在多種理財(cái)方式中，銀行存款還是比較吃香的，主要是安全而且利率也不錯，它的存款期限也有很多的選擇，滿足了投資者不同的需求，那么銀行存錢超過5萬就要查嗎？下面來看介紹。
要查。根據(jù)最新銀行規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上，或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。換言之，儲戶在柜臺存錢超過5萬元，說不清資金來源，銀行可能不僅不會辦理存款業(yè)務(wù)，還可能涉及違法。
事實(shí)上，銀行單方面也不愿意對儲戶超過5萬的資金進(jìn)行詳細(xì)查詢。但這一規(guī)定，也是為了更好的防范資金風(fēng)險(xiǎn)，提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的防范能力、杜絕貪污行為和逃稅、漏稅行為。
除了柜臺存款超5萬會被查之外，轉(zhuǎn)賬金額超過5萬也會被監(jiān)控。這是因?yàn)槠胀ɡ习傩杖】钍呛苌俪^5萬這個金額的，一次性取出這么多的錢，除了投資，做生意，家里急事等用途，被騙的概率還是很大的。因此，銀行方為了保證用戶資金的安全性，會對取款用戶的用途進(jìn)行核查。
