銀行職員怎樣策反他行存款

如果自己手中確實有余款需要存銀行，我會讓銀行工作人員分析比較他們銀行與其他銀行存款收益情況，并且了解這家銀行的安全性。對于相比較而言存款收益高并且資金安全有保障的，我會去存款。

如果是銀行工作人員失誤導(dǎo)致，按道理系統(tǒng)里面可以查到這筆賬戶。如果是系統(tǒng)出現(xiàn)了bug，而存款人的存款單已經(jīng)丟失，這件事就比較復(fù)雜了?，F(xiàn)在法院認為該筆存款銀行負兩成責任，存款人負8成責任，顯然聽起來對存款人不利。

第三，積極實施“走出去”營銷戰(zhàn)略。國有銀行以前是躺著就來存款，躺著就賺錢，現(xiàn)在確實和地方銀行存在利率差距，個人存款都是流向地方銀行的。

銀行員工從處付的銀行存折取款?？隙ㄊ鞘褂昧?，非法的手段。因為他是做這個的，肯定有些。非法操作監(jiān)控不力的系統(tǒng)。又沒有監(jiān)管那么他就鉆了空空的。反正總之一句話，如果按照標準流程操作是不可能的，肯定是違規(guī)操作。

在銀行如何做好存款營銷?

建立有效營銷計劃和管理組織體系 與企業(yè)一樣，銀行也應(yīng)該設(shè)立專門的研究開發(fā)機構(gòu)，承擔起市場調(diào)研、業(yè)務(wù)規(guī)劃、對策建議和業(yè)務(wù)信息溝通等工作。

是緊盯代發(fā)、VIP等客戶，通過線上、線下綜合營銷、逐戶營銷、分層維護，做到百分之百覆蓋，吸引行外資金 。是依托客戶經(jīng)理云工作室平臺。

那他們是如何進行存款營銷的呢？根據(jù)個人了解，主要有以下幾方面途徑：提高營業(yè)網(wǎng)點覆蓋率農(nóng)村市場不同于城市市場，地域內(nèi)人民文化水平參差不齊，更多的老百姓對于傳統(tǒng)銀行渠道仍然是最認可的。

防止銀行人員參與非法集資的措施有哪些

增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權(quán)益。增強參與非法集資風險自擔意識。

嚴禁員工組織、參與社會非法集資和民間融資借貸活動。 嚴禁員工充當票據(jù)融資、民間借貸的中介角色或資金掮客，或在活動中充當鑒證人、證明人，以及幫助他人非法集資、參與經(jīng)營地下錢莊，或為上述活動提供擔保。

嚴禁以任何形式參與或介紹他人參與非法吸收公眾存款、集資詐騙、民間借貸等活動。嚴禁參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和xq等活動。

法律主觀：非法集資常見方式有：第一種是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

值得注意的是非法集資主要是許多低收入人群、下崗職工、較富裕地區(qū)的農(nóng)民群眾、退休人員參與其中，有的案件中超過半數(shù)參與者為老年人，不少群眾把“養(yǎng)老錢”，甚至“救命錢”投入集資，最終幾乎血本無歸。

金融機構(gòu)反xq部門發(fā)現(xiàn)xq風險情況,應(yīng)該采取什么措施?

金融機構(gòu)反xq部門發(fā)現(xiàn)xq風險情況，應(yīng)采取以下措施：在本系統(tǒng)內(nèi)部進行風險提示。督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)落實提示內(nèi)容。注意將分析提示與本機構(gòu)xq和恐怖融資風險評估工作有機結(jié)合，有效防范xq風險。

應(yīng)進一步核查客戶的身份信息、交易背景，確認是否有xq嫌疑，再采取進一步的措施。

設(shè)立反xq專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反xq工作，制定反xq內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反xq培訓(xùn)，增強反xq工作能力。金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反xq內(nèi)部控制制度的有效實施負責。

銀行在反xq工作中對高風險客戶采取以重點可疑交易專報形式及時報告的措施。xq行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。

偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施；認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當立即通知國務(wù)院反xq行政主管部門，國務(wù)院反xq行政主管部門應(yīng)當立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。

違反反xq規(guī)定的金融機構(gòu)中國銀行可以采取的措施是：責令限期改正；罰款；監(jiān)管談話。

工行的反xq做法和措施有哪些

1、采取措施：根據(jù)評估和匯報的結(jié)果，金融機構(gòu)反xq部門應(yīng)當采取相應(yīng)的措施，如調(diào)整客戶風險等級、停止交易、凍結(jié)賬戶等，以控制和降低xq風險。

2、依托網(wǎng)點陣地，提升宣傳質(zhì)效。該行通過轄內(nèi)網(wǎng)點通過LED滾動屏、張貼宣傳橫幅等方式滾動播放反xq警示內(nèi)容，利用客戶到網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的機會，及時向客戶普及“什么是xq”“xq有什么危害”等常識。

3、法律分析：反xq措施有：做好宣傳教育；組織員工培訓(xùn)；定期業(yè)務(wù)自查；提高員工意識；強化崗位職責；確保問題整改；做好績效考核。

4、（三）有效夯實反xq基礎(chǔ)管理工作。一是加強客戶信息維護工作。