銀行柜圓違規(guī)操作案例

工作一定要仔細(xì)，一定要多次進(jìn)行核實(shí)，這樣才可以避免工作中出現(xiàn)失誤。

就在前不久，中國銀監(jiān)又查處了一部分銀行的違規(guī)操作案例，比如說中國銀行，招商銀行，華夏銀行以及東亞銀行都在此次的查處名單之中。

銀行員工私自將客戶的1200萬轉(zhuǎn)到自己名下，從法律角度來說已構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)《刑法》，按照金額大小和情節(jié)嚴(yán)重程度，輕者拘役管制，重則判處10年以上有期徒刑或無期徒刑并處罰金。

主要存在兩個(gè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，第一，大家不會(huì)再信任該銀行。不管女柜圓出于什么理由導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作不熟悉，只要和金錢掛鉤，那就是關(guān)乎每個(gè)人利益的。銀行每天在和錢打交道，哪怕是幾十元也不應(yīng)該算錯(cuò)。

這個(gè)案件的細(xì)節(jié)主要是在于銀行柜圓私自取走了儲(chǔ)戶的存款，儲(chǔ)戶也把自己的身份證交給了銀行柜圓。每個(gè)人都需要嚴(yán)格保護(hù)自己的身份證，在任何情況下都不要把自己的身份證交給第三者。

對(duì)于中小型銀行而言，違法違規(guī)放貸的案例屢見不鮮。

盤點(diǎn)銀行理財(cái)糾紛案例

1、案例1：交行理財(cái)產(chǎn)品本金虧損兩成 2013年，交通銀行在2011年發(fā)售的一款私人理財(cái)產(chǎn)品到期引發(fā)糾紛，產(chǎn)品不僅沒有兌現(xiàn)預(yù)期收益，還出現(xiàn)兩成左右的本金虧損。

2、此外，還包括以房養(yǎng)老等養(yǎng)老形式創(chuàng)新中涉及的糾紛。

3、原來銀行在給王大爺推薦理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候，沒有對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，而是直接進(jìn)行了操作。法院認(rèn)為王大爺風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估之后認(rèn)定為平衡型，其購買的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)該為中低風(fēng)險(xiǎn)，而銀行推薦購買的卻是高風(fēng)險(xiǎn)型，銀行承擔(dān)一定的責(zé)任。

4、法律分析：案例一：錦江法院受理11件起訴渣打銀行（中國）有限公司成都分行（以下簡稱渣打銀行）委托理財(cái)合同糾紛案件。

異地線上攬儲(chǔ),富民銀行涉嫌踩紅線,銀行如此操作違反了哪些法律規(guī)定?

1、公司的行為已經(jīng)侵犯了他人的利益，而且對(duì)他人的權(quán)利造成了侵犯，并且支行的行為已經(jīng)涉嫌侵犯消費(fèi)者權(quán)益，并且涉嫌違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，而且還透露了客戶的信息。

2、浙江泰隆銀行，因?yàn)閮芍羞`反銀行管理?xiàng)l例，被罰款50萬，主要涉及人員被終身進(jìn)入銀行相關(guān)行業(yè)，違反的兩條規(guī)定。一個(gè)是對(duì)于貸款沒有嚴(yán)格審批，另外一個(gè)是對(duì)于涉及刑事案件的相關(guān)賬戶信息沒有及時(shí)上報(bào)。

3、最重要的是線上其實(shí)是不能進(jìn)行賭彩交易的。還有就是他涉嫌毀證，在被抓進(jìn)去前他就把核心文件銷毀了。陳榮煉涉嫌違反了多項(xiàng)法規(guī)這點(diǎn)是毋庸置疑的，而且洗米華等人也認(rèn)罪了，每個(gè)幾十年肯定出不來的。

4、除了一些比較正規(guī)的APP在收集隱私信息以外，例如銀行APP需要用戶登記身份證，銀行賬號(hào)和密碼等。其他所有娛樂類和社交類的APP不能夠私自的去收集用戶的身份證信息，甚至銀行賬號(hào)等，這些也已經(jīng)涉嫌了違法行為。

村鎮(zhèn)銀行案例分析

從不良率來看，數(shù)據(jù)顯示，村鎮(zhèn)銀行的不良率明顯高于城商行、農(nóng)商行、股份制銀行和國有銀行。

需要從以下四方面來闡述分析河南村鎮(zhèn)銀行牽連出河南新財(cái)富集團(tuán)，關(guān)于這家公司的詳情如下。

這說明銀行內(nèi)部管理非常薄弱，對(duì)于公開的產(chǎn)品信息沒有經(jīng)過充分的論證考慮就擅自修改，按照單方面意愿行事，企業(yè)內(nèi)部控制體系薄弱，缺乏監(jiān)督管理。

類似的案例不在少數(shù)，村鎮(zhèn)銀行的服務(wù)跨度也越拉越大。吳雙林還曾經(jīng)幫過世老人的子女找過公證員，方便他們把老人的存款取出來。

需要從以下四方面來闡述分析許昌警方通報(bào)村鎮(zhèn)銀行案進(jìn)展，已經(jīng)逮捕了234人，他們會(huì)受什么處罰 。