展業(yè)三原則

商業(yè)銀行展業(yè)三原則是指“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。銀行普遍通過(guò)完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、加強(qiáng)部門分工協(xié)助、加強(qiáng)貸后管理等措施落實(shí)展業(yè)三原則，對(duì)業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)性審核更加審慎嚴(yán)格。

了解客戶：即了解客戶的背景、需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以便提供合適的產(chǎn)品和服務(wù)。了解業(yè)務(wù)：即熟悉所從事的業(yè)務(wù)范圍、規(guī)則和市場(chǎng)情況，確保在合規(guī)的前提下開(kāi)展業(yè)務(wù)。

所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。

“外匯展業(yè)三原則”主要是銀行業(yè)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶、了解你的業(yè)務(wù)、盡職審查”的原則“展業(yè)三原則”的有效貫徹落實(shí)，不僅承擔(dān)著防范銀行機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，也承擔(dān)著更加重大的社會(huì)意義。

個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)展業(yè)原則是指我行各級(jí)機(jī)構(gòu)“了解客戶”、“了解業(yè)務(wù)”和“盡職審查”?！罢箻I(yè)三原則”的有效貫徹落實(shí)，不僅承擔(dān)著防范銀行機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，也承擔(dān)著更加重大的社會(huì)意義。

【答案】：D “了解你的客戶”“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職調(diào)查”，合稱商業(yè)銀行“展業(yè)三原則”，如今已日益成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)、控制風(fēng)險(xiǎn)、宏觀審慎監(jiān)管的基本指導(dǎo)原則。

外匯展業(yè)三原則

1、展業(yè)三原則”，即“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。

2、商業(yè)銀行展業(yè)三原則是指“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。銀行普遍通過(guò)完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、加強(qiáng)部門分工協(xié)助、加強(qiáng)貸后管理等措施落實(shí)展業(yè)三原則，對(duì)業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)性審核更加審慎嚴(yán)格。

3、所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。

4、銀行不得因業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)壓力降低盡職審查標(biāo)準(zhǔn)，也不得因自身在外匯業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)敞口較低而未盡真實(shí)性審核責(zé)任?！菊箻I(yè)實(shí)施環(huán)節(jié)】銀行履行展業(yè)原則，應(yīng)貫穿事前、事中和事后三個(gè)環(huán)節(jié)。

銀行對(duì)客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)堅(jiān)持什么原則

1、實(shí)需交易。根據(jù)查詢百度百科信息顯示，銀行對(duì)客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)堅(jiān)持實(shí)需交易原則。銀行需提高自主創(chuàng)新能力和交易管理能力，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度，審慎開(kāi)展與自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易。

2、銀行對(duì)客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持實(shí)需交易原則。客戶辦理衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)，應(yīng)具有對(duì)沖外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口的真實(shí)需求背景，作為交易基礎(chǔ)所持有的外匯資產(chǎn)負(fù)債、預(yù)期未來(lái)的外匯收支應(yīng)按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)售匯。

3、一是銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)貫徹“展業(yè)三原則”的必要性。(1)“認(rèn)識(shí)你的客戶，了解你的業(yè)務(wù)，進(jìn)行盡職調(diào)查”是國(guó)際銀行業(yè)已有的“規(guī)則”。銀行在外匯業(yè)務(wù)中遵循展業(yè)原則是必然趨勢(shì)。

4、責(zé)任到位原則：銀行應(yīng)當(dāng)充分履行自身的責(zé)任，確?？蛻糍Y金的安全，及時(shí)解決客戶的問(wèn)題和疑慮，并積極協(xié)助監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)管和管理。

5、【展業(yè)基本要求】銀行辦理外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持圍繞真實(shí)性、合規(guī)性、審慎性的層層遞進(jìn)邏輯開(kāi)展盡職審查，切實(shí)貫徹銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則要求。

6、商業(yè)銀行辦理外匯貸款時(shí)，采取的原則 合法原則。自主經(jīng)營(yíng)原則。效益性、安全性、流動(dòng)性原則。平等、自愿、公平、誠(chéng)信原則。公平競(jìng)爭(zhēng)原則。有擔(dān)保原則。

如何貫徹落實(shí)銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則和規(guī)范

所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。

展業(yè)三原則”，即“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。

【展業(yè)基本要求】銀行辦理外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持圍繞真實(shí)性、合規(guī)性、審慎性的層層遞進(jìn)邏輯開(kāi)展盡職審查，切實(shí)貫徹銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則要求。