資金管理辦法是企業(yè)資金管理的重要手段，它是指企業(yè)在管理資金時(shí)，根據(jù)自身的實(shí)際情況，制定的一套系統(tǒng)性、統(tǒng)一性的管理規(guī)則和方法。資金管理辦法可以有效地控制企業(yè)資金的流動(dòng)，從而避免資金的浪費(fèi)和損失，保證企業(yè)資金的安全，從而保證企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)。
資金管理辦法的制定，應(yīng)以企業(yè)實(shí)際情況為基礎(chǔ)，結(jié)合企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)需求、財(cái)務(wù)策略、財(cái)務(wù)政策等因素，制定出科學(xué)合理的資金管理辦法。資金管理辦法的主要內(nèi)容包括資金的進(jìn)出口管理、資金的投資管理、資金的貸款管理、資金的支付管理、資金的撥付管理、資金的監(jiān)督管理等。
首先，資金的進(jìn)出口管理是資金管理辦法的重要內(nèi)容之一。企業(yè)的資金進(jìn)出口管理，主要包括資金的營(yíng)收管理、資金的支出管理、資金的外匯管理等。營(yíng)收管理是指企業(yè)如何有效地利用資金營(yíng)收，以最大限度地提高企業(yè)營(yíng)收。支出管理是指企業(yè)如何有效地控制資金支出，以最大限度地減少企業(yè)支出。外匯管理是指企業(yè)如何有效地控制外匯流動(dòng)，以最大限度地降低企業(yè)外匯風(fēng)險(xiǎn)。
其次，資金的投資管理是資金管理辦法的重要內(nèi)容之一。企業(yè)的資金投資管理，主要包括資金的投資規(guī)劃、資金的投資渠道、資金的投資活動(dòng)、資金的投資結(jié)果等。資金的投資規(guī)劃，是指企業(yè)結(jié)合其自身實(shí)際情況，制定一套有效的資金投資規(guī)劃，以最大限度地提高資金投資效益。資金的投資渠道，是指企業(yè)如何有效地選擇資金的投資渠道，以最大限度地降低投資風(fēng)險(xiǎn)。資金的投資活動(dòng)，是指企業(yè)如何有效地控制資金的投資活動(dòng)，以最大限度地提高投資回報(bào)率。資金的投資結(jié)果，是指企業(yè)如何有效地評(píng)估資金的投資結(jié)果，以最大限度地提高投資效益。
再次，資金的貸款管理是資金管理辦法的重要內(nèi)容之一。企業(yè)的資金貸款管理，主要包括資金的貸款規(guī)劃、資金的貸款渠道、資金的貸款活動(dòng)、資金的貸款結(jié)果等。資金的貸款規(guī)劃，是指企業(yè)結(jié)合其自身實(shí)際情況，制定一套有效的資金貸款規(guī)劃，以最大限度地提高貸款效益。資金的貸款渠道，是指企業(yè)如何有效地選擇資金的貸款渠道，以最大限度地降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。資金的貸款活動(dòng)，是指企業(yè)如何有效地控制資金的貸款活動(dòng)，以最大限度地提高貸款回報(bào)率。資金的貸款結(jié)果，是指企業(yè)如何有效地評(píng)估資金的貸款結(jié)果，以最大限度地提高貸款效益。
此外，資金的支付管理、資金的撥付管理、資金的監(jiān)督管理等也是資金管理辦法的重要內(nèi)容之一。資金的支付管理，是指企業(yè)如何有效地控制資金的支付，以最大限度地降低資金支付風(fēng)險(xiǎn)。資金的撥付管理，是指企業(yè)如何有效地控制資金的撥付，以最大限度地提高資金撥付效益。資金的監(jiān)督管理，是指企業(yè)如何有效地監(jiān)督資金的使用，以最大限度地降低資金損失。
總之，資金管理辦法是企業(yè)資金管理的重要手段，它是指企業(yè)在管理資金時(shí)，根據(jù)自身的實(shí)際情況，制定的一套系統(tǒng)性、統(tǒng)一性的管理規(guī)則和方法。資金管理辦法的主要內(nèi)容包括資金的進(jìn)出口管理、資金的投資管理、資金的貸款管理、資金的支付管理、資金的撥付管理、資金的監(jiān)督管理等。資金管理辦法的制定，應(yīng)以企業(yè)實(shí)際情況為基礎(chǔ)，結(jié)合企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)需求、財(cái)務(wù)策略、財(cái)務(wù)政策等因素，制定出科學(xué)合理的資金管理辦法，以最大限度地提高企業(yè)資金的管理效益。
