如何防范銀行承兌匯票違規(guī)案件

1、(一)盲目簽發(fā)。某些基層銀行沒有準(zhǔn)確掌握承兌匯票的適用范圍，在沒有核準(zhǔn)操作環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)，就放松條件，盲目簽發(fā)。(二)審查不嚴(yán)。

2、（一）嚴(yán)格審查貿(mào)易背景，防止資金被挪用。 （二）應(yīng)指定貼現(xiàn)申請(qǐng)人，并將貼現(xiàn)資金匯入貼現(xiàn)申請(qǐng)人指定賬戶。 （三）認(rèn)真審查承兌企業(yè)的資信狀況及償債能力。 （四）認(rèn)真審查票據(jù)的真實(shí)性，防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)。

3、（一）承兌行客戶部門應(yīng)于銀行承兌匯票到期日前10天檢查出票人在承兌行的存款情況。若賬戶存款不足以支付票款的，應(yīng)通知出票人按票面金額將資金存入承兌行。

4、要防范銀行承兌匯票質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)，除了要繼續(xù)加強(qiáng)培訓(xùn)和教育、加強(qiáng)制度建設(shè)和內(nèi)控體系建設(shè)、加強(qiáng)檢查督促外，要重點(diǎn)從以下幾個(gè)環(huán)節(jié)控制和防范風(fēng)險(xiǎn)，抓住主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，規(guī)范操作。嚴(yán)格對(duì)質(zhì)押申請(qǐng)人資格、資信審查。

5、針對(duì)銀行承兌匯票存在的承兌風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采?。?1)各行、社要進(jìn)一步建立和完善信貸資金風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，要將銀行承兌匯票業(yè)務(wù)列入信貸資產(chǎn)負(fù)債比例管理和授信管理，從簽發(fā)匯票的環(huán)節(jié)上控制承兌風(fēng)險(xiǎn)。

銀行應(yīng)急預(yù)案合理化的建議

1、銀行的應(yīng)急預(yù)案1 自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案為了使自然災(zāi)害事件應(yīng)急處置工作能夠高效、有序進(jìn)行，最大程度地減少人員傷亡和經(jīng)濟(jì)損失，特制訂本應(yīng)急預(yù)案。

2、分行辦公室負(fù)責(zé)調(diào)配各類應(yīng)急資源，統(tǒng)一指揮應(yīng)急處理；安排人員對(duì)供電設(shè)施的日常檢修與應(yīng)急處理；負(fù)責(zé)發(fā)電機(jī)及UPS等物品的日常保養(yǎng)與及時(shí)配送；保障支行通訊線路的順暢。 營業(yè)部負(fù)責(zé)安排人員做好業(yè)務(wù)處理與客戶服務(wù)工作。

3、銀行防洪澇災(zāi)害安全應(yīng)急預(yù)案1 進(jìn)入6月以來，高安市大雨、暴雨頻降。為使防洪防汛保安全工作規(guī)范化、制度化，有效預(yù)防自然災(zāi)害帶來的不必要損失，xx銀行xx市支行高度重視夏季防洪防汛工作，提前謀劃，落實(shí)“三措施”，確保安全度汛。

銀行預(yù)防電信詐騙小知識(shí)

1、法律分析：目前銀行常見的電信詐騙手段有：制造虛假的中獎(jiǎng)信息，以收取“個(gè)人所得稅”或“手續(xù)費(fèi)”為借口讓用戶匯款騙走錢財(cái)，或騙取客戶提供短信驗(yàn)證碼轉(zhuǎn)走賬戶資金。

2、防詐騙小知識(shí)有1防范銀行卡詐騙 一些騙子常把自己偽裝成學(xué)校管理人員本校師生或遭遇不幸者等，以騙取同學(xué)們的信任或同情索要錢財(cái)或以發(fā)生意外緊急需要接收匯款為由，借用同學(xué)們的手機(jī)或存折信用卡并套問密碼，以。

3、不要輕易相信來歷不明的電話和信息，不管詐騙分子使用什么甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信。尤其是管好自己的欲望，相信天上不會(huì)掉餡餅，天下也沒有白吃的午餐，詐騙分子就是利用人們好占小便宜的心理進(jìn)行詐騙的。

4、閉口不談卡號(hào)和密碼 無論電話、短信、微信對(duì)話中都絕不能提及銀行卡號(hào)、密碼、身份證號(hào)碼、醫(yī)?？ㄌ?hào)碼等信息，以免被詐騙分子利用。

如何防范票據(jù)詐騙?

1、建立全國性的網(wǎng)絡(luò)化、電子化票據(jù)查詢統(tǒng)計(jì)，加強(qiáng)信用秩序建設(shè)，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

2、廣泛宣傳票據(jù)知識(shí)，動(dòng)員全社會(huì)力量防范和打擊票據(jù)詐騙犯罪。

3、法律分析：防范票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)：貿(mào)易成交以前，一定要了解客戶的資信；對(duì)客商提交的票據(jù)一定要事先委托銀行對(duì)外查實(shí)，以確保能安全收匯；貿(mào)易成交前，買賣雙方一定要簽署穩(wěn)妥、平等互利的銷售合同；等等。

4、以票據(jù)詐騙為主要方式的違規(guī)案件時(shí)有發(fā)生，這不僅給銀行造成重大經(jīng)濟(jì)損失，而且擾亂了正常的結(jié)算程序?？梢钥紤]從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)管理，防范風(fēng)險(xiǎn)：修改和完善相應(yīng)法律法規(guī)，規(guī)范銀行承兌匯票管理行為，減少內(nèi)控制度上的漏洞。

5、加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程銀行要嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)操作，建立各部門分工協(xié)作、相互制約的制度，切實(shí)堵塞漏洞。對(duì)要辦理貼現(xiàn)的票據(jù)做好查詢工作，貼現(xiàn)后要及時(shí)向承兌銀行發(fā)出貼現(xiàn)通知，以防掛失詐騙。

6、加快立法，健全各種管理制度。加快立法，健全各種管理制度，是防范經(jīng)濟(jì)詐騙犯罪的第一道防線，是從源頭上治理經(jīng)濟(jì)詐騙犯罪的有效方法。要監(jiān)督貸款人對(duì)款項(xiàng)的使用去向，防患于未然。加大打擊力度，嚴(yán)懲詐騙分子。