防范銀行職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

打造先進(jìn)的內(nèi)部控制文化，要以科學(xué)發(fā)展為指引，樹(shù)立健康經(jīng)營(yíng)理念。正確認(rèn)識(shí)內(nèi)控機(jī)制的重要性，加強(qiáng)員工職業(yè)道德培養(yǎng)和警示教育，提高內(nèi)控與員工的價(jià)值關(guān)聯(lián)度，切實(shí)防范員工因道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的違規(guī)、違法行為。

（2）由于人員因素導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)。這類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前我國(guó)銀行業(yè)面臨的主要操作風(fēng)險(xiǎn)。

基層行因員工道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的金融案件不斷發(fā)生，對(duì)于道德風(fēng)險(xiǎn)的防范日益重要和迫切。在2010年中國(guó)建設(shè)銀行紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議上，總行更是把防范道德風(fēng)險(xiǎn)提到了前所未有的高度。

銀行會(huì)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)與防范的論文 篇1 [論文關(guān)鍵詞] 銀行會(huì)計(jì) 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)防范 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范 銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) [論文摘要] 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)加快發(fā)展的條件下，銀行業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)日益突出。特別是銀行風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，受到業(yè)內(nèi)高度重視。

銀行員工道德風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)屬于八大風(fēng)險(xiǎn)嗎

銀行風(fēng)險(xiǎn)主要包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)，也稱(chēng)違約風(fēng)險(xiǎn)。指借款者不能按合同要求償還貸款本息而導(dǎo)致銀行遭受損失，它是商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一。

這個(gè)問(wèn)題，應(yīng)屬于銀行董事及CRO回答的問(wèn)題，我雖然未從事過(guò)這兩個(gè)職位，但試試回答一下。供參考。

非法集資風(fēng)險(xiǎn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)，銀行以高利率吸收存款，在政府利率調(diào)整或虧損的情況下，無(wú)法兌現(xiàn)存款，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

銀行風(fēng)控人員在工作中會(huì)遇到哪些風(fēng)險(xiǎn)?

對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該比較好理解，比如內(nèi)部員工欺詐，外部欺詐，員工的操作方法有誤，工作場(chǎng)所的安全性有問(wèn)題等，這些都有可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

信息泄露風(fēng)險(xiǎn)：柜面工作人員可能會(huì)泄露客戶的個(gè)人信息，導(dǎo)致客戶隱私遭到侵犯。內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)：柜面工作人員可能利用職務(wù)之便進(jìn)行欺詐活動(dòng)，如盜竊客戶資金或偽造賬戶信息等。

如果對(duì)交易和業(yè)務(wù)處理流程不熟，勢(shì)必在工作中會(huì)出現(xiàn)用錯(cuò)交易、走錯(cuò)流程的現(xiàn)象。交易、流程一旦錯(cuò)誤，會(huì)計(jì)分錄也跟著錯(cuò)誤，資金流向也發(fā)生錯(cuò)誤，由此帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

人員風(fēng)險(xiǎn)關(guān)于商業(yè)銀行人員風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在以下四點(diǎn)：第一，工作人員挪用資金風(fēng)險(xiǎn)，利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占銀行或者客戶資金。例如：利用客戶對(duì)銀行的信任欺瞞客戶虛假操作業(yè)務(wù)流程，私自占取客戶資金。

風(fēng)控就是在可控制的范圍之內(nèi)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)控制的四種基本方法是；風(fēng)險(xiǎn)回避，損失控制，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。對(duì)于信貸和風(fēng)控人員來(lái)說(shuō)，面臨的最大的風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)就是借款人與其擔(dān)保人償債（代償）能力與意愿的缺失和不確定性。

銀行風(fēng)險(xiǎn)有哪些類(lèi)型

銀行風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)有：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、非法拆借風(fēng)險(xiǎn)、非法集資風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。銀行主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。

銀行風(fēng)險(xiǎn)包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因借款人(又稱(chēng)交易對(duì)手)不能根據(jù)約定條件履行其支付貸款利息利償還貸款本金義務(wù)而蒙受損失的可能性。

銀行風(fēng)險(xiǎn)主要包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)，也稱(chēng)違約風(fēng)險(xiǎn)。指借款者不能按合同要求償還貸款本息而導(dǎo)致銀行遭受損失，它是商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一。

銀行風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八大類(lèi)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)有信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中因各種不確定因素造成財(cái)產(chǎn)和預(yù)期收益損失的可能。

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守哪些從業(yè)道德

誠(chéng)實(shí)信用 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用的原則。守法合規(guī) 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。

誠(chéng)實(shí)信用 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用。守法合規(guī) 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。

誠(chéng)實(shí)信用。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用的原則。《辦法》明確規(guī)定，開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循符合客戶利益的原則。守法合規(guī)。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。

誠(chéng)實(shí)信用：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用的原則。銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)誠(chéng)實(shí)信用的原則應(yīng)該是實(shí)質(zhì)意義上的恪守，不能以任何理由違反和抗辯。

一是愛(ài)崗敬業(yè)，顧全大局；二是遵紀(jì)守法，規(guī)范操作；三是廉潔公正，自警自律；四是嚴(yán)守秘密，確保安全；五是正直誠(chéng)信，勤勉盡職；六是熱情服務(wù)，細(xì)致周到；七是勤奮學(xué)習(xí)，精通業(yè)務(wù)；八是團(tuán)結(jié)協(xié)作，和諧互助；九是遵守公德，崇尚科學(xué)。

【答案】：A、B、C、D、E 銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守包括愛(ài)國(guó)愛(ài)行、誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)、專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉履職、服務(wù)為本、嚴(yán)守秘密。