中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)凍結(jié)資金嗎
1、中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)有權(quán)凍結(jié)資金。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有權(quán)對(duì)違法資金作出凍結(jié)決定，責(zé)令相關(guān)銀行執(zhí)行凍結(jié)操作。
2、法律主觀：銀保監(jiān)會(huì)是不會(huì)凍結(jié)貸款資金的，其無(wú)權(quán)凍結(jié)任何單位或個(gè)人的銀行賬戶(hù)。銀保監(jiān)會(huì)是中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，主要是根據(jù)法律對(duì)銀行和保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)行一定的監(jiān)管。
3、不會(huì)。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)均無(wú)權(quán)凍結(jié)任何單位或個(gè)人的銀行賬戶(hù)。如果用戶(hù)的貸款資金被凍結(jié)了，一種情況是用戶(hù)不符合貸款條件，由貸款機(jī)構(gòu)凍結(jié)的。只要用戶(hù)后續(xù)符合貸款條件，或者主動(dòng)申請(qǐng)解凍，是有可能解除凍結(jié)的。
4、法律分析：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)均無(wú)權(quán)直接凍結(jié)任何單位或個(gè)人的銀行賬戶(hù)。
貼現(xiàn)資金用途的監(jiān)管規(guī)定
1、嚴(yán)禁將貼現(xiàn)資金用于房市、股市、墊付銀行承兌匯票等不合規(guī)用途，以及讓貼現(xiàn)資金回流出票人（前手）等，禁止利用虛構(gòu)貿(mào)易背景套取銀行信貸資金。
2、沒(méi)有限制。在出票人向銀行償付已貼現(xiàn)的票據(jù)前，貼現(xiàn)應(yīng)收票據(jù)是企業(yè)的或有負(fù)債。企業(yè)開(kāi)出本身的票據(jù)向銀行貼現(xiàn)，銀行將票據(jù)面值扣除貼現(xiàn)利息后的余額付與企業(yè)，稱(chēng)為應(yīng)付票據(jù)貼現(xiàn)。
3、（四）違反規(guī)定擴(kuò)大開(kāi)支范圍，提高開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)；（五）其他違反規(guī)定使用、騙取財(cái)政資金的行為。第二十條 單位和個(gè)人有本條例規(guī)定的財(cái)政違法行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 如果構(gòu)成犯罪，可能是貪污、挪用等。
4、并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
5、要求如下：客戶(hù)信息和合規(guī)性：進(jìn)行貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)銀行要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行充分的盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，保證客戶(hù)的資信狀況好，符合相關(guān)法律法規(guī)和銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理要求。
存款多少會(huì)被監(jiān)管
1、一般情況下，我們每天累積存款50000元人民幣以上或10000美元以上的現(xiàn)金存款、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金收支，都有可能會(huì)被銀行監(jiān)管的，主要的目的是為了防止現(xiàn)金xq等情況。
2、個(gè)人存取現(xiàn)金超過(guò)5萬(wàn)元需要登記的規(guī)定，因技術(shù)原因暫緩施行。
3、在銀行存款時(shí)，一日累計(jì)存款超過(guò)50000人民幣的時(shí)候或者大于10000美金的時(shí)候會(huì)被監(jiān)管。銀行存款是儲(chǔ)存在銀行的款項(xiàng)，是貨幣資金的組成部分。
4、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取。
5、每個(gè)人的存款額度也不一樣，一般是五萬(wàn)元，如果銀行卡單日指出超過(guò)五萬(wàn)，就會(huì)被列為監(jiān)控對(duì)象。其實(shí)關(guān)鍵還是在于你的銀行卡，日常的消費(fèi)支出水平。如果每天指出都是好幾萬(wàn)，那即便有一次支出超過(guò)5萬(wàn)，也不會(huì)有太大的問(wèn)題。
