9家銀行因房貸違規(guī)被罰款上百萬,違規(guī)行為是什么?
1、中國銀行常州分行違規(guī)發(fā)放商業(yè)用房貸款。九江銀行上饒分行因向未竣工驗收的商業(yè)用房發(fā)放按揭貸款，遭饒監(jiān)管分局罰款。中國農(nóng)業(yè)銀行西寧市城南新區(qū)支行因貸款審查失職，形成虛假個人按揭貸款，遭青海銀保監(jiān)局罰款。
2、銀行發(fā)布房住不炒，嚴禁銀行貸款違規(guī)流入房貸，畢竟會導致房價的上漲，不能夠超越監(jiān)管的紅線。
3、從官方披露的違規(guī)原因來看，主要集中在未依法履行職責和違規(guī)經(jīng)營。此外還有內(nèi)部制度不完善、弄虛作假、提供虛假材料或隱瞞真實情況、信息披露虛假或嚴重誤導性陳述、資金占用等違規(guī)原因。
銀行貸款詐騙罪案例
法律分析：觸犯貸款詐騙罪，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。觸犯貸款詐騙罪，數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
被告人呂建立，男，1967年3月出生。因涉嫌犯貸款詐騙罪，于2010年5月10日被上蔡縣公安局刑事拘留，經(jīng)上蔡縣人民檢察院批準，當月26日被上蔡縣公安局執(zhí)行逮捕?，F(xiàn)羈押于上蔡縣看守所。辯護人王陽，河南周曉華律師事務(wù)所律師。
一方面，行為人是通過合法手段取得貸款，客觀上沒有實施虛構(gòu)事實、隱瞞真相的騙取貸款的行為。
主要辯點4：原判認定行為人構(gòu)成騙取貸款罪事實不清，證據(jù)不足，適用法律不當，無法認定行為人采取了欺騙手段，即使最終未能歸還貸款，亦不構(gòu)成騙取貸款罪。
騙取貸款罪立案標準騙取貸款罪，是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的行為。
貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大或者有其他嚴重情節(jié)的行為。
案例識騙局,揭秘騙貸的那些套路!
1、騙局揭秘：這種貸款詐騙被稱作“純騙貸”，即以低門檻發(fā)放貸款的名義收取保險費、保證金、激活費、服務(wù)費等，但到最后一分錢也不會給你，所謂的現(xiàn)金支票、銀行交易流水都是事先偽造的。
2、第一種就是騙子見借款人上鉤后會繼續(xù)引誘借款人，讓借款人接二連三次向他打錢，也就是我們常說的小額多次詐騙，當借款人打了幾次錢后，騙子就會拿錢走人，改頭換面，從此消失。
3、常見的網(wǎng)絡(luò)詐騙包括：冒充公檢法詐騙；醫(yī)保、社保詐騙；解除分期付款詐騙；包裹藏、毒詐騙；金融交易詐騙；票務(wù)詐騙；虛構(gòu)車禍詐騙；虛構(gòu)綁架詐騙；虛構(gòu)手術(shù)詐騙；電話欠費詐騙。
4、曾幾何時，貸款黑中介各種花哨的招攬廣告，通過電話、廣告、網(wǎng)絡(luò)傳播，不知不覺中不斷充斥著人們的生活。
5、即使少數(shù)人包裝貸款成功，也改變不了騙貸的本質(zhì)。一旦被查出，不僅會被銀行列入黑名單，貸款被追回，還可能和貸款中介一起觸犯刑法。 虛假的承諾。有的承諾提前收代理費、包裝費，收錢后直接拉黑路。
6、在旁人看來，或許一秒就能猜出對方是騙子，不過當事情發(fā)生在自己身上，可能也會和女子一樣被騙。所以網(wǎng)友口下留德，不要去罵別人沒腦子、太蠢等單詞匯，事后諸葛亮誰也會。
