如何改善企業(yè)現(xiàn)金管理存在的問題?

1、完善法律法規(guī)，盡快修改《現(xiàn)金管理暫行條例》（1）適當(dāng)放寬現(xiàn)金使用范圍，如因采購地點(diǎn)不固定、交通不便利、生產(chǎn)或者市場(chǎng)急需、搶險(xiǎn)救災(zāi)以及其他特殊情況和必須使用現(xiàn)金的允許使用現(xiàn)金。

2、要全方位和全過程加強(qiáng)企業(yè)現(xiàn)金管理(一)統(tǒng)管資金，統(tǒng)一調(diào)配使用資金，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)分公司現(xiàn)金的管理為防止資金的體外循環(huán)，加強(qiáng)對(duì)資金的管理，許多企業(yè)都采取了一系列加強(qiáng)現(xiàn)金管理的措施。

3、(五)加強(qiáng)企業(yè)的現(xiàn)金管理 企業(yè)現(xiàn)金持有量過少的話，會(huì)造成企業(yè)資金短缺，影響到企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。相反，如果現(xiàn)金持有量過多的話，就會(huì)造成資源的浪費(fèi)。

庫存現(xiàn)金太大,上百萬了,請(qǐng)問要怎么處理呢,有哪些風(fēng)險(xiǎn)。

現(xiàn)金庫存過大最簡(jiǎn)單的處理方法就是將現(xiàn)金存入銀行，然后再來做相關(guān)的會(huì)計(jì)處理即可。

作為銀行的工作人員，我可以明確的告訴你：銀行卡大額轉(zhuǎn)入，快速轉(zhuǎn)出，余額長(zhǎng)期為零。你的這種行為很危險(xiǎn)，很可能已經(jīng)被反xq系統(tǒng)盯上了。你現(xiàn)在仍然安然無事，是因?yàn)槟愕霓D(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，資金都是合法來源。

內(nèi)庫存現(xiàn)金多了，超過庫存限額，是違反現(xiàn)金管理相關(guān)規(guī)定，可以進(jìn)行賬務(wù)處理。

）不論是誰，凡是屬于私人的用款應(yīng)辦理借款手續(xù)，并作以下賬務(wù)處理：借：其他應(yīng)收款貸：庫存現(xiàn)金這樣可以避免現(xiàn)金賬余額太大，以及庫存現(xiàn)金賬面與實(shí)際數(shù)不符的現(xiàn)金發(fā)生。

首先，沒有發(fā)票的費(fèi)用，稅務(wù)局是不會(huì)承認(rèn)的，所以，即使你做了，稅務(wù)局要求你提供發(fā)票，也還是不會(huì)同意扣除這筆費(fèi)用的。

現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)嗎?風(fēng)險(xiǎn)來自于這些方面

挪用資金風(fēng)險(xiǎn) 在現(xiàn)金管理類產(chǎn)品理財(cái)中一些高級(jí)管理人員或銀行理財(cái)人員，受賄、貪污、挪用銀行和客戶的資金而造成的風(fēng)險(xiǎn)。 騙取欺詐風(fēng)險(xiǎn) 指故意騙取、盜用銀行財(cái)產(chǎn)或逃避法律導(dǎo)致的損失。

信息風(fēng)險(xiǎn)。凈值型理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)其投資目標(biāo)的不同，會(huì)有不同的資產(chǎn)配置。經(jīng)理人為了保證理財(cái)產(chǎn)品的收益率，會(huì)有調(diào)倉的行為出現(xiàn)。投資標(biāo)的市場(chǎng)的信息變化會(huì)影響經(jīng)理人的決策，進(jìn)而影響理財(cái)產(chǎn)品的收益率。

元旦之后現(xiàn)金理財(cái)新規(guī)有風(fēng)險(xiǎn)， 一是風(fēng)險(xiǎn)可控。新規(guī)出臺(tái)后，現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品投向的產(chǎn)品大多期限短、主體信用評(píng)級(jí)高，AAA評(píng)級(jí)的資產(chǎn)比例要達(dá)到90%以上，所以產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)偏低。

理財(cái)產(chǎn)品是有風(fēng)險(xiǎn)的，根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的不同，風(fēng)險(xiǎn)高低也不同。人民幣理財(cái)產(chǎn)品募集到的資金將投放于哪個(gè)市場(chǎng)、具體投資于什么金融產(chǎn)品、這些決定了該產(chǎn)品本身風(fēng)險(xiǎn)的大小、收益率是否能夠?qū)崿F(xiàn)。

出納在現(xiàn)金及日常管理工作中要防范的錯(cuò)弊有哪些?

1、交接手續(xù)不夠完善，工作責(zé)任劃分不清 出納員調(diào)動(dòng)工作或者離職時(shí)，與接管人員沒有辦清交 接手續(xù)。如此一來，容易造成賬目不清、財(cái)務(wù)混亂的局面。

2、工作不勤奮，粗心大意。監(jiān)督不力，管理混亂。動(dòng)機(jī)不良，知錯(cuò)犯錯(cuò)。更多詳情請(qǐng)點(diǎn)擊https：// 出納工作中遇到問題如何解決和避免？健全制度，按章辦事。

3、當(dāng)涉及到現(xiàn)金支付的時(shí)候，作為企業(yè)出納人員，為了企業(yè)利益，必須要與對(duì)方負(fù)責(zé)人當(dāng)面對(duì)交易現(xiàn)金清點(diǎn)清楚，最好能夠有第三方人員在現(xiàn)場(chǎng)審核，確保交易現(xiàn)金的準(zhǔn)確性。

4、記帳錯(cuò)誤。主要表現(xiàn)為漏記、重記、錯(cuò)記三種。錯(cuò)記又表現(xiàn)為錯(cuò)記了會(huì)計(jì)科目。錯(cuò)記了記帳方向，錯(cuò)用了記帳墨水(藍(lán)黑墨水誤用紅水，或紅水誤用藍(lán)黑墨水)，錯(cuò)記了金額等。

5、現(xiàn)金的存取，不可做支現(xiàn)金很多人覺得去銀行存取現(xiàn)金很容易，便不當(dāng)回事。確實(shí)把現(xiàn)金存入對(duì)公賬戶是比較容易的，但是取現(xiàn)可就不那么簡(jiǎn)單了，首先要接觸到的就是支票。