外匯展業(yè)三原則

1、展業(yè)三原則”，即“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。

2、展業(yè)三原則即銀行應(yīng)遵循了解客戶原則、了解業(yè)務(wù)原則和盡職盡責(zé)原則。了解客戶原則是指銀行應(yīng)了解企業(yè)客戶的業(yè)務(wù)范圍、規(guī)模和發(fā)展方向，即控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入，從源頭上防范融資風(fēng)險(xiǎn)。

3、商業(yè)銀行展業(yè)三原則是指“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。銀行普遍通過完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、加強(qiáng)部門分工協(xié)助、加強(qiáng)貸后管理等措施落實(shí)展業(yè)三原則，對業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)性審核更加審慎嚴(yán)格。

4、所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。

商業(yè)銀行展業(yè)三原則是指

展業(yè)三原則即銀行應(yīng)遵循了解客戶原則、了解業(yè)務(wù)原則和盡職盡責(zé)原則。了解客戶原則是指銀行應(yīng)了解企業(yè)客戶的業(yè)務(wù)范圍、規(guī)模和發(fā)展方向，即控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入，從源頭上防范融資風(fēng)險(xiǎn)。

展業(yè)三原則”，即“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。

法律分析：所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。

商業(yè)銀行展業(yè)三原則是指：了解你的客戶(KnowYourCustomer，KYC)。了解你的業(yè)務(wù)(KnowyourBusiness，KYB)。盡職調(diào)查(DueDiligence，DD)。合稱商業(yè)銀行展業(yè)三原則”。

商業(yè)銀行的經(jīng)營原則一般有三條，即盈利性、流動性、安全性。

所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。

展業(yè)三原則指什么

展業(yè)三原則即銀行應(yīng)遵循了解客戶原則、了解業(yè)務(wù)原則和盡職盡責(zé)原則。了解客戶原則是指銀行應(yīng)了解企業(yè)客戶的業(yè)務(wù)范圍、規(guī)模和發(fā)展方向，即控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入，從源頭上防范融資風(fēng)險(xiǎn)。

法律分析：所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。

展業(yè)三原則是指在進(jìn)行商業(yè)運(yùn)營和市場拓展時(shí)，遵循的三個(gè)基本原則。這三個(gè)原則分別是：客戶至上、服務(wù)至誠、共贏合作。

商業(yè)銀行展業(yè)三原則是指“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。銀行普遍通過完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、加強(qiáng)部門分工協(xié)助、加強(qiáng)貸后管理等措施落實(shí)展業(yè)三原則，對業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)性審核更加審慎嚴(yán)格。

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則是

一是銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)貫徹“展業(yè)三原則”的必要性。(1)“認(rèn)識你的客戶，了解你的業(yè)務(wù)，進(jìn)行盡職調(diào)查”是國際銀行業(yè)已有的“規(guī)則”。銀行在外匯業(yè)務(wù)中遵循展業(yè)原則是必然趨勢。

在審核個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯和購匯業(yè)務(wù)時(shí)，通常會遵循以下原則：真實(shí)性原則。審核人員會檢查申請人提供的相關(guān)證明和材料，以確保其真實(shí)性。公平性原則。審核人員會保證所有申請人在辦理業(yè)務(wù)時(shí)得到平等對待。合法性原則。

銀行對客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持原則實(shí)需交易原則。銀行對客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)不能簡單比照即期業(yè)務(wù)的做法，將是否有交易單證作為實(shí)需交易原則審核的唯一或主要標(biāo)尺。

個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯和購匯業(yè)務(wù)的審核原則如下：一，國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)(以下簡稱外匯局)按照本辦法規(guī)定，對個(gè)人在境內(nèi)及跨境外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和管理。二，個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定辦理有關(guān)外匯業(yè)務(wù)。

銀行結(jié)售匯綜合頭寸按下列原則管理。法人統(tǒng)一核定。銀行頭寸按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定，不對銀行分支機(jī)構(gòu)另行核定（外國銀行分行除外）。限額管理。銀行結(jié)售匯綜合頭寸實(shí)行正負(fù)區(qū)間限額管理。