近日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布消息，對中國銀行股份有限公司、中國民生銀行股份有限公司、渤海銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、渣打銀行（中國）有限公司五家金融機構開展的風險管理及內部控制有效性現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，公司及相關責任人員存在多項違法違規(guī)行為，對以上機構依法作出行政處罰決定，合計罰沒38789.9646萬元。
其中民生銀行存在貸款資金被挪用、小微企業(yè)貸款風險分類不準確、重大關聯(lián)交易審議程序不規(guī)范等14條違法違規(guī)行為，被沒收違法所得并依法處罰款6672.462萬元，對分支機構罰款2300萬元，并對2名責任人員分別予以警告。民生銀行方面表示，高度重視監(jiān)管意見并已全部整改完畢，對相關責任人員進行了嚴肅處理，民生銀行將堅持依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升風險合規(guī)管理水平。
渣打銀行（中國）存在部分高級管理人員未經(jīng)核準履職、EAST報送數(shù)據(jù)質量不合規(guī)等39條違法違規(guī)行為，被沒收違法所得并處罰款3625.94萬元，對分支機構罰款1340萬元。渣打銀行（中國）方面表示，已對監(jiān)管部門在相關檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題重度重視，并進行整改，將強化審慎經(jīng)營理念并持續(xù)提升風險管理，進行依法合規(guī)經(jīng)營。
