我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度主要包括

我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度主要包括以下幾方面：合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制度。即合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人對其職責(zé)范圍內(nèi)的工作承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，商業(yè)銀行主要負(fù)責(zé)人對合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人履行職責(zé)情況進(jìn)行評價(jià)、監(jiān)督和檢查。

關(guān)于商業(yè)銀行的合規(guī)管理，應(yīng)重點(diǎn) 做到以下工作：(1)建立強(qiáng)有力的合規(guī)文化。 (2)建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。(3)建立有 利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度：其中，有利于合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度主要包括B、C、D三項(xiàng)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度包括(A，B，E )。

合規(guī)問責(zé)制度。合規(guī)問責(zé)制是依據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引要求制度的合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)和誠信舉報(bào)三項(xiàng)制度之一，所以商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本制度是合規(guī)問責(zé)制度。

銀行如何管控金融風(fēng)險(xiǎn)

1、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理方法包括賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)；加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理；完善商業(yè)銀行的定價(jià)機(jī)制；實(shí)施業(yè)務(wù)多元化的發(fā)展戰(zhàn)略。

2、首先，銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控的要求本身就很高。新巴塞爾協(xié)議對銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控提出了新的要求，新協(xié)議由三大支柱組成：一是最低資本要求；二是監(jiān)管當(dāng)局對資本充足率的監(jiān)督檢查要求；三是信息披露要求。

3、銀行如何管控金融風(fēng)險(xiǎn) (一)保持理性的信貸增長。現(xiàn)階段銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)依然是信用風(fēng)險(xiǎn)，做大信貸總量實(shí)際上是對銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的考驗(yàn)。

4、才能從根本上規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。商業(yè)銀行必須依照國家銀行金融類執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，而相關(guān)監(jiān)管部門則必須做好相關(guān)的監(jiān)督工作；執(zhí)法部門要在工作中對各類金融違規(guī)案件嚴(yán)格查處，堅(jiān)決按照國家制訂的法律法規(guī)執(zhí)行。

5、堅(jiān)持守法經(jīng)營，依法防范風(fēng)險(xiǎn)。恪守社會(huì)責(zé)任，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。重視科技運(yùn)用，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。建立健全制度，努力防范風(fēng)險(xiǎn)。

6、(1)識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)當(dāng)中，不管是表內(nèi)業(yè)務(wù)還是表外業(yè)務(wù)，包括資產(chǎn)組合和市場交易，許多金融工具都內(nèi)含著一定的信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)管理還要考慮信用風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中遵循的原則有哪些

1、在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，以便及時(shí)整改。

2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理，所以其應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理的基本架構(gòu)。一般而言，風(fēng)險(xiǎn)管理有三道防線。所有做事情的部門為第一道防線。風(fēng)險(xiǎn)管理是第二道防線。第三道防線是審計(jì)。

3、合規(guī)檢查應(yīng)遵循的原則有全面性原則、公正性原則、合規(guī)性原則、可操作性原則、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則、持續(xù)性原則、信息保密原則。

工商銀行內(nèi)控合規(guī)工作包括哪些內(nèi)容

三是抓好反xq工作。按照省行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行關(guān)于反xq的工作要求，抓好當(dāng)前的反xq工作，加強(qiáng)分析識(shí)別，提高可疑交易、可疑行為報(bào)告的數(shù)量和質(zhì)量。 四是抓好信息反映工作。

第一條 為保障全行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行，切實(shí)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和中國人民銀行《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》等法律法規(guī)，結(jié)合本行實(shí)際，制定本規(guī)定。

中國工商銀行山東省分行精品審計(jì)項(xiàng)目評選試行辦法》的通知要求。認(rèn)真做好合規(guī)檢查、內(nèi)控評價(jià)、常規(guī)審計(jì)及非現(xiàn)場審計(jì)等檢查工作，進(jìn)一步提高檢查效果、質(zhì)量和工作水平，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)工作標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化，更好地發(fā)揮監(jiān)督保障作用。

內(nèi)控制度包括內(nèi)容：控制環(huán)境控制環(huán)境提供企業(yè)紀(jì)律與架構(gòu)，塑造企業(yè)文化，并影響企業(yè)員工的控制意識(shí)，是所有其它內(nèi)部控制組成要素的基礎(chǔ)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

銀行如何做好風(fēng)險(xiǎn)管控

1、風(fēng)險(xiǎn)控制是用某一尺度衡量風(fēng)險(xiǎn)的程度，以便確定風(fēng)險(xiǎn)是否需要處理和處理的程序，對風(fēng)險(xiǎn)處理，需發(fā)生一定的費(fèi)用。若所發(fā)生的費(fèi)用超過出于風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的損失，這樣的處理措施就不值得采取。

2、第三，風(fēng)險(xiǎn)管理遵循“底線”。這是從風(fēng)險(xiǎn)緩釋的角度。風(fēng)險(xiǎn)無法消除，但可以控制。

3、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理方法包括賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)；加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理；完善商業(yè)銀行的定價(jià)機(jī)制；實(shí)施業(yè)務(wù)多元化的發(fā)展戰(zhàn)略。

4、防控措施：根據(jù)工作需要，定期梳理、補(bǔ)充和完善各項(xiàng)規(guī)章制度，逐步實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)工作制度的基礎(chǔ)，形成按制度辦事的行為規(guī)范。

5、主動(dòng)加強(qiáng)制度建設(shè)，根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)“授權(quán)專門部門或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理”的要求，配齊、配強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理力量，明確聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，負(fù)責(zé)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)日常精細(xì)化管理、輿情全流程應(yīng)對處置工作。