銀行有哪些違規(guī)違紀(jì)

1、記大過 對于嚴(yán)重的違規(guī)行為，可能會給予員工記大過處分，該處分會對員工的職業(yè)生涯產(chǎn)生更大的負(fù)面影響，比如可能會影響員工的晉升機會或者降低薪資水平。

2、嚴(yán)禁違規(guī)出借辦公、營業(yè)場所。嚴(yán)禁參與套取、騙取銀行信貸資金。嚴(yán)禁侵占或挪用銀行資金。嚴(yán)禁收受回扣或好處費。嚴(yán)禁非法收集、泄露，出賣銀行客戶信息。嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)。1嚴(yán)禁參與賭博。

3、未依法對借款人身份條件進(jìn)行嚴(yán)格審查，明知借款人和實際用款人不一致的情況下，發(fā)放冒名貸款。明知用款人提供虛假貸款資料，未按規(guī)定對借款人借款用途、還款能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，違反貸款發(fā)放流程，發(fā)放貸款。

4、向部分個人客戶收取理財咨詢報告手續(xù)費，4超范圍收取小額賬戶管理費，5向貸款客戶捆綁強制收取個人匯款套餐手續(xù)費6與貸款捆綁收取賬戶資金托管費，除自身職責(zé)外無實質(zhì)性服務(wù)等都屬于銀行的違規(guī)違紀(jì)行為。

銀行貸款融資案例

1、案例一：以廣州市某食品公司為例，該公司雖然有良好的發(fā)展空間，但由于沒有抵押物，仍然無法獲得銀行貸款。

2、中擔(dān)公司在得知該企業(yè)資金短缺這一現(xiàn)狀后，立即為該企業(yè)最身定做了一套可行的融資策劃方案： 推薦L公司在B銀行申請貸款1500萬元，由中擔(dān)公司提供擔(dān)保。 L公司償還A銀行850萬元貸款并解押土地廠房用于中擔(dān)公司本筆貸款擔(dān)保的反擔(dān)保。

3、(2)銀團(tuán)貸款是指由數(shù)家商業(yè)銀行形成一個貸款集團(tuán)向項目或企業(yè)放貸。目前貸款給中國項目的商業(yè)銀行主要為一些欲擴(kuò)大其在世界銀行市場占有率的中小型銀行，項目能取得的融資額一般較小。

求商業(yè)銀行信貸風(fēng)險的案例或者是企業(yè)財務(wù)危機管理的案例謝謝了!_百度...

(三)集團(tuán)管理失當(dāng)型：銀行信貸資金陷入企業(yè)的管理風(fēng)險 企業(yè)內(nèi)部的管理風(fēng)險，一是來自于資金頻繁挪用。

商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的國際案例 案例一：巴林銀行。1995年2月英國中央銀行英格蘭銀行宣布了一條消息：巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動并將申請資產(chǎn)清理。10天后，以1英鎊的象征性價格被荷蘭國際集團(tuán)收購。

案例一：深圳市國際企業(yè)股份有限公司（00005SZ）根據(jù)該公司的公告，該公司2010年度、2011年度連續(xù)兩個會計年度經(jīng)審計的年度凈利潤為負(fù)，2012年4月23日起被實行退市風(fēng)險警示特別處理。

中小企業(yè)財務(wù)管理中存在的問題（一）投資能力差且缺乏科學(xué)性銀行和其他金融機構(gòu)是中小企業(yè)資金的主要來源，但中小企業(yè)吸引金融機構(gòu)的投資或借款比較困難。

據(jù)可靠消息，江龍控股欠銀行貸款達(dá)12億，民間借貸至少8億。而江龍的銀行貸款還牽涉到當(dāng)?shù)夭簧冽堫^企業(yè)的相互擔(dān)保。

銀行員工私吞存款案例有哪些

銀行職員王某在2019年，太原那邊的一個農(nóng)商行員工王某，勸說這一位阿姨將他的1，200萬存款存到這個銀行里面去。阿姨在他持續(xù)勸說之下，最終是答應(yīng)了他。

銀行員工孫某不僅僅只是盜走了于女士的巨款，因為他還是一個有前科的人。在2017年，孫某承諾幫客戶宋某做投資理財服務(wù)。 宋某先后將人民幣3000萬元，分四次轉(zhuǎn)入孫某指定的賬戶，讓孫某代為理財。

此外，在今年6月，中國裁判文書網(wǎng)披露，湖南沅江農(nóng)商行一員工造假貸款，2年挪用617萬，養(yǎng)鴨子、螃蟹最后血本無歸。

銀行柜圓違規(guī)操作案例

1、銀行柜圓違規(guī)操作案例篇1：一些債權(quán)人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項未能歸還。楊小姐，即為債權(quán)人之一。

2、工作一定要仔細(xì)，一定要多次進(jìn)行核實，這樣才可以避免工作中出現(xiàn)失誤。

3、一，銀行柜圓把50元當(dāng)做5元，多給客戶18，000 這位銀行柜圓在數(shù)錢時把50元當(dāng)做5元，交給了客戶?？蛻舻墓ぷ饕恢北容^忙碌，沒有仔細(xì)清點就離開了銀行，離開銀行之后女柜圓感覺到不妙，因此選擇了報警處理。

4、中國郵政收到處罰之后，仍然有一些銀行開始頂風(fēng)作案被抓。就在前不久，中國銀監(jiān)又查處了一部分銀行的違規(guī)操作案例，比如說中國銀行，招商銀行，華夏銀行以及東亞銀行都在此次的查處名單之中。