哪些情形下屬于違法發(fā)放貸款罪
1、未依法對借款人身份條件進(jìn)行嚴(yán)格審查，明知借款人和實(shí)際用款人不一致的情況下，發(fā)放冒名貸款。明知用款人提供虛假貸款資料，未按規(guī)定對借款人借款用途、還款能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，違反貸款發(fā)放流程，發(fā)放貸款。
2、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的；違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的。
3、以下情形屬于非法放貸：金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用高利息吸收存款后私自放貸；金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款；金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)便利以銀行名義為單位之間非法拆借巨額資金做擔(dān)保。
哪些情況屬于違規(guī)貸款
1、正常的借款與民間借貸行為，并不違規(guī)違紀(jì)。但是和管理和服務(wù)對象產(chǎn)生可能影響領(lǐng)導(dǎo)干部公正執(zhí)行公務(wù)、廉潔行使職權(quán)的借貸行為則 屬于違規(guī)。
2、)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的；2)違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的。
3、未依法對借款人身份條件進(jìn)行嚴(yán)格審查，明知借款人和實(shí)際用款人不一致的情況下，發(fā)放冒名貸款。明知用款人提供虛假貸款資料，未按規(guī)定對借款人借款用途、還款能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，違反貸款發(fā)放流程，發(fā)放貸款。
4、違規(guī)貸款：是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。放貸：放貸是指資金編輯詞條提供方向借款人發(fā)放貸款的行為。
5、馬上消費(fèi)金融 很多借款人應(yīng)該非常熟悉這個平臺，旗下有馬上貸、馬上分期等產(chǎn)品，申請人數(shù)多、自然投訴舉報就多，大多集中在暴力催收、手續(xù)費(fèi)違規(guī)、賬號凍結(jié)、還款仍算逾期等情況。
6、違規(guī)借貸的八種情形 正常的借款與民間借貸行為，并不違規(guī)違紀(jì)。但是和管理和服務(wù)對象產(chǎn)生可能影響領(lǐng)導(dǎo)干部公正執(zhí)行公務(wù)、廉潔行使職權(quán)的借貸行為則 屬于違規(guī)。
銀行違規(guī)放貸有哪些情形
1、非法放貸罪的立案標(biāo)準(zhǔn)如下：個人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的；單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在一百萬元以上的。
2、違規(guī)貸款：是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。放貸：放貸是指資金編輯詞條提供方向借款人發(fā)放貸款的行為。
3、(二)違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的。
