貸款詐騙罪案例
合法取得 貸款 后，改變貸款用途必然不構(gòu)成貸款詐騙罪。使用欺騙手段騙取金融機構(gòu)貸款后，改變貸款用途可能會成為構(gòu)成貸款詐騙罪的事由，但仍應(yīng)區(qū)分改變用途的原因，以及實際用于何種目的。
被告人呂建立，男，1967年3月出生。因涉嫌犯貸款詐騙罪，于2010年5月10日被上蔡縣公安局刑事拘留，經(jīng)上蔡縣人民檢察院批準，當(dāng)月26日被上蔡縣公安局執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押于上蔡縣看守所。辯護人王陽，河南周曉華律師事務(wù)所律師。
貸款詐騙罪案例分析案情被告人：耿某，男，43歲，江蘇省楊中市人，原系貴州申匯房地產(chǎn)發(fā)展有限公司第二開發(fā)部經(jīng)理。1997年8月12日被逮捕。
套路貸經(jīng)典案例
糾集朱某利、葛某輝等人，先后注冊或參股杭州西康、育才、智勝、裕信、浩然、等投資公司，從事非法放貸、討債業(yè)務(wù)，后逐漸演變?yōu)楹炗喛瞻缀贤⒅圃焯摷巽y行流水、任意認定違約、惡意提高貸款額度、軟暴力等。
在這個案例中，有89人因為討債而自殺。2020年9月28日，蘭州中院作出一審判決。這個“套路貸”犯罪集團的主犯王導(dǎo)被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。
案例1——廣西玉林信貸員冒用143名村民名義騙貸800萬被捕 【主要問題】員工道德風(fēng)險、冒名貸款 近期多家媒體報道，廣西玉林市陸川縣某金融機構(gòu)的信貸員竟冒用143位村民的名義，騙取該金融機構(gòu)800余萬元貸款供自己使用。
額度小的時候，在一定概率上會騙你/逼你/故意制造逾期這種現(xiàn)象是從實際發(fā)生案例中，大家總結(jié)出來的，有一定特征代表性。
年8月28日，上海相關(guān)部門通報了上海四起涉“套路貸”犯罪案件的有關(guān)情況。分別判處17名被告人十六年至二年有期徒刑，并處三十四萬至四萬元不等的罰金及責(zé)令被告人退賠被害人經(jīng)濟損失。
那么套路貸一般是怎么樣一步步實施詐騙的呢？舉個新聞案例，高某向曹某借款，雙方口頭約定月息，后來，雙方簽訂以實際借款額上浮15%借款協(xié)議，曹某的求高某用16套房產(chǎn)作為借款抵押，簽訂買賣合同，并網(wǎng)簽到曹某名下。
濟民可信28億元存款“不知情”下遭質(zhì)押擔(dān)保,警方介入調(diào)查后有何發(fā)現(xiàn)_百...
月19日下午，無錫濟煜山禾藥業(yè)股份有限公司的負責(zé)人於江華接到一個來自渤海銀行南京分行的電話，電話稱山禾藥業(yè)正在辦理一筆存款質(zhì)押業(yè)務(wù)。
億存款遭莫名質(zhì)押擔(dān)保 銀行內(nèi)控遭拷問據(jù)媒體報道，濟民可信旗下兩家公司此前存入渤海銀行南京分行的28億元存款，在不知情的情況下被用作第三方企業(yè)華業(yè)石化南京有限公司(以下簡稱“華業(yè)石化”)質(zhì)押擔(dān)保。
其實這就是銀行之間的運轉(zhuǎn)，然后被用戶發(fā)現(xiàn)了而已，很多時候銀行都是會用這些金錢去投資，才會出現(xiàn)這樣的事情。拓展內(nèi)容：銀行的儲蓄方式有以下幾種：定期存款指存款人同銀行約定存款期限，到期支取本金和利息的儲蓄形式。
江西知名藥企濟民可信集團的分公司在不知情的情況下，出現(xiàn)了28億元的錢被質(zhì)押，銀行在南京分行中辦理了另一家企業(yè)的貸款質(zhì)押擔(dān)保 。涉及重大的資金損失，目前銀行已經(jīng)向當(dāng)?shù)嘏沙鏊岢鰣蟀福讣诘群驅(qū)徖怼?/p>
渤海銀行回應(yīng)：28億存款被質(zhì)押，存款企業(yè)對此知情。渤海銀行向央視財經(jīng)首次對事件作出了回應(yīng)。根據(jù)了解到的信息，在一年左右的時間里，濟民可信系收取了來源于華業(yè)石化系的三倍于渤海銀行存款利息的額外收益。
渤海銀行南京分行的多位經(jīng)理、副行長當(dāng)面承認，無錫濟煜山禾藥業(yè)股份有限公司和其關(guān)聯(lián)方南京恒生制藥有限公司在不知情的情況下，公司名下28億元的存款就被用于為另外一家與自己毫無關(guān)系的公司提供貸款質(zhì)押擔(dān)保了。
江西知名藥企28億存款莫名被銀行質(zhì)押,這是怎么回事?
