下列情形中可能演化為案件,屬于案件風(fēng)險(xiǎn)事件的是()。

1、(3)如廁習(xí)慣改變，孩子非得憋著回家上廁所時(shí)，學(xué)校廁所很可能已經(jīng)成為施暴場(chǎng)所。 (4)孩子回家總是帶著傷心、沮喪的負(fù)面情緒，拒絕談?wù)搶W(xué)校和同學(xué)之間的事情，很有可能在學(xué)校受到言語誹謗等精神傷害。

2、盡管經(jīng)歷著疫情這樣的“黑天鵝”事件，也同時(shí)受到房地產(chǎn)調(diào)控政策的影響，面對(duì)號(hào)稱有2萬億規(guī)模的家居建材市場(chǎng)，頭部企業(yè)依然鼓足干勁迎難而上。

3、C.某一事件發(fā)生原因的不確定性D.某一損失是否發(fā)生的不確定性下列選項(xiàng)中，(D)屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)。A.賭博B.購(gòu)買福利彩票C.期貨貿(mào)易D.車禍保險(xiǎn)具有“一人為眾，眾為一人”的(B)。

4、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長(zhǎng)是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。有效的管理是企業(yè)追求的目標(biāo)。案件風(fēng)險(xiǎn)事件是指可能演化為案件(已立案的刑事案件)，尚未達(dá)到案件確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)事件。

5、總之，即使有私募牌照且基金經(jīng)過備案，但如違反私募非公開募集且投資人符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管要求，則有較大可能被認(rèn)定不屬于合法的私募基金，而屬于非法吸收公眾存款的非法集資犯罪。私募基金管理牌照不等于吸收公眾存款資質(zhì)。

銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些

銀行風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八大類。

銀行承兌匯票的偽造和變?cè)祜L(fēng)險(xiǎn)。銀行承兌匯票的惡意公示催告風(fēng)險(xiǎn)。銀行承兌匯票的虛假貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。銀行承兌匯票的因工作失誤所導(dǎo)致的信息錯(cuò)漏風(fēng)險(xiǎn)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)分類：信用風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)，指獲得銀行信用支持的債務(wù)人不能遵照合約按時(shí)足額償還本金和利息的可能性。

法律分析：包括市場(chǎng)準(zhǔn)入法律風(fēng)險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)中的法律風(fēng)險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品宣傳和銷售中的法律風(fēng)險(xiǎn)、理財(cái)資金使用中的法律風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等。

銀行風(fēng)險(xiǎn)分類包括信用風(fēng)險(xiǎn)、非法拆借風(fēng)險(xiǎn)、非法集資風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。銀行主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。

根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,下列不屬于重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的...

《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第七條規(guī)定，“商業(yè)銀行的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。

操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)具有普遍性，廣泛存在于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面。

下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度？A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 B、合規(guī)政策C、合規(guī)管理程序 D、合規(guī)指南 商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照 的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

【答案】：B 操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)的，還應(yīng)提交外部審計(jì)報(bào)告。

根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包括下列哪種風(fēng)險(xiǎn)（ C ）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

銀行員工個(gè)人不當(dāng)行為引起的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些?

主要存在兩個(gè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，第一，大家不會(huì)再信任該銀行。不管女柜圓出于什么理由導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作不熟悉，只要和金錢掛鉤，那就是關(guān)乎每個(gè)人利益的。銀行每天在和錢打交道，哪怕是幾十元也不應(yīng)該算錯(cuò)。

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的體現(xiàn)主要包括民事訴訟案件、公眾投訴、金融犯罪案件等。民事訴訟案件 商業(yè)銀行由于沒有履行自身應(yīng)盡義務(wù)，導(dǎo)致客戶遭受損失，從而引發(fā)民事訴訟。銀行一旦涉及民事訴訟案件，如果處理不當(dāng)，將明顯損害其聲譽(yù)。

一是服務(wù)態(tài)度。銀行服務(wù)客戶，態(tài)度第一，近年來，由于金融市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)，各家銀行服務(wù)態(tài)度有了很大改觀，因服務(wù)態(tài)度引發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)逐步減少。二是服務(wù)效率。

明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員 為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測(cè)及銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測(cè)部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報(bào)、輪值監(jiān)測(cè)等工作。

由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。

商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引的第三章

第三十七條 商業(yè)銀行應(yīng)建立集中度限額管理制度，針對(duì)表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債的品種、幣種、期限、交易對(duì)手、風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具、行業(yè)、市場(chǎng)、地域等進(jìn)行集中度限額管理，防止由于資產(chǎn)負(fù)債過度集中引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)資產(chǎn)組合的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理需要，商業(yè)銀行可以設(shè)定高于本指引規(guī)定的債務(wù)人級(jí)別，但應(yīng)保持風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別間排序的一致性和穩(wěn)定性。

第十七條 商業(yè)銀行應(yīng)依據(jù)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，實(shí)施全面的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。防范措施應(yīng)包括：（一） 制定明確的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)程等，定期進(jìn)行更新和公示。

第一章　總則第一條　為加強(qiáng)商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律和行政法規(guī)，制定本指引。

一般來說它的安全措施有以下兩種：第一種是安全工具有：U盾、工銀電子密碼器、電子銀行口令卡；第二種是安全助手：一般用于手機(jī)短信認(rèn)證、預(yù)留信息驗(yàn)證、小e安全檢測(cè)、賬戶別名登錄、防釣魚安全控件、余額變動(dòng)提醒。