銀行有義務(wù)查個(gè)人流水嗎?
一般來(lái)說(shuō)是沒(méi)有的權(quán)力查看。但出現(xiàn)以下這兩種情況才可以：第銀行工作人員在得到客戶允許的條件下。也就是說(shuō)當(dāng)你去辦業(yè)務(wù)的時(shí)候，銀行工作人員是可以查到你的資料的，不然是不被允許的。
答案是肯定的，銀行是會(huì)監(jiān)控一個(gè)人的現(xiàn)金流水的，前提是得滿足兩個(gè)條件，第一是個(gè)人存取款的業(yè)務(wù)單筆就超過(guò)二十萬(wàn)的，這回觸發(fā)國(guó)家的反xq中心，此時(shí)就會(huì)對(duì)個(gè)人的現(xiàn)金流水狀況進(jìn)行監(jiān)控。
一般情況下是沒(méi)有權(quán)限的，但是如果支付金額大或者頻繁，就會(huì)被銀行系統(tǒng)判斷為風(fēng)險(xiǎn)賬戶。 此時(shí)，工作人員有義務(wù)核實(shí)賬戶問(wèn)題，用戶應(yīng)予以配合。銀行流水是指在活期賬戶（包括活期存折和銀行卡）上進(jìn)行的存取款交易記錄。
法律主觀：銀行工作人員可以隨意查客戶個(gè)人賬戶流水嗎不可以的，保護(hù)個(gè)人隱私是銀行必須履行的職責(zé)，查客戶流水必須嚴(yán)格按照規(guī)程操作，否則客戶可以起訴銀行侵權(quán)，如果造成經(jīng)濟(jì)損失，可以要求銀行賠償。
據(jù)了解，普通的銀行流水銀行會(huì)為其客戶保留半年的時(shí)間，半年之內(nèi)的銀行流水都可在銀行查詢到，若是需要更長(zhǎng)的時(shí)間，可申請(qǐng)法院調(diào)取。
銀行會(huì)監(jiān)控一個(gè)人的現(xiàn)金流水嗎?他們是怎么看到的?
1、銀行不可以通過(guò)大數(shù)據(jù)查看到一個(gè)人在另一家銀行的交易流水還有支付寶的流水。因?yàn)殂y行沒(méi)有這個(gè)權(quán)利私自通過(guò)大數(shù)據(jù)查看個(gè)人的其他銀行存款及交易流水。
2、銀行會(huì)監(jiān)控一個(gè)人的現(xiàn)金流水的這是很正常的，畢竟在每個(gè)人進(jìn)行交易的過(guò)程中自然而然會(huì)有一些不同的或異常的交易現(xiàn)象。
3、所以說(shuō)這就是一個(gè)比較異常的交易，當(dāng)銀行檢測(cè)到一個(gè)異常的交易時(shí)，于是就會(huì)監(jiān)控一個(gè)人的現(xiàn)金流，從而判斷這是不是一筆有風(fēng)險(xiǎn)的交易。當(dāng)自己所取的現(xiàn)金金額比較高，比如說(shuō)是10萬(wàn)塊左右時(shí)，很有可能就會(huì)引起銀行的注意。
流水證明造假會(huì)查出來(lái)嗎
工資流水造假可以被公司查出來(lái)。因?yàn)楣玖魉际怯摄y行統(tǒng)一打印的，如果出現(xiàn)作假的情況，那么公司一定能查出來(lái)。偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)帳簿，編制虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
不可以，能查出。根據(jù)查詢?nèi)A律網(wǎng)顯示，銀行流水不可以作假，假流水會(huì)被查出來(lái)的，這種行為是弄虛作假，會(huì)被銀行留下不良記錄的，因此不要使用假流水。
能看得出。原因：銀行流水都是專門的面包機(jī)打賬單，有專門的字體，個(gè)人是弄不出這種字體的。而且流水上還有銀行的業(yè)務(wù)章，別看章上的字是一樣的，但是章上的防偽紋路也是弄不出來(lái)的。
薪資流水造假能被新公司查詢到。這個(gè)當(dāng)然不可以作假了，因?yàn)楣玖魉际怯摄y行統(tǒng)一打印的，如果你作假的話，別人一定能查出來(lái)的。
入職工資流水偽造是會(huì)被發(fā)現(xiàn)的。 辦理假收入證明的后果是十分嚴(yán)重的。對(duì)于借款人來(lái)說(shuō)，如果因?yàn)殚_虛假收入證明被銀行識(shí)破，將無(wú)法通過(guò)貸款審核，情況嚴(yán)重還將承擔(dān)法律風(fēng)險(xiǎn)。
法律分析：薪資證明的查證其實(shí)是比較困難的。對(duì)企業(yè)而言，“幾乎沒(méi)有買不來(lái)的認(rèn)證”；對(duì)個(gè)人來(lái)說(shuō)，似乎也沒(méi)有“買”不到的證件——“辦證”小廣告滿街都是、各地警方隔三差五就破獲“假證”案件。
