銀行違規(guī)處罰依據(jù)

沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

法律分析：一般情況下，會(huì)處以紀(jì)律處罰，嚴(yán)重造成違法的，應(yīng)該接受刑事處罰。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》。銀行員工與客戶(hù)資金往來(lái)主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）以票據(jù)貼現(xiàn)資金作保證金虛增存款規(guī)模、員工與信貸客戶(hù)存在非正常資金往來(lái)，處罰依據(jù)是《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第47條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

銀行訂購(gòu)紀(jì)念幣送大客戶(hù)是否違規(guī)?

1、不違規(guī)。銀行信用卡中心推銷(xiāo)紀(jì)念幣的行為不違規(guī)。但這類(lèi)推銷(xiāo)方式在整個(gè)信用卡業(yè)務(wù)中的占小，不會(huì)作為主要內(nèi)容重點(diǎn)推薦。在推銷(xiāo)過(guò)程中，會(huì)選擇電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的方式向消費(fèi)者推薦產(chǎn)品。

2、是真的。建行回饋老客戶(hù)送紀(jì)念鈔票活動(dòng)是由工商部門(mén)正規(guī)備案注冊(cè)的，在打造移動(dòng)金融的領(lǐng)航者同時(shí)，更是給客戶(hù)回饋多重優(yōu)惠，活動(dòng)是真的，可靠的。

3、違法。根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第十八條得知，中國(guó)人民銀行可以根據(jù)需要發(fā)行紀(jì)念幣，但禁止買(mǎi)賣(mài)紀(jì)念幣，違反者會(huì)處1000元以上5萬(wàn)元以下的罰款，所以代買(mǎi)紀(jì)念幣是違法的。

4、銀行給大客戶(hù)送的禮品不需要交企業(yè)所得稅。根據(jù)查詢(xún)相關(guān)公開(kāi)信息：企業(yè)在銷(xiāo)售商品和提供服務(wù)過(guò)程中向個(gè)人贈(zèng)送禮品，如果企業(yè)通過(guò)價(jià)格折扣、折讓方式向個(gè)人銷(xiāo)售商品和提供服務(wù)，不征收個(gè)人所得稅。

銀行員工自掏腰包給客戶(hù)送購(gòu)物卡違規(guī)嗎

1、合法。根據(jù)查詢(xún)相關(guān)公開(kāi)信息顯示，公司以購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)的名義購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物卡并贈(zèng)與員工或客戶(hù)，通常是合法的。

2、違規(guī)操作。銀行員工不按照規(guī)章制度，違規(guī)代客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)、購(gòu)匯等業(yè)務(wù)，并代客戶(hù)簽名，違規(guī)操作，會(huì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。銀行是依法成立的經(jīng)營(yíng)貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。

3、這也是為什么有些不想辦理信用卡的人手里一堆信用卡，而有些想辦理的人連一張也辦不上的原因。 首先，把信用卡發(fā)給有錢(qián)人，銀行更放心。相對(duì)于收益來(lái)說(shuō)，安全性是最重要的。

銀行工作人員給客戶(hù)發(fā)節(jié)日紅包算違規(guī)嗎

1、銀行員工不會(huì)給自己的客戶(hù)群發(fā)紅包。銀行員工給群客戶(hù)發(fā)紅包是屬于違規(guī)行為。這種行為會(huì)出現(xiàn)賄賂客戶(hù)為自己沖業(yè)績(jī)的情況而遭到處罰，銀行員工不會(huì)冒著被處罰的風(fēng)險(xiǎn)去給客戶(hù)發(fā)紅包沖業(yè)績(jī)。

2、你好，這個(gè)應(yīng)該是違規(guī)的哦。首先根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》及有關(guān)規(guī)定， 現(xiàn)就嚴(yán)禁衛(wèi)計(jì)系統(tǒng)工作人員違規(guī)收送禮金、購(gòu)物卡、紅包、回扣等問(wèn)題，第一條就一律不準(zhǔn)互贈(zèng)購(gòu)物卡，那應(yīng)該就是違規(guī)的哦。

