銀行存取款五萬以上,需要證明資金來源和去向,釋放什么信號(hào)?
近日，一則重磅消息，登上了熱搜，個(gè)人存款5萬元以上，需要登記資金來源，取款五萬以上，需要說明合法用途，就是這樣一則消息，引起了大家廣泛的討論。
如果存款人進(jìn)行存款的金額在五萬元以下，而且與存款人的收入相匹配，那么這種情況下是不需要說明資金來源的。
除非是大數(shù)據(jù)盤查，基本確定這個(gè)賬戶的錢就是有問題才會(huì)去進(jìn)行進(jìn)一步的追根溯源活動(dòng)，不然每一天有那么多筆超過5萬塊的存款，銀行什么事情都不要做了，天天排查這個(gè)就好了，大數(shù)據(jù)很聰明的后臺(tái)出錯(cuò)的可能性是很低的。
3月一日起取5萬要說出資金來源?
1、年3月1日起個(gè)人到銀行存取現(xiàn)金超過5萬，就需要登記來源和說明用途。存取5萬以上的現(xiàn)金，要提供身份證，證明是本人。如果資金來源不明確、資金用途不合法、身份信息無法核實(shí)，就不能存取現(xiàn)金。
2、個(gè)人到銀行存取現(xiàn)金超過5萬元或者1萬美金以上的，需要核實(shí)身份，登記資金來源和用途。
3、如果存款人進(jìn)行存款的金額在五萬元以下，而且與存款人的收入相匹配，那么這種情況下是不需要說明資金來源的。
新霸王條款?存取現(xiàn)金超5萬要說明來源或用途,你冤枉銀行了
1、年3月1日起個(gè)人到銀行存取現(xiàn)金超過5萬，就需要登記來源和說明用途。存取5萬以上的現(xiàn)金，要提供身份證，證明是本人。如果資金來源不明確、資金用途不合法、身份信息無法核實(shí)，就不能存取現(xiàn)金。
2、【1】中國(guó)民生銀行景泰社區(qū)支行工作人員表示，暫時(shí)不需要問詢或材料，如果有這方面的政策，會(huì)通過各種渠道來通知的。
3、需登記資金來源，規(guī)定提到，金融機(jī)構(gòu)將對(duì)單位和個(gè)人銀行賬戶增加管控，盡職調(diào)查客戶身份資料及交易記錄。其中，對(duì)個(gè)人存取現(xiàn)金、匯款等相關(guān)業(yè)務(wù)作出了規(guī)定——即個(gè)人辦理單筆5萬元以上存取款業(yè)務(wù)，需登記資金的來源或者用途。
4、央行之前宣布對(duì)于銀行的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，單筆或一天內(nèi)累計(jì)現(xiàn)金存取超過五萬人民幣的需要說明資金來源和用途，并核實(shí)辦理人的身份。
5、現(xiàn)在國(guó)家出臺(tái)了新的規(guī)定。在銀行存取款5萬元以上，需要證明資金來源和去向。 這也讓很多人感到害怕，因?yàn)闆]有辦法說出手中資金的來源和去向。 所以這種規(guī)定很好，既能保證每筆資金的安全，又能防止有人竊取信息取錢。
6、其實(shí)，要求客戶說明存取現(xiàn)金的來源和用途，很早以前就有規(guī)定了，只是以前要求數(shù)十萬元以上的大額存取現(xiàn)金才需要說明來源和用途，而且執(zhí)行起來不是特別嚴(yán)格。
