違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)
1、違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的，應(yīng)當(dāng)立案追訴；（二）違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)立案追訴。
2、違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)為：銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的；違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。
3、依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，違法發(fā)放貸款100萬以上，或者造成經(jīng)濟損失20萬以上的，就構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。
4、違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的法院應(yīng)予以立案。法律分析違法發(fā)放貸款罪是一種擾亂國家金融秩序的行為，情節(jié)嚴(yán)重者構(gòu)成犯罪。
5、法律主觀：我國《刑法》規(guī)定的不是非法放貸罪，非法放貸涉嫌違法發(fā)放貸款罪。
違法發(fā)放貸款罪如何認定
1、違法放貸罪認定標(biāo)準(zhǔn)如下：行為人是否違反國家規(guī)定；所發(fā)放貸款數(shù)額是否巨大。如果未達到數(shù)額巨大的標(biāo)準(zhǔn)，則不構(gòu)成違法放貸罪；是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以違法放貸罪論處。
2、違法發(fā)放貸款罪的認定標(biāo)準(zhǔn)主要為：侵害的客體是國家對金融信貸的管理制度。
3、我國刑法對違規(guī)發(fā)放貸款罪的認定標(biāo)準(zhǔn)作出了明確的規(guī)定。認定：行為人有沒有違反規(guī)定，玩忽職守或濫用職權(quán)。
銀行向同一單位多名員工放貸屬于違法放貸嗎
銀行違規(guī)放貸會構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。
放貸的主體如果具有放貸的資質(zhì)，并且放貸的金額、利息合理的，不是違法行為。如果放高利貸的，則是違法行為。而借款的利息超過合同成立時一年期貸款市場報價利率的四倍，就可認定為高利貸。
法律分析：違法。銀行貸款明確禁止再放貸，嚴(yán)重的可能會涉及高利轉(zhuǎn)貸罪。高利轉(zhuǎn)貸罪是指違反國家規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人。
并處二萬元以上二十萬元以下罰金；單位、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。
銀行信貸員違規(guī)放貸如何追責(zé)
法律分析：依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，銀行工作人員違反法律的規(guī)定發(fā)放貸款的，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，會構(gòu)成違法發(fā)放貸罪，可以追究刑事責(zé)任的。
銀行違規(guī)放貸應(yīng)該承擔(dān)刑事責(zé)任。依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，銀行工作人員違反法律的規(guī)定發(fā)放貸款的，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，會構(gòu)成違法放貸罪，可以追究刑事責(zé)任的。
需要根據(jù)情節(jié)處罰，數(shù)額巨大或造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處10000元以上100000元以下罰金；涉嫌違法發(fā)放貸款罪，是銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。
違法貸款怎么處罰如果被銀行內(nèi)部查出來違規(guī)貸款的情況，在銀行內(nèi)部處理，后果相對還能容易一些。一般來說，只要銀行核實存在違規(guī)貸款，所有經(jīng)手辦理的工作人員，都會收到很很嚴(yán)重的處分。但這樣的結(jié)果已經(jīng)是比較輕的了。
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違法發(fā)放貸款罪：違反國家規(guī)定發(fā)放貸款數(shù)額在100萬以上的或造成直接經(jīng)濟損失20萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。
