存款多少會被監(jiān)管
1、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取。
2、atm機(jī)一天存款50000人民幣的時候或者大于10000美金的時候會被監(jiān)管。存款一般可以沒有限制，但如果頻繁有大額資金進(jìn)出，可能會被銀行視為“監(jiān)管”對象，銀行工作人員一般會電話詢問資金來源，只要來源正規(guī)，就不會有任何問題。
3、一般情況下，普通民眾每天累計存款5萬元以上或外幣價值1萬美元以上的現(xiàn)金存款，都會受到監(jiān)管。其監(jiān)管的目的是防止xq。因此，為提前防范，國家應(yīng)審查大量轉(zhuǎn)移信息，以保護(hù)民眾的資金不輕易流入不法投機(jī)者的腰包。
4、個人銀行卡流水達(dá)20萬張以上，會被監(jiān)管。根據(jù)國家監(jiān)管體系，當(dāng)日累計人民幣交易金額超過20萬元或等值1萬美元以上外幣交易金額的現(xiàn)金存取款將受到監(jiān)管。此外，國內(nèi)主要銀行也將對頻繁的大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。
銀行卡里有大額現(xiàn)金進(jìn)出,會被查嗎?
1、會的。按照國家的規(guī)定，人民銀行會監(jiān)控所有銀行客戶賬號，如若有大額存款變動則會受到銀行的監(jiān)控。一般來說現(xiàn)金存?zhèn)€一兩千是不會被過問的，而五萬（含）以上現(xiàn)金的存取則會觸發(fā)監(jiān)管規(guī)定，銀行是需要上報給央行的。
2、銀行的監(jiān)測體系是非常強(qiáng)大的，長期不用的賬戶，突然頻繁大額轉(zhuǎn)賬，肯定會被銀行檢測到。大額單一的轉(zhuǎn)賬，也容易被監(jiān)測到，并不是說被監(jiān)測到就會遭受什么。如果，你能合理解釋你的轉(zhuǎn)賬，問題也不大。
3、轉(zhuǎn)賬金額超過多少會被監(jiān)控轉(zhuǎn)賬金額超過5萬或者20萬會被監(jiān)控。根據(jù)大額支付的相關(guān)規(guī)定，個人轉(zhuǎn)賬單日內(nèi)單筆或者累計金額超過5萬元，該用戶將會進(jìn)入被監(jiān)控狀態(tài)。銀行轉(zhuǎn)賬超過20萬會被監(jiān)控。
銀行流水多少張會被監(jiān)管?
如果銀行卡流水每天達(dá)到二十萬以上，那么就會被銀行監(jiān)控。依據(jù)國家的有關(guān)監(jiān)管制度，如果日累計人民幣交易達(dá)到20萬元以上，或者外幣交易達(dá)到等值1萬美元以上，那么就會被銀行監(jiān)控。
個人賬戶當(dāng)日單筆或累計轉(zhuǎn)賬5萬元或以上，那么這些銀行流水將會進(jìn)入被銀行系統(tǒng)監(jiān)控的狀態(tài)。通常情況下只要賬戶的資金往來不涉嫌違法犯罪基本上是不會被查的，每天銀行流水幾萬對于銀行來說并不算大流水。
一般來說銀行對個人賬戶和企業(yè)賬戶的轉(zhuǎn)賬規(guī)定金額都有所不同，個人賬戶的話，一般是單筆或者積累到100萬會被查，而企業(yè)的額度就相對高一些，單筆或者積累到200萬會被查。
當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支銀行會監(jiān)控。
金稅四期個人卡流水超過以下規(guī)定會被監(jiān)管。任何賬戶的現(xiàn)金交易，超過5萬元。公戶轉(zhuǎn)賬，超過200萬元。私戶轉(zhuǎn)賬超20萬元（境外）或50萬元（境內(nèi)）。金稅四期上線之后，對資金的監(jiān)控將會更為嚴(yán)格，特別是個人卡交易。
平時銀行卡的流水，是：自己的工資、父母給自己的生活費(fèi)、哥哥姐姐給的零花錢。等情況，能說清楚，一般沒事。很少用的銀行卡，意外的錢款：大額的彩票獎金，轉(zhuǎn)到這張銀行卡上、比賽的獎金，等情況。
