有人問(wèn)如何評(píng)價(jià)吉林蛟河農(nóng)商行違規(guī)投資遭罰沒(méi)合計(jì)7744萬(wàn)元?今天就給大家講解一下如何評(píng)價(jià)吉林蛟河農(nóng)商行違規(guī)投資遭罰沒(méi)合計(jì)7744萬(wàn)元。
一是內(nèi)控管理缺失。案發(fā)機(jī)構(gòu)崗位制約機(jī)制失衡,印章、合同、賬戶、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等管理混亂,大額異常交易監(jiān)測(cè)失效,為不法分子提供了可乘之機(jī)。二是合規(guī)意識(shí)淡薄。涉及該案的相關(guān)機(jī)構(gòu)有一些員工違規(guī)參與票據(jù)中介或資金掮客的交易,個(gè)別人甚至突破法律底線,與不法分子串通作案,謀取私利。三是嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)。涉及該案的相關(guān)機(jī)構(gòu)肆意妄為,不具備資質(zhì)開(kāi)展非標(biāo)理財(cái)產(chǎn)品投資,違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保,違規(guī)通過(guò)簽訂顯性或隱性回購(gòu)條款、倒打款”甚至不見(jiàn)票”不背書”開(kāi)展票據(jù)交易,項(xiàng)目投前調(diào)查不盡職、投后檢查不到位,喪失合規(guī)操作的底線。三金融監(jiān)管,光喊口號(hào)沒(méi)有用!如果放任這種現(xiàn)象不管,中國(guó)整個(gè)金融業(yè)將不敢想象。與其坐而論道,不如起而行之! 1月26日,銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)在同一天相繼發(fā)聲,再度釋放監(jiān)管從嚴(yán)信號(hào)。銀監(jiān)會(huì)明確2018年10大重點(diǎn)監(jiān)管舉措,將嚴(yán)查各類違規(guī)房地產(chǎn)融資、嚴(yán)控個(gè)人貸款違規(guī)流入股市和房市。
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