銀行怎樣對其客戶進(jìn)行分類?

白金卡、金卡、銀卡。VIP卡、貴賓卡、會員卡。至尊卡、金尊卡、貴賓卡。金卡、銀卡、銅卡。不同的卡對顧客利益和優(yōu)惠額度不同，可以根據(jù)公司情況，設(shè)定不同的晉升條件。

商業(yè)銀行的客戶分類是根據(jù)客戶的類型、經(jīng)濟(jì)實力以及對銀行的業(yè)務(wù)需求等因素進(jìn)行分類的。在重要客戶分類中，商業(yè)銀行會根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、信用度、人員組成以及業(yè)務(wù)量大小等進(jìn)行分類。

普卡客戶 任何客戶。金客戶 在我行的個人資產(chǎn)月日均達(dá)10萬元人民幣（含）；或辦理個貸達(dá)30萬元（含）的客戶。白金客戶 在我行的個人資產(chǎn)月日均達(dá)50萬元人民幣（含）；或辦理個貸達(dá)80萬元（含）的客戶。

中信銀行是怎么對客戶進(jìn)行分級的?

中信銀行金卡：同城跨行ATM取款，卡內(nèi)余額≥5萬元，免收；如不足5萬元同普卡，每筆2元，每月前2筆不收費。如果他行走總中心路線清算的等同異地跨行取款。

Ⅱ類戶不能存款、支取現(xiàn)金、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)賬，可以向綁定賬戶轉(zhuǎn)賬、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、消費及繳費支付，但有1萬元人民幣的單日支付限額。1萬元的限額也不要擔(dān)心，購買理財產(chǎn)品的額度不限，超過1萬也可以買。

中信幸福年華卡——為中老年客戶度身定做的專屬借記卡?？妫红n麗綻放的愛心樹，寓意老年人生如夏花的生命力；代表了中信銀行和社會各界對老年群體的關(guān)懷和愛心；表達(dá)了祈福祝愿的美好期盼。

中信銀行財富劃分標(biāo)準(zhǔn)一半，客戶和貴賓。中信銀行客戶分類很鮮明，存款十萬元以下，稱為普通客戶，存款十萬元到60萬元，根據(jù)地區(qū)基金差異，叫銀卡客戶。農(nóng)業(yè)銀行，交通銀行，中信銀行，平安銀行和浙商銀行的私人銀行客戶標(biāo)準(zhǔn)。

中信銀行的定位客戶是大中小單一客戶。各大集團(tuán)、平臺極其上下游相關(guān)客戶群體，這些都是中信銀行的核心客戶，中信貴賓理財業(yè)務(wù)是中信銀行基于以客戶為中心的經(jīng)營思路，秉承智慧創(chuàng)造財富的理念，依托中信控股金融產(chǎn)品門類齊全的優(yōu)勢。

銀行賬戶分級分類管理

個人銀行賬戶分類管理辦法個人銀行賬戶將分三類管理據(jù)中國之聲《全國新聞聯(lián)播》報道，個人銀行賬戶新政12月1號實施在即，近日央行下發(fā)《關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》，對個人賬戶分類進(jìn)行了補(bǔ)充和完善。

法律分析：銀行賬戶的分類標(biāo)準(zhǔn)及種類：按存款人分類標(biāo)準(zhǔn)分，為單位銀行結(jié)算賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶。單位銀行結(jié)算賬戶，是指存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶。

什么是賬戶分類管理？ 個人賬戶分為I、II、III類戶，2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行只能開立一個I類戶，已開立I類戶，如再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立II類戶或III類戶。

香港恒生銀行如何對客戶進(jìn)行分級?

1、A類客戶：最低等級客戶，一般為恒生銀行的員工或家屬。 B類客戶：一般客戶，此類客戶的業(yè)務(wù)風(fēng)險較低，為普通合法居民、中小型企業(yè)或信用較好的個人客戶。

2、根據(jù)香港的金融監(jiān)管規(guī)定，銀行需要對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估，并根據(jù)評估結(jié)果將客戶分為不同的風(fēng)險等級；香港恒生銀行對客戶進(jìn)行分級主要是為了符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求和規(guī)定，以及更好地管理風(fēng)險和防范xq等金融犯罪活動。

3、開戶條件年齡要求18周歲起；開戶資料：身份證+港澳通行證（有效期內(nèi)即可，暫無簽注類型要求）；資金方面要求最低30w門檻，可選做一些理財產(chǎn)品，比如基金、保險（例如保險6萬交5年）等等，根據(jù)客戶風(fēng)險等級自選。

4、香港恒生銀行卡號是12位數(shù)字（跨境匯款問題）?？缇硡R款是指個人網(wǎng)上銀行客戶在規(guī)定的限額之內(nèi)，向大陸以外地區(qū)銀行開戶的收款人進(jìn)行外匯匯款的業(yè)務(wù)。跨境匯款既有電訊費，又有手續(xù)費，操作比較費時。

5、（2）服務(wù)內(nèi)容不同：匯豐銀行的銀行開戶服務(wù)內(nèi)容：推薦開戶銀行、安排向開戶銀行發(fā)出簽名見證指示函、準(zhǔn)備會計師或律師簽署的開戶證明、準(zhǔn)備銀行開戶申請書、到銀行協(xié)助客戶辦理公司開戶。而恒生銀行的服務(wù)內(nèi)容則大體相同。

中國民生銀行客戶xq風(fēng)險等級劃分管理辦法中將客戶xq風(fēng)險等級分為哪...

1、中國民生銀行客戶xq風(fēng)險等級劃分為重點關(guān)注、關(guān)注、和正常三類。xq是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。

2、客戶xq風(fēng)險程度可以分為幾個級別，通常是低風(fēng)險、中等風(fēng)險和高風(fēng)險。評估客戶xq風(fēng)險時，可以考慮多個因素，如客戶的業(yè)務(wù)類型、所在地區(qū)的風(fēng)險水平、交易金額和頻率、資金來源和去向等。

3、反xq等級由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按監(jiān)管分工分為A、B、C、D、E五類。