展業(yè)三原則
1、展業(yè)三原則”，即“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。
2、展業(yè)三原則是指在進(jìn)行商業(yè)運(yùn)營(yíng)和市場(chǎng)拓展時(shí)，遵循的三個(gè)基本原則。這三個(gè)原則分別是：客戶至上、服務(wù)至誠(chéng)、共贏合作。
3、展業(yè)三原則包括市場(chǎng)導(dǎo)向、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)和客戶導(dǎo)向。首先，市場(chǎng)導(dǎo)向意味著企業(yè)應(yīng)該以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向，了解并滿足客戶的需求。其次，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)指企業(yè)應(yīng)不斷追求創(chuàng)新，通過開發(fā)新產(chǎn)品、改進(jìn)業(yè)務(wù)流程和采用新技術(shù)來保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
4、法律分析：所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。
5、商業(yè)銀行展業(yè)三原則是指“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。銀行普遍通過完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、加強(qiáng)部門分工協(xié)助、加強(qiáng)貸后管理等措施落實(shí)展業(yè)三原則，對(duì)業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)性審核更加審慎嚴(yán)格。
商業(yè)銀行展業(yè)三原則
1、展業(yè)三原則”，即“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。
2、商業(yè)銀行展業(yè)三原則是指：了解你的客戶(KnowYourCustomer，KYC)。了解你的業(yè)務(wù)(KnowyourBusiness，KYB)。盡職調(diào)查(DueDiligence，DD)。合稱商業(yè)銀行展業(yè)三原則”。
3、法律分析：所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。
界定從事跨境電子商務(wù)業(yè)務(wù)主體是個(gè)人還是企業(yè)
跨境電子商務(wù)參與主體包括電商平臺(tái)、跨境電商企業(yè)。電商平臺(tái)：跨境電商平臺(tái)是連接買家和賣家之間的橋梁，提供交易撮合、支付結(jié)算、物流配送等服務(wù)，如阿里巴巴國(guó)際站、亞馬遜、eBay等。
跨境電商個(gè)人可以做?？缇畴娚淌侵冈诳缇迟Q(mào)易領(lǐng)域中利用電子商務(wù)平臺(tái)進(jìn)行的交易活動(dòng)，包括個(gè)人和企業(yè)兩種形式。個(gè)人跨境電商是指?jìng)€(gè)人通過跨境電商平臺(tái)開展的跨境貿(mào)易業(yè)務(wù)，例如通過淘寶、京東等電商平臺(tái)進(jìn)行海外商品購買和銷售。
交易主體就是企業(yè)；B2C是指電子商務(wù)的一種模式，也是直接面向消費(fèi)者銷售產(chǎn)品和服務(wù)商業(yè)零售模式。交易主體是企業(yè)與消費(fèi)者；C2C是電子商務(wù)的專業(yè)用語，意思是個(gè)人與個(gè)人之間的電子商務(wù)，C2C即CustomertoCustome。
法律主觀：做跨境電商的營(yíng)業(yè)執(zhí)照營(yíng)業(yè)范圍如下：農(nóng)產(chǎn)品、服裝、紡織品、針織品、日用百貨、文化用品、體育用品、建材、機(jī)械設(shè)備、五金產(chǎn)品、電子產(chǎn)品、首飾、工藝品（象牙及其制品除外）。
(三)跨境電子商務(wù)平臺(tái)企業(yè)，是指在境內(nèi)取得市場(chǎng)主體資格，為交易雙方(消費(fèi)者和跨境電子商務(wù)企業(yè))提供網(wǎng)頁空間、虛擬經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、交易規(guī)則、信息發(fā)布等服務(wù)，設(shè)立供交易雙方獨(dú)立開展交易活動(dòng)的信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)者。
如何貫徹落實(shí)銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則和規(guī)范
所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。
目前，銀行普遍通過完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、加強(qiáng)部門分工協(xié)作、加強(qiáng)貸后管理等措施落實(shí)展業(yè)三原則，對(duì)業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)性審核更加審慎嚴(yán)格。
個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)展業(yè)原則是指我行各級(jí)機(jī)構(gòu)“了解客戶”、“了解業(yè)務(wù)”和“盡職審查”?！罢箻I(yè)三原則”的有效貫徹落實(shí)，不僅承擔(dān)著防范銀行機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，也承擔(dān)著更加重大的社會(huì)意義。
【展業(yè)基本要求】銀行辦理外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持圍繞真實(shí)性、合規(guī)性、審慎性的層層遞進(jìn)邏輯開展盡職審查，切實(shí)貫徹銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則要求。
