外匯展業(yè)三原則

展業(yè)三原則即銀行應(yīng)遵循了解客戶原則、了解業(yè)務(wù)原則和盡職盡責原則。了解客戶原則是指銀行應(yīng)了解企業(yè)客戶的業(yè)務(wù)范圍、規(guī)模和發(fā)展方向，即控制各項業(yè)務(wù)的客戶準入，從源頭上防范融資風險。

展業(yè)三原則”，即“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。

商業(yè)銀行展業(yè)三原則是指“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。銀行普遍通過完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程設(shè)計、加強部門分工協(xié)助、加強貸后管理等措施落實展業(yè)三原則，對業(yè)務(wù)真實合規(guī)性審核更加審慎嚴格。

所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。

銀行不得因業(yè)務(wù)經(jīng)營指標壓力降低盡職審查標準，也不得因自身在外匯業(yè)務(wù)中風險敞口較低而未盡真實性審核責任?！菊箻I(yè)實施環(huán)節(jié)】銀行履行展業(yè)原則，應(yīng)貫穿事前、事中和事后三個環(huán)節(jié)。

商業(yè)銀行的“三性原則”是什么?

1、安全性，流動性，盈利性安全性、流動性和盈利性是商業(yè)銀行的經(jīng)營原則，安全性是商業(yè)銀行的第一經(jīng)營原則。流動性不僅是實現(xiàn)安全性的必要手段，也是收益性和安全性之間的平衡杠桿。保持適度的流動性是商業(yè)銀行經(jīng)營的戰(zhàn)略手段。

2、三原則，它是指商業(yè)銀行的“安全性、流動性和盈利能力（也稱盈利能力）”三原則。盈利能力是商業(yè)銀行經(jīng)營目標的要求，占據(jù)核心地位。

3、“三性”原則，即安全性原則、流動性原則和效益性原則。第一，安全性原則。是指商業(yè)銀行所做的任何資產(chǎn)業(yè)務(wù)須以資金安全為第一要旨。《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的資金只能投資國債資產(chǎn)，而不能投資公司債券。

跨境人民幣資本金放款企業(yè)是否再開立專戶

境外人民幣借款由開立一般戶調(diào)整為開立人民幣專用存款賬戶，不再受基本戶和一般戶不能開在同一家銀行網(wǎng)點的限制取消借款賬戶數(shù)量限制。取消借款賬戶數(shù)量限制。既可以一筆借款開立多個專戶，也可以多筆借款共用一個專戶。

公司一般戶不可以開通跨境人民幣功能。個人或者公司是不可以直接對外匯款的，須先外匯結(jié)算成外幣，再由銀行收取手續(xù)費轉(zhuǎn)賬出境。

按照規(guī)定境外機構(gòu)在境內(nèi)只能開立一個基本存款賬戶。

從去年開始，境外的人民幣資本金都必須在企業(yè)注冊地開立人民幣資本金賬戶，該賬戶的使用必須由銀行審核相關(guān)合同憑證。 不能一次性轉(zhuǎn)到基本戶。

展業(yè)三原則什么時候提出的

1、商業(yè)銀行展業(yè)三原則是指“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。銀行普遍通過完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程設(shè)計、加強部門分工協(xié)助、加強貸后管理等措施落實展業(yè)三原則，對業(yè)務(wù)真實合規(guī)性審核更加審慎嚴格。

2、對一些法規(guī)本身并沒有列舉應(yīng)審查何種交易支持文件，只是寬泛地提出了審查原則，這時需要業(yè)務(wù)部門、運營部門和合規(guī)部門一起商議，在既支持業(yè)務(wù)發(fā)展又保證業(yè)務(wù)合規(guī)的原則基礎(chǔ)上，因地、因時、因事制定支持文件審查清單。

3、展業(yè)三原則”，即“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。

銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則

1、“外匯展業(yè)三原則”主要是銀行業(yè)在開展業(yè)務(wù)時應(yīng)當遵循“了解你的客戶、了解你的業(yè)務(wù)、盡職審查”的原則“展業(yè)三原則”的有效貫徹落實，不僅承擔著防范銀行機構(gòu)自身經(jīng)營風險的責任，也承擔著更加重大的社會意義。

2、商業(yè)銀行展業(yè)三原則是指“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。銀行普遍通過完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程設(shè)計、加強部門分工協(xié)助、加強貸后管理等措施落實展業(yè)三原則，對業(yè)務(wù)真實合規(guī)性審核更加審慎嚴格。

3、所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。

4、展業(yè)三原則”，即“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。

5、銀行在外匯業(yè)務(wù)中遵循展業(yè)原則是必然趨勢?！般y行業(yè)三原則”不是外匯局對銀行的要求，而是銀行業(yè)的基本要求。世界上有比較完備的銀行業(yè)法律體系。