銀行柜面業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險點

1、員工執(zhí)行規(guī)章制度，存在盲區(qū)風(fēng)險。員工柜面操作，存在系統(tǒng)流程風(fēng)險。員工崗位管理模式，存在道德和操作風(fēng)險。IC卡和密碼口令，存在管理不善風(fēng)險。執(zhí)行授權(quán)制度，存在執(zhí)行不力風(fēng)險。

2、銀行柜圓經(jīng)辦業(yè)務(wù)的風(fēng)險點：現(xiàn)金收付出錯，短款自賠，長款歸公。因顧客蠻不講理，被投訴罰款。3 、丟失銀行憑證，被罰款。4 、空白憑證未蓋章戳，被罰款。5 、為遵守雙人復(fù)核，雙人臨柜等多如牛毛規(guī)矩被處罰。

3、沒有按照規(guī)定的流程進行操作，導(dǎo)致業(yè)務(wù)處理出現(xiàn)漏洞和錯誤。安全防范不到位：柜面操作人員在辦理業(yè)務(wù)時，沒有嚴格遵守安全操作規(guī)程，如未對客戶身份進行有效驗證、未對業(yè)務(wù)資料進行核對等，容易引發(fā)風(fēng)險。

4、E 柜臺業(yè)務(wù)存在的操作風(fēng)險主要有：（1）賬戶開立、使用、變更與撤銷。（2）現(xiàn)金存取款。（3）柜圓管理。（4）重要憑證和重要物品管理。（5）現(xiàn)金庫箱管理。（6）平賬和賬務(wù)核對。（7）抹賬、錯賬沖正、掛賬、掛失業(yè)務(wù)。

5、銀行公司業(yè)務(wù)主要風(fēng)險點在以下三點：柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險點① 存現(xiàn)業(yè)務(wù)化整為零逃避授權(quán)監(jiān)督產(chǎn)生空存的風(fēng)險。② 柜圓不規(guī)范操作產(chǎn)生的風(fēng)險。③ 不法分子利用抹賬交易產(chǎn)生的詐騙風(fēng)險。

最新2019-金融風(fēng)險管理案例分析-PPT課件

金融風(fēng)險管理金融風(fēng)險分類系統(tǒng)性風(fēng)險操作風(fēng)險1操作風(fēng)險法國興業(yè)銀行案例法國興業(yè)銀行小交易員捅出的大窟窿2019年6月，該銀行的交易員熱羅姆·科維爾躲過了嚴密的監(jiān)控系統(tǒng)，開始進行違規(guī)越權(quán)交易。

該項目是輸出動態(tài)監(jiān)管，事過一個月，企業(yè)在辦理有關(guān)手續(xù)后，預(yù)出庫100萬元貨值的稻谷，為方便企業(yè)，監(jiān)管員同意企業(yè)用鏟車出庫，即鏟車鏟出稻谷過磅除皮后計算稻谷的重量，而后乘以單價，額度控制在100萬元。

金融風(fēng)險管理的最終目標是在識別和衡量風(fēng)險的基礎(chǔ)上，對可能發(fā)生的金融風(fēng)險進行控制和準備處置方案，以防止和減少損失，保證貨幣資金籌集和經(jīng)營活動的穩(wěn)健進行。

資金管理風(fēng)險案例分析篇1 近年來，在審計工作過程中，發(fā)現(xiàn)了眾多貪污、挪用等經(jīng)濟案件，在互聯(lián)網(wǎng)上，更是可以搜索到涉案金額達百萬、千萬甚至近兩億元的大案。很多人在鋃鐺入獄的同時，也給國家造成了巨大的經(jīng)濟損失。令人扼腕嘆息，痛心不已。

外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題 一是企業(yè)對匯率風(fēng)險管理認識存在偏差。

淺析如何加強銀行柜面操作風(fēng)險管理

柜面操作風(fēng)險一旦發(fā)生，損失將是巨大的。只有通過柜面業(yè)務(wù)流程的再造，建立起防范操作風(fēng)險的動態(tài)管理體系，才能將風(fēng)險管理執(zhí)行到位。（二）特點。銀行柜面操作風(fēng)險主要呈現(xiàn)以下特點：一是多樣性。

(1)建立和規(guī)范操作流程。要逐步建立一套適應(yīng)基層商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的、有效的風(fēng)險控制制度體系，如激勵機制和風(fēng)險控制獎懲制度，并定期考評。(2)避免政出多門或救火式制度。

吳霞認為，要實施商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的有效風(fēng)險管理，主要從以下幾個方面著手：建立并健全全業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理體制及完善柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險內(nèi)部控制制度。

并細化總行辦法，遵循“大統(tǒng)小補充”的原則，并保持必要的穩(wěn)定，促進柜圓理解、掌握，更好地預(yù)防柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險。

銀行如何加強風(fēng)險管理 篇1 (一)加強合規(guī)文化建設(shè)，培育先進風(fēng)險管理理念 銀行高級管理層應(yīng)積極倡導(dǎo)風(fēng)險管理文化并構(gòu)建全面風(fēng)險管理的組織框架。管理者與執(zhí)行者應(yīng)良性互動，將合規(guī)文化的理念潛移默化地傳達給全行員工。

銀行如何做好風(fēng)險管控 篇1 建設(shè)智能防控系統(tǒng)，強化案件防控體系 通過一體化平臺連通所有的場景，提高整體管控的效率。通過防護艙的遠程管理，保護用戶的用卡安全和人身財產(chǎn)安全。

操作風(fēng)險計量的案例分析

1、網(wǎng)銀操作風(fēng)險案例篇1 案例經(jīng)過 某日，一名50歲左右的男子在一名30歲左右的女士陪同下，到某支行網(wǎng)點辦理電子銀行注冊業(yè)務(wù)。該名男子出示的身份證是真實有效的，持有的銀行卡也是正常卡，符合電子銀行“本人辦”的要求。

2、商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的國際案例 案例一：巴林銀行。1995年2月英國中央銀行英格蘭銀行宣布了一條消息：巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動并將申請資產(chǎn)清理。10天后，以1英鎊的象征性價格被荷蘭國際集團收購。

3、摘要：本文以我國跨國并購中的財務(wù)風(fēng)險管理問題為研究對象，在分析我國企業(yè)跨國并購現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，詳細分析了吉利并購沃爾沃汽車、中國平安收購富通集團、聯(lián)想并購IBM等并購案例中發(fā)生的財務(wù)風(fēng)險帶給我們的啟示。