中國銀行的爭(zhēng)議事件

年7月9日，央視曝光中國銀行公然造假洗黑錢，稱中國銀行為了拉客戶，和移民中介相互勾結(jié)、幫客戶造假xq。不管客戶錢來源，都可幫其流出境外，中行某支行工作人員稱，其實(shí)就是幫您洗一下錢。

該賬戶的所有權(quán)、控制權(quán)都在中行，實(shí)際上是中行的內(nèi)部保證金賬戶接收到了我公司誤轉(zhuǎn)入中行不應(yīng)接收的款項(xiàng)，隨后被尚聯(lián)達(dá)所騙，將非尚聯(lián)達(dá)款項(xiàng)誤交付給尚聯(lián)達(dá)后造成款項(xiàng)無法追回的事實(shí)。

年中國銀行發(fā)生了原油寶穿倉事件；美國時(shí)間2020年4月20日，WTI原油5月期貨合約CME官方結(jié)算價(jià)-363美元/桶為有效價(jià)格，客戶和中國銀行都蒙受損失，由此觸發(fā)“原油寶”事件。

小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；小微企業(yè)貸款資金被分流到房地產(chǎn)領(lǐng)域；貸款資金被分流到證券市場(chǎng)；中國銀行貴陽瑞金北路支行因貸款管理不到位被罰款25萬元，相關(guān)責(zé)任人被警告。

現(xiàn)在本次事件處理結(jié)果是中國銀行被罰款5，050萬，并對(duì)此做出深刻反思，此次事件我認(rèn)為中國銀行主要出現(xiàn)問題的環(huán)節(jié)有以下幾點(diǎn)：產(chǎn)品設(shè)計(jì)和管理存在問題首先產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和管理本身就存在問題。

中國銀行被罰原因

此次被罰的原因是中國銀行因理財(cái)業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈的違法違規(guī)行為，被罰款200萬元。同時(shí)，中國銀行旗下理財(cái)子公司中銀理財(cái)也因6項(xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)，被罰款460萬元。

值得注意的是，除農(nóng)行外，其他7家銀行均于4月20日被監(jiān)管處罰。

被罰的原因是中國銀行某些理財(cái)老產(chǎn)品在部分節(jié)點(diǎn)出現(xiàn)了反彈的違法違規(guī)行為，罰款是200萬元。中銀理財(cái)是中國銀行旗下的子公司，因?yàn)?項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰款了460萬元。

這就是由于銀行的工作人員不用心，所以才造成了這樣的結(jié)果，我覺得銀行出現(xiàn)這樣的失誤真的是不應(yīng)該，所以一定要好好的反省。

因原油寶風(fēng)險(xiǎn)事件,中國銀行被罰5050萬,原油寶事件指什么?

第一，那么原油寶事件發(fā)生后到現(xiàn)在，銀保監(jiān)會(huì)在網(wǎng)站發(fā)布了中國銀行原油寶事件處罰通報(bào)。對(duì)中國銀行股份有限公司罰款5050萬元，此外還有4名員工被重罰，合計(jì)被罰180萬元。

原油寶事件是發(fā)生在2020年的事件，具體如下：2020年受新冠肺炎疫情、地緣政治、短期經(jīng)濟(jì)沖擊等綜合因素影響，國際商品市場(chǎng)波動(dòng)劇烈。

小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；小微企業(yè)貸款資金被分流到房地產(chǎn)領(lǐng)域；貸款資金被分流到證券市場(chǎng)；中國銀行貴陽瑞金北路支行因貸款管理不到位被罰款25萬元，相關(guān)責(zé)任人被警告。

中國銀行“原油寶”事件的相關(guān)責(zé)任人都有誰?他們將會(huì)面臨什么處罰?_百度...

第四項(xiàng)是銷售管理不合規(guī)，包括個(gè)別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售產(chǎn)品等。我們知道，在此前的時(shí)候，中國銀行已經(jīng)與“原油寶”客戶解簽約率超過80%。

合計(jì)被罰180萬元。 中國銀行原油寶產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)違法違規(guī)行為主要包括，產(chǎn)品管理不規(guī)范 ，風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎 ，內(nèi)控管理不健全 ，銷售管理不合規(guī)。

對(duì)中國銀行及其分支機(jī)構(gòu)處以人民幣5050萬元的罰款，對(duì)中國銀行全球市場(chǎng)部總經(jīng)理處以警告和罰款五十萬元，并對(duì)中國銀行全球市場(chǎng)部相關(guān)副總經(jīng)理和高級(jí)交易人員處以罰款。

銀保監(jiān)會(huì)對(duì)中行原油寶產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行調(diào)查并作出了行政處罰，金融監(jiān)管部門未認(rèn)定中行銷售原油寶產(chǎn)品屬于非法經(jīng)營期貨行為。

事件的影響不僅僅局限于個(gè)人投資者，還涉及到了交易平臺(tái)和銀行等機(jī)構(gòu)。中國銀行作為原油寶的托管銀行，面臨著投資者的索賠和監(jiān)管部門的處罰。交易平臺(tái)也面臨著信譽(yù)和法律責(zé)任的壓力。

近日，有媒體報(bào)道，經(jīng)歷過長時(shí)間的調(diào)查，對(duì)中國銀行原油寶爆倉事件的處罰決定終于公布了，首先銀監(jiān)會(huì)對(duì)中國銀行處以5050萬元人民幣的處罰，而涉及此事的四名高管分別進(jìn)行罰款和警告處分。