銀行反xq可疑案例分析(地下錢(qián)莊篇)

【案例1】上海羅某特大地下錢(qián)莊案2007年8月6日，上海市第一中級(jí)人民法院對(duì)上海羅某地下錢(qián)莊案一審宣判，認(rèn)定羅某等4名被告人通過(guò)中國(guó)境內(nèi)數(shù)家銀行的23個(gè)私人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，跨國(guó)非法買(mǎi)賣(mài)外匯，金額高達(dá)53億余元人民幣。

地下錢(qián)莊是xq犯罪的一種形式，基于此需要從更高層面來(lái)對(duì)反xq進(jìn)行討論。

地下錢(qián)莊是民間對(duì)從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類(lèi)組織的俗稱(chēng)，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買(mǎi)賣(mài)外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)，一般以非法經(jīng)營(yíng)罪論處。

雖然以前沒(méi)有接觸過(guò)，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反xq就在我們身邊，切不可掉以輕心。從此，我就特別關(guān)注有關(guān)反xq的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。

...到底是怎么一回事?只是單純的因?yàn)閤q高管被帶走嗎?求起因經(jīng)過(guò)結(jié)果...

出軌綠地高管的女主，按照正常人的思維來(lái)進(jìn)行判斷的話，極有可能是因?yàn)榕魇俏话萁鹑耸浚吘钩鲕壍膶?duì)象是某綠地高管，由此可見(jiàn)性質(zhì)非同一般。

因?yàn)樵谖覈?guó)反xq條例中，規(guī)定銀行的義務(wù)是按照客戶(hù)所闡述理由如實(shí)上報(bào)。

反正色字頭上一把刀，越是成功的人，越需要注意這個(gè)。 蔣凡阿里巴巴的高管，阿里巴巴是股份制公司，屬于私企范疇。陳軍綠地的高管，綠地集團(tuán)也是股份制公司，屬于國(guó)企范疇。兩個(gè)公司的背景不同，處理的結(jié)果就會(huì)不同。

所以綠地集團(tuán)選擇這樣做也是非常正確的一個(gè)選擇。因?yàn)檫@樣的話可以及時(shí)撇清綠地集團(tuán)與這個(gè)人的關(guān)系?？梢詫⒋耸聦?duì)綠地集團(tuán)的影響降低到最小。同時(shí)這樣的人也是不適合在做高管了，被開(kāi)除也是非常正常的事情。

反xq案例

年1月發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反xq規(guī)定》第三條規(guī)定將xq的上游犯罪擴(kuò)大到了包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪在內(nèi)的所有犯罪。

一是里格斯銀行沒(méi)有盡到反xq的法定義務(wù)。美國(guó)有比較完備的反xq法律體系。

保險(xiǎn)總金額為315萬(wàn)元，保費(fèi)合計(jì)202萬(wàn)元；為X某等3人辦理了金額不等的養(yǎng)老保險(xiǎn)，總保險(xiǎn)金額為70萬(wàn)元，保費(fèi)合計(jì)48萬(wàn)元。當(dāng)日，某百貨即以支票轉(zhuǎn)賬方式交足250萬(wàn)元保費(fèi)。11月3日，平安保險(xiǎn)向某百貨開(kāi)具“新契約保費(fèi)”收據(jù)。

一是支持模式。商業(yè)銀行支持第三方支付機(jī)構(gòu)，比如中行的“中銀跨境e商通”，為第三方支付機(jī)構(gòu)跨境電商業(yè)務(wù)場(chǎng)景提供反xq、結(jié)售匯、申報(bào)、跨境匯款與清算等金融服務(wù)。二是合作模式。

這種情況，如果您是正常使用銀行卡，那么盡快聯(lián)系有關(guān)部門(mén)。通常情況下，銀行卡止付的原因不一樣的，解除的期限也不一樣，具體應(yīng)向銀行工作人員詢(xún)問(wèn)。

以了解自己的權(quán)益和法律保護(hù)。總之，銀行工作人員有權(quán)利詢(xún)問(wèn)取款用途，但 必須在合規(guī)的框架內(nèi)行使這種權(quán)利，保護(hù)客戶(hù)的隱私權(quán)。銀行應(yīng)當(dāng)平衡反xq、資金安全和客戶(hù)隱私的利益，提供符合法律法規(guī)的服務(wù)。

中信銀行因違反反xq相關(guān)規(guī)定被罰2890萬(wàn),相關(guān)負(fù)責(zé)人得到了什么處罰...

中國(guó)人民銀行2月5日開(kāi)出2021年的第一號(hào)罰單：中信銀行因違反反xq相關(guān)規(guī)定被罰2890萬(wàn)元，此外，14名相關(guān)責(zé)任人一并收到央行的罰單。

人民銀行公布開(kāi)年罰單，中信銀行因涉及未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)等四項(xiàng)反xq領(lǐng)域違規(guī)行為，被處罰款2890萬(wàn)元。

據(jù)北京日?qǐng)?bào)報(bào)道，2021年第一個(gè)罰單已經(jīng)出現(xiàn)，中信銀行被罰2890萬(wàn)，中信銀行已經(jīng)被警告了。央行詳細(xì)列出了中信銀行在日常業(yè)務(wù)中的問(wèn)題，主要涉及了四項(xiàng)罪名，要求中信嚴(yán)格按照調(diào)查結(jié)果進(jìn)行整改。