3、違規(guī)。2018年6月，銀保監(jiān)會(huì)和人民銀行在聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》明確規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范吸收存款行為，不得采取通過(guò)返還現(xiàn)金或有價(jià)證券、贈(zèng)送實(shí)物等不正當(dāng)手段吸收存款。

4、不算違法了，但不合規(guī)定。不管什么公司干什么都有上級(jí)管理人和規(guī)章制度，送東西也要經(jīng)過(guò)上級(jí)的批準(zhǔn)他同意。才可以送。未經(jīng)允許私自送了也不算違法，前提是送的不是違法的東西。

郵政銀行兌換禮品工作人員收了怎么辦

郵政定期轉(zhuǎn)活期兌換的禮品不需要退回。有規(guī)定，贈(zèng)送的禮品不能是貴重禮品，不能是現(xiàn)金，只能送一些小禮品。郵政銀行為了吸儲(chǔ)，存定期的顧客有小禮品贈(zèng)送，存的利息也高一些，如果定期轉(zhuǎn)活期，就只能算活期利息了。

存款送禮品的活動(dòng)是各家銀行自行發(fā)起的，作為儲(chǔ)戶(hù)是可以跟銀行工作人員協(xié)商的，一些銀行老儲(chǔ)戶(hù)贈(zèng)送的大件禮品也是可以直接領(lǐng)走，甚至還會(huì)多送一部分禮品。

① 撥打郵政儲(chǔ)蓄服務(wù)熱線(xiàn)進(jìn)行投訴，提供需投訴的工作人員的工號(hào)即可。

如果你們碰到銀行工作人員執(zhí)意要退還禮品的時(shí)候，我來(lái)提幾個(gè)建議吧，希望對(duì)你有所幫助： 很簡(jiǎn)單，你換家郵政儲(chǔ)蓄銀行取款就可以了。

銀行違規(guī)操作會(huì)得到什么懲罰?

法律分析：一般情況下，會(huì)處以紀(jì)律處罰，嚴(yán)重造成違法的，應(yīng)該接受刑事處罰。

在這種情況下，銀行可能會(huì)受到來(lái)自金融監(jiān)管部門(mén)的行政處罰，如罰款、警告、責(zé)令改正、暫停部分業(yè)務(wù)等。刑事責(zé)任：如果銀行工作人員在違規(guī)放貸過(guò)程中存在受賄、瀆職等違法行為，還可能觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》，構(gòu)成犯罪。

其實(shí)當(dāng)前銀行監(jiān)管非常嚴(yán)格，處罰力度歷史罕見(jiàn)，違規(guī)發(fā)放貸款肯定是要被罰的。而且有向關(guān)聯(lián)借款人發(fā)放貸款，向不符合貸款條件的人發(fā)放貸款，虛構(gòu)材料申請(qǐng)貸款等。

銀行違規(guī)操作投訴到銀監(jiān)會(huì)會(huì)得到懲罰，會(huì)限制他的業(yè)務(wù)會(huì)罰款。責(zé)任人會(huì)受處分，涉及刑事犯罪會(huì)承擔(dān)法律責(zé)任。其實(shí)當(dāng)前銀行監(jiān)管非常嚴(yán)格，處罰力度歷史罕見(jiàn)，違規(guī)發(fā)放貸款肯定是要被罰的。

違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。拒絕、阻礙反xq檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料。銀行違規(guī)操作投訴到銀監(jiān)會(huì)會(huì)得到懲罰，會(huì)限制他的業(yè)務(wù)會(huì)罰款。責(zé)任人會(huì)受處分，涉及刑事犯罪會(huì)承擔(dān)法律責(zé)任。

銀行貸款擔(dān)保人需要承擔(dān)什么責(zé)任貸款擔(dān)保人法律責(zé)任：第十二條同一債務(wù)有兩個(gè)以上保證人的，保證人應(yīng)當(dāng)按照保證合同約定的保證份額，承擔(dān)保證責(zé)任。