1、金融專員是指專門做融資的企業(yè)管理人員，其根據(jù)公司的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經(jīng)營發(fā)展的需要，通過科學的預測和決策，采用一定的方式和渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金(當然必須經(jīng)董事會或經(jīng)理同意)，組織資金的供應，以保證公司正常生產(chǎn)和經(jīng)營管理活動的需要。
2、研究分析宏觀經(jīng)濟形勢、產(chǎn)業(yè)政策及客戶發(fā)展戰(zhàn)略，指導客戶制定中長期金融發(fā)展規(guī)劃；幫助客戶拓寬投融資渠道，提高金融需求匹配效率；分析客戶資產(chǎn)、現(xiàn)金流特征，指導客戶制定、調(diào)整現(xiàn)金管理方案；提供金融信息分析、咨詢服務，指導客戶與銀行等金融機構接洽，幫助解決信息不對稱問題。
