商業(yè)銀行如何進(jìn)行有效柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理?

1、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)柜圓的業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育活動(dòng)，組織柜圓利用晨會(huì)、業(yè)余時(shí)間進(jìn)行學(xué)習(xí)，對(duì)重要業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重大事項(xiàng)及工作中遇到的疑點(diǎn)、難點(diǎn)進(jìn)行分析，探討，熟悉柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和控制措施，提高風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)。

2、加強(qiáng)員工培訓(xùn)：銀行員工應(yīng)該經(jīng)過詳細(xì)的職業(yè)培訓(xùn)，了解操作流程和風(fēng)險(xiǎn)，注重基礎(chǔ)工作的訓(xùn)練，提高業(yè)務(wù)水平，確?？蛻粜畔⒌恼_處理和安全保護(hù)。

3、一，正確理解風(fēng)險(xiǎn)控制管理風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該是全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)流程和金融機(jī)構(gòu)信貸鏈條的各個(gè)環(huán)節(jié)?？偟膩碚f，至少可以從以下幾個(gè)角度來理解：第一，風(fēng)險(xiǎn)管理列為“雷區(qū)”，這是從合規(guī)審查的角度。

銀行柜面業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

員工執(zhí)行規(guī)章制度，存在盲區(qū)風(fēng)險(xiǎn)。員工柜面操作，存在系統(tǒng)流程風(fēng)險(xiǎn)。員工崗位管理模式，存在道德和操作風(fēng)險(xiǎn)。IC卡和密碼口令，存在管理不善風(fēng)險(xiǎn)。執(zhí)行授權(quán)制度，存在執(zhí)行不力風(fēng)險(xiǎn)。

銀行柜圓經(jīng)辦業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：現(xiàn)金收付出錯(cuò)，短款自賠，長款歸公。因顧客蠻不講理，被投訴罰款。3 、丟失銀行憑證，被罰款。4 、空白憑證未蓋章戳，被罰款。5 、為遵守雙人復(fù)核，雙人臨柜等多如牛毛規(guī)矩被處罰。

安全防范不到位：柜面操作人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，沒有嚴(yán)格遵守安全操作規(guī)程，如未對(duì)客戶身份進(jìn)行有效驗(yàn)證、未對(duì)業(yè)務(wù)資料進(jìn)行核對(duì)等，容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

E 柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的操作風(fēng)險(xiǎn)主要有：（1）賬戶開立、使用、變更與撤銷。（2）現(xiàn)金存取款。（3）柜圓管理。（4）重要憑證和重要物品管理。（5）現(xiàn)金庫箱管理。（6）平賬和賬務(wù)核對(duì)。（7）抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬、掛失業(yè)務(wù)。

銀行公司業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在以下三點(diǎn)：柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)① 存現(xiàn)業(yè)務(wù)化整為零逃避授權(quán)監(jiān)督產(chǎn)生空存的風(fēng)險(xiǎn)。② 柜圓不規(guī)范操作產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。③ 不法分子利用抹賬交易產(chǎn)生的詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告怎樣寫

1、銀行風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇1 近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。

2、開立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行備案，基本戶開戶信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更后能于變更后2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。

3、銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告1 健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo) 為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。 嚴(yán)格清查，不走過場(chǎng) 成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。

4、銀行業(yè)務(wù)的自查報(bào)告1 為配合分行個(gè)人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)。

5、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健發(fā)展。

6、銀行的自查報(bào)告1 近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。

柜面業(yè)務(wù)的17個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：資金損失、賬實(shí)不符 防范要點(diǎn)：記賬后系統(tǒng)返回的賬號(hào)、戶名一定要與記賬憑證再次進(jìn)行核對(duì)。

2、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：公章與戶名不符 防范要點(diǎn)：明確責(zé)任人，固定一個(gè)崗位承擔(dān)此項(xiàng)工作，核對(duì)后加蓋人名章。

3、銀行柜圓經(jīng)辦業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：現(xiàn)金收付出錯(cuò)，短款自賠，長款歸公。 因顧客蠻不講理，被投訴罰款。3 、丟失銀行憑證，被罰款。4 、空白憑證未蓋章戳，被罰款。5 、為遵守雙人復(fù)核，雙人臨柜等多如牛毛規(guī)矩被處罰。

風(fēng)險(xiǎn)管理輔導(dǎo)資料:5.3.3主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

1、柜臺(tái)業(yè)務(wù)泛指通過商業(yè)銀行柜面辦理的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的集中體現(xiàn)，也是最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。柜臺(tái)業(yè)務(wù)范圍較廣，包括賬戶管理、存取款、現(xiàn)金庫箱、印押證管理、票據(jù)憑證審核、會(huì)計(jì)核算、帳務(wù)處理等各項(xiàng)操作。

2、風(fēng)險(xiǎn)控制三步法一般包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)三個(gè)步驟。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，也是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。只有在正確識(shí)別出自身所面臨的風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，人們才能夠主動(dòng)選擇適當(dāng)有效的方法進(jìn)行的處理。

3、使用外部數(shù)據(jù)必須配合采用專家的情景分析，求出嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件下的風(fēng)險(xiǎn)暴露。三是業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素。

4、風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制和管理效果評(píng)價(jià)等。1)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)企業(yè)面臨的以及潛在的風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、歸類和鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的過程。它主要包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面的內(nèi)容。

5、風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括三個(gè)方面如下： 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步是識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)和評(píng)估其可能性和影響程度。