假如我的帳戶突然進(jìn)了100萬元,銀行會(huì)問我的資金來源嗎?

銀行是沒有權(quán)利也沒有能力調(diào)查你的資金來源，但是會(huì)將大額交易上報(bào)人民銀行，觸發(fā)人民銀行反xq交易系統(tǒng)，如果有發(fā)生被調(diào)查的事情，一定是觸及到了銀行的反xq系統(tǒng)。

總結(jié) 現(xiàn)在每個(gè)銀行都有反xq部門，所有賬戶都有大數(shù)據(jù)監(jiān)控。如果你違規(guī)，資金來源不明，會(huì)被舉報(bào)，反xq部門會(huì)有人問你的資金來源。所以賬戶里突然出現(xiàn)一大筆錢，肯定會(huì)問。如果不能回答資金來源，也有可能賬戶被凍結(jié)。

監(jiān)控中心會(huì)對(duì)資金的來源進(jìn)行追蹤，如果屬于正常的交易行為，是不會(huì)受干預(yù)的。比如您確實(shí)和轉(zhuǎn)入賬戶之間有過資金往來，而且額度沒有突發(fā)性增高。但是像您題目中說的這種情況好像不符合這一點(diǎn)。

因?yàn)槟闫綍r(shí)微信轉(zhuǎn)賬金額少，上個(gè)月微信轉(zhuǎn)賬金額突然大增，達(dá)到了一百萬，銀行監(jiān)控到你的賬戶出現(xiàn)“異?！保矣謱儆诖箢~轉(zhuǎn)賬，為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，銀行人員選擇主動(dòng)聯(lián)系你，對(duì)你進(jìn)行調(diào)查。

一張個(gè)人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動(dòng)會(huì)不會(huì)被調(diào)查?

1、一，會(huì)被調(diào)查，一張銀行卡資金大額流動(dòng)，還可能被銀行凍結(jié)。但是如果是正常的業(yè)務(wù)往來，您又簽過合同，即使被調(diào)查，對(duì)您本身也不會(huì)造成任何影響，若是什么手續(xù)也沒有，對(duì)卡里的資金會(huì)有一定影響。

2、如果交易金額在五萬以上，交易次數(shù)頻繁，會(huì)被監(jiān)控。大額支付和可疑支付交易都會(huì)被監(jiān)察。大額支付交易，是指規(guī)定金額以上的人民幣支付交易?？梢芍Ц督灰祝侵附灰椎慕痤~、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。

3、銀行卡頻繁轉(zhuǎn)賬會(huì)被調(diào)查，銀行卡資金流動(dòng)大，也可能被銀行凍結(jié)。但如果是正常的業(yè)務(wù)往來，你又簽了合同，即使被調(diào)查，也不會(huì)對(duì)自己產(chǎn)生任何影響，如果沒有手續(xù)，會(huì)對(duì)卡里的資金產(chǎn)生一定的影響。

4、銀行流水異常會(huì)被抓嗎如果沒有違法則不會(huì)。銀行卡流水異常，如果是銀行卡的資金涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，會(huì)被警察調(diào)查。為了維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，保障儲(chǔ)戶的資金安全，銀行卡只能持卡人自己使用，嚴(yán)禁出租、出借、出售銀行卡。

銀行卡有100萬現(xiàn)金會(huì)被查嗎?

1、個(gè)人賬戶進(jìn)賬100萬一般不會(huì)被查，即使被查，只要是合法的收入，對(duì)用戶也不會(huì)造成什么影響。

2、不會(huì)。根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于執(zhí)行《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的若干規(guī)定》第三十九條 為維護(hù)儲(chǔ)戶的利益，凡查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人存款者必須按法律、行政法規(guī)規(guī)定辦理，任何單位不得擅自查詢、凍結(jié)和扣劃儲(chǔ)戶的存款。

3、不會(huì)。5張銀行卡，每張里面100萬，銀行不會(huì)查。如果頻繁大額轉(zhuǎn)賬肯定會(huì)被列入重點(diǎn)關(guān)注。只要是合法收入，被查也不怕的。根據(jù)國(guó)家反xq相關(guān)規(guī)定，5萬元以上的現(xiàn)金交易和20萬元以上的轉(zhuǎn)賬交易必須進(jìn)行反xq調(diào)查。

去銀行一次存款大量現(xiàn)金,銀行是否會(huì)調(diào)查現(xiàn)金的來源?

突然有大額現(xiàn)金存入，銀行不會(huì)去調(diào)查錢款的來源，但是會(huì)做記錄，記錄到可疑名單內(nèi)。在相關(guān)部門來調(diào)查時(shí)，銀行會(huì)提供相關(guān)信息，方便調(diào)查。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反xq法》第十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。

個(gè)人存現(xiàn)金和存銀行都是自己的權(quán)利，一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究責(zé)任的，是不會(huì)查的。

會(huì)詢問，不用怕實(shí)話實(shí)說就好，沒什么可隱瞞的。根據(jù)監(jiān)管要求詢問屬于銀行工作人員的正常工作，不會(huì)對(duì)你的來源加以主觀判斷和猜想。

所以說大額現(xiàn)金存款一般需要我們說明來源，對(duì)資金來源進(jìn)行詢問時(shí)，銀行絕不會(huì)瞞報(bào)、遺漏我們所回答的內(nèi)容。(來源：人民銀行網(wǎng))此外，不同銀行還會(huì)有不同的大額存款規(guī)定。