一個合格的理財顧問應(yīng)該具備哪些技能?掌握哪些技能可以實現(xiàn)加薪?_百度...
1、為客戶量身定做綜合財務(wù)計劃。因此，財務(wù)顧問需要學(xué)習(xí)經(jīng)濟學(xué)、貨幣和銀行業(yè)務(wù)、投資、保險和會計。當(dāng)然，我也需要學(xué)習(xí)法律知識，如民法、合同法、民事訴訟法等相關(guān)法律知識。
2、我覺得，作為一個優(yōu)秀的理財顧問需要三個專業(yè)能力：資產(chǎn)配置能力、擇時能力、跨領(lǐng)域服務(wù)能力。當(dāng)然，還有其它一些能力也非常重要，比如溝通能力、親和力、感染力等等，但今天我們暫且不聊這些。
3、審查你的投資組合 幫助你定期（比如每三個月或每半年）審查你的投資組合，判斷你的投資組合表現(xiàn)是否如你計劃的一樣，并且在需要調(diào)整時調(diào)整投資策略。如果你在某種高度波動的市場上投資，這樣的審查與調(diào)整就尤為重要。
4、那么，你一定是不愁客戶的理財顧問，但顯然你就是在白日做夢。歷史不會重演，但可能驚人相似。小孫運氣不好，沒有趕上大勢，并不代表不能做一名優(yōu)秀的理財顧問。
5、“理財顧問”首先需要掌握與崗位匹配的專業(yè)知識和技能，否則難以承擔(dān)服務(wù)客戶的重任。“理財顧問”要有職業(yè)道德，勿能利用自己的職務(wù)之便，推銷一些穩(wěn)定性不是太強的金融產(chǎn)品，特別是不能把話說得太絕對化。
6、技能要求：英語熟練 經(jīng)驗要求：有證券、保險、銀行從業(yè)經(jīng)驗。職業(yè)素養(yǎng)：需具有理性的分析與解決問題的能力、善于溝通、有強烈的責(zé)任心、具備良好的人品及職業(yè)操守、工作的相對的獨立性。
如何學(xué)習(xí)理財?
1、看一些理財書籍。對于零基礎(chǔ)的投資者來說，在前期可以通過一些理財書籍學(xué)習(xí)理財知識，樹立理財觀念，比如，看《小狗錢錢》、《富爸爸，窮爸爸》等理財書籍。報理財班。
2、如何從零開始學(xué)習(xí)理財 先賺錢是一切財富的前提。努力工作，積累財富。當(dāng)工資是唯一的收入來源時，試著做職業(yè)規(guī)劃。好的職業(yè)規(guī)劃可以讓你的工資翻倍。可以考慮英語、會計、設(shè)計、編程等培訓(xùn)，讓自己更有價值。
3、自己要主動學(xué)習(xí)理財知識。通過閱讀相關(guān)理財?shù)臅?，或者網(wǎng)絡(luò)渠道了解銀行存款、基金、股票等不同理財產(chǎn)品的不同特點。積累理財知識，培養(yǎng)理財?shù)囊庾R。學(xué)會自己來記賬。
如何培養(yǎng)個人理財習(xí)慣?
衡量所處的經(jīng)濟地位——這是制定一份合理的理財計劃的基礎(chǔ)。有效的改變現(xiàn)在的理財行為。衡量接近目標所取得的進步。
培養(yǎng)個人理財習(xí)慣是一個長期的行為，要有明確的目標和合理的計劃，以下是培養(yǎng)個人理財習(xí)慣的方法：明確財務(wù)目標。
習(xí)慣三：確定凈資產(chǎn)。一旦經(jīng)濟記錄做好了，那么算出凈資產(chǎn)就很容易了—這也是大多數(shù)理財專家計算財富的方式。為什么一定要算出凈資產(chǎn)呢？因為只有清楚每年的凈資產(chǎn)，才會掌握自己又朝目標前進了多少。 習(xí)慣四：了解收入及花銷。
預(yù)留生活備用金，生活備用金其實就是為了能夠，應(yīng)付生活中的日常開支或者有的時候會出現(xiàn)一些緊急意外的支出，一般來說應(yīng)該留出3到6個月的生活開支，而剩下的就可以用于投資理財。