江西知名藥企濟民可信集團的分公司在不知情的情況下，出現(xiàn)了28億元的錢被質(zhì)押，銀行在南京分行中辦理了另一家企業(yè)的貸款質(zhì)押擔(dān)保 。涉及重大的資金損失，目前銀行已經(jīng)向當(dāng)?shù)嘏沙鏊岢鰣蟀?，案件正在等候?qū)徖怼?/p>
其實這就是銀行之間的運轉(zhuǎn)，然后被用戶發(fā)現(xiàn)了而已，很多時候銀行都是會用這些金錢去投資，才會出現(xiàn)這樣的事情。拓展內(nèi)容：銀行的儲蓄方式有以下幾種：定期存款指存款人同銀行約定存款期限，到期支取本金和利息的儲蓄形式。
如果是，存款企業(yè)可能應(yīng)該知情，那就是合謀獲利；如果不是，那就有可能是企業(yè)在不知情的情況下被人質(zhì)押。
渤海銀行南京分行的多位經(jīng)理、副行長當(dāng)面承認，無錫濟煜山禾藥業(yè)股份有限公司和其關(guān)聯(lián)方南京恒生制藥有限公司在不知情的情況下，公司名下28億元的存款就被用于為另外一家與自己毫無關(guān)系的公司提供貸款質(zhì)押擔(dān)保了。
但是目前可以知道的是，這28億元被無故的給一家毫無關(guān)系的第三方公司進行了抵押擔(dān)保這件事情，說明了渤海銀行內(nèi)部審核和風(fēng)控機制是存在重大漏洞的，至于到底事情的真相如何，就靜待此公安機關(guān)的偵查了，讓我們拭目以待。
渤海銀行回應(yīng)：28億存款被質(zhì)押，存款企業(yè)對此知情。渤海銀行向央視財經(jīng)首次對事件作出了回應(yīng)。根據(jù)了解到的信息，在一年左右的時間里，濟民可信系收取了來源于華業(yè)石化系的三倍于渤海銀行存款利息的額外收益。
濟民可信28億元存款“不知情”下遭質(zhì)押擔(dān)保,警方介入調(diào)查后有何發(fā)現(xiàn)...
1、月19日下午，無錫濟煜山禾藥業(yè)股份有限公司的負責(zé)人於江華接到一個來自渤海銀行南京分行的電話，電話稱山禾藥業(yè)正在辦理一筆存款質(zhì)押業(yè)務(wù)。
2、億存款遭莫名質(zhì)押擔(dān)保 銀行內(nèi)控遭拷問據(jù)媒體報道，濟民可信旗下兩家公司此前存入渤海銀行南京分行的28億元存款，在不知情的情況下被用作第三方企業(yè)華業(yè)石化南京有限公司(以下簡稱“華業(yè)石化”)質(zhì)押擔(dān)保。
3、其實這就是銀行之間的運轉(zhuǎn)，然后被用戶發(fā)現(xiàn)了而已，很多時候銀行都是會用這些金錢去投資，才會出現(xiàn)這樣的事情。拓展內(nèi)容：銀行的儲蓄方式有以下幾種：定期存款指存款人同銀行約定存款期限，到期支取本金和利息的儲蓄形式。
提供虛假材料騙銀行貸款,要承擔(dān)什么法律責(zé)任
法律分析：承擔(dān)刑事責(zé)任。提供虛假材料騙銀行貸款，涉嫌構(gòu)成貸款詐騙罪。
會構(gòu)成騙取貸款罪。1法律條文 騙取貸款罪是《刑法修正案(六)》新設(shè)罪名。
是審核部的問題，銀行有連帶責(zé)任。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，提供虛假材料騙銀行貸款的，涉嫌構(gòu)成貸款詐騙罪。
其中，提供虛假的貸款材料就是很常見的一種騙取銀行貸款的行為。然而，騙取銀行貸款如果被發(fā)現(xiàn)是需要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的。
不會。被人利用用了虛假資料貸款僅是拖欠銀行貸款，屬于民事糾紛，不會追究刑事責(zé)任。所以被人利用用了虛假資料貸款了，作為受害者主動坦白不會負刑事責(zé)任。
