銀行員工與客戶資金往來處罰依據(jù)

1、不得代銷未持有金融牌照機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品；不得利用職務(wù)和工作之便謀取非法利益。

2、法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第一百二十八條 挪用資金超過3個(gè)月未還或進(jìn)行營利活動(dòng)，數(shù)額在3萬元以上不滿5萬元的，基準(zhǔn)刑為拘役刑；數(shù)額為5萬元的，基準(zhǔn)刑為有期徒刑六個(gè)月，每增加犯罪數(shù)額1萬元，刑期增加一個(gè)月。

3、員工賬戶與客戶賬戶發(fā)生資金往來，將得到開除或罰款處分 為了幫助銀行員工樹立良好的職業(yè)操守，健全銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防長效機(jī)制。

4、屬于違法行為的。不僅個(gè)人要受到處罰，負(fù)責(zé)的銀行也要受到銀監(jiān)會(huì)的處罰。

5、法律主觀：根據(jù)《 商業(yè)銀行法 》第八十五條規(guī)定：“商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利， 貪污 、挪用、侵占本行或者客戶資金，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。

在銀行的工作人員其家屬能給別人轉(zhuǎn)賬嗎

1、可以直系親屬轉(zhuǎn)讓法律規(guī)定是要實(shí)名再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作的時(shí)候，不管你是不是直系親屬和你有沒有關(guān)系，切除的關(guān)系都是沒有任何聯(lián)系的。

2、銀行大額取款或轉(zhuǎn)賬不一定需要本人操作的；可以讓委托人辦理，只要委托人持有相關(guān)的有效證件是可以代理取款或轉(zhuǎn)賬的。根據(jù)銀行規(guī)定，儲(chǔ)戶一次性從儲(chǔ)蓄帳戶（包括銀行卡）提取現(xiàn)金超過5萬元（不含5萬元）以上的，即為大額現(xiàn)金。

3、不一定需要存折的所有人的身份證。如果不超過銀行取現(xiàn)額度，銀行人員只需要按照你先在存折中取現(xiàn)--你辦理轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)流程就可以了。但如果數(shù)額過大，就必須要身份證，但是都不是一定要本人到的，帶身份證去就可以了。

中國銀行內(nèi)部員工之間可以轉(zhuǎn)賬嗎

1、不可以。只有銀行卡號(hào)不能夠進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，因?yàn)樵谵D(zhuǎn)賬過程當(dāng)中需要寫上收款人的姓名，賬號(hào)和開戶行名稱的。

2、常用的銀行包括：中國建設(shè)銀行、中國銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行等其他銀行。

3、能。中國銀行企業(yè)銀行轉(zhuǎn)賬能一個(gè)人轉(zhuǎn)，但是轉(zhuǎn)賬會(huì)有限額。中國銀行是中國持續(xù)經(jīng)營時(shí)間最久的銀行，1912年2月正式成立，先后行使中央銀行，國際匯兌銀行和國際貿(mào)易專業(yè)銀行職能。

4、通過中行新企業(yè)網(wǎng)銀“一戶通內(nèi)部轉(zhuǎn)賬”功能可實(shí)現(xiàn)同一個(gè)中銀一戶通主賬戶下的活期子賬戶間轉(zhuǎn)賬。

為什么嚴(yán)禁銀行員工個(gè)人卡(賬)與客戶賬戶發(fā)生資金往來

為了幫助銀行員工樹立良好的職業(yè)操守，健全銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防長效機(jī)制。不斷提高從業(yè)人員職業(yè)操守，樹立忠誠廉潔、勤勉盡責(zé)、秉公辦事的理念，對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展有著重要意義。

一次金額不大應(yīng)該不會(huì)引起注意，大額經(jīng)常往來可能就會(huì)有人找你了，還得叫你寫說明。

銀行工作人員不得與客戶有非正常資金往來，這是案防工作的需要。

第一，因?yàn)閮?chǔ)蓄卡開卡協(xié)議里面就寫明，銀行卡不能夠出借，租借，出售給他人。不允許出借到什么程度？嚴(yán)格來說到親媽也不允許借用的程度。你違反這一條，銀行卡足以被停用加入關(guān)注名單了。

個(gè)人銀行被查主要原因是個(gè)人流水頻繁進(jìn)出，金額較大，自4月份起，各地金融機(jī)構(gòu)與稅務(wù)、反xq機(jī)構(gòu)合作，對(duì)老板私戶與公司賬戶之間頻繁的資金交易進(jìn)行監(jiān)控。

銀行機(jī)構(gòu)對(duì)銀行從業(yè)人員有著嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理控制規(guī)定，以防止銀行從業(yè)人員出現(xiàn)挪用客戶資金從事違規(guī)或違法行為。

從員工工資走賬違法嗎

從員工工資走賬違法。不走公司賬戶會(huì)涉及到偷稅漏稅的情況，是屬于違法行為。公司財(cái)務(wù)用勞務(wù)費(fèi)走賬是不合法的。如果不按法律給別的企業(yè)通過不正當(dāng)形式開虛假發(fā)票就是違法的。超過一定數(shù)額也是要扣個(gè)稅的，稅率是20％。

從員工工資走賬違法?？赡苌婕巴刀惵┒悊栴}，可以去稅務(wù)機(jī)關(guān)舉報(bào)。

從員工工資走賬屬于違法行為，會(huì)被定位逃稅?！痉煞治觥坑盟饺算y行賬戶發(fā)工資是否涉及逃稅，這個(gè)不能一概而論，得根據(jù)實(shí)際情況判定。

法律分析：違法。不走公司賬戶會(huì)涉及到偷稅漏稅的情況，是屬于違法行為。公司財(cái)務(wù)用勞務(wù)費(fèi)走賬是不合法的。如果不按法律給別的企業(yè)通過不正當(dāng)形式開虛假發(fā)票就是違法的。

所以走賬是違法的，不論是以哪種形式進(jìn)行的，都是違法的，都會(huì)受到法律制裁。法律依據(jù)：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十九條個(gè)人銀行結(jié)算賬戶用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金存取。

不犯法。而另外一個(gè)就是不是基于真實(shí)業(yè)務(wù)目的，其他公司或者單位、個(gè)人利用公司賬戶進(jìn)行資金往來的行為。那就違法了。沒有實(shí)際業(yè)務(wù)，最好不要替別人走賬，有風(fēng)險(xiǎn)。

銀行內(nèi)部人員跟客戶有轉(zhuǎn)賬記錄要罰多少款?

1、法律分析：銀行內(nèi)部人員跟客戶有轉(zhuǎn)賬記錄需要結(jié)合具體情況然后再定罰款。銀行，是依法成立的經(jīng)營貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。

2、有了“信任”為基礎(chǔ)，存款人往往會(huì)放松警惕，要么貪圖所謂高息理財(cái)類產(chǎn)品，要么為了人情幫忙完成任務(wù)而私下與工作人員達(dá)成某種協(xié)議，而銀行工作人員的這些私自行為在法律上并不能定性為職務(wù)行為，因此一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，銀行也不會(huì)承擔(dān)任何責(zé)任。

3、不會(huì)有什么很大的影響，但是稅務(wù)局有可能會(huì)去查的。就目前而言，5萬元對(duì)于很多人來說也不是一筆小數(shù)字，當(dāng)你的銀行卡上有如此大的交易產(chǎn)生的時(shí)候，銀行系統(tǒng)就會(huì)默認(rèn)產(chǎn)生了一筆大額交易。