大額轉(zhuǎn)賬會不會被監(jiān)管?
1、銀行對于每筆轉(zhuǎn)賬匯款的是有記錄的，并且會進(jìn)行監(jiān)管，不過每天都有這么多人通過銀行轉(zhuǎn)賬，也不可能每一筆錢都會查，銀行是有設(shè)置相應(yīng)的規(guī)則的，只要這筆轉(zhuǎn)賬滿足規(guī)則中的條件，那么就會被查。
2、大額單一的轉(zhuǎn)賬，也容易被監(jiān)測到，并不是說被監(jiān)測到就會遭受什么。如果，你能合理解釋你的轉(zhuǎn)賬，問題也不大。不要擔(dān)心銀行的監(jiān)測，反xq中心的監(jiān)測，只要你是合理合法的使用自己的賬戶。
3、大額轉(zhuǎn)賬會被監(jiān)管。用戶當(dāng)日單筆轉(zhuǎn)賬金額或是累計轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到了5萬及以上，外幣等值1萬美金以上的現(xiàn)金收支，銀行會對用戶的行為進(jìn)行監(jiān)控，主要也是出于資金安全方面的考慮，保障交易人的交易安全。
4、監(jiān)控機(jī)構(gòu)會通過系統(tǒng)來判斷當(dāng)前交易是否屬于可疑交易，監(jiān)測結(jié)果正常就不會影響用戶的正常轉(zhuǎn)賬，如果監(jiān)測結(jié)果為可疑的，那么就會上報給相關(guān)的監(jiān)管部門。個人銀行卡流水達(dá)20萬張以上，會被監(jiān)管。
一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調(diào)查
1、如果交易金額在五萬以上，交易次數(shù)頻繁，會被監(jiān)控。大額支付和可疑支付交易都會被監(jiān)察。大額支付交易，是指規(guī)定金額以上的人民幣支付交易。可疑支付交易，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。
2、銀行卡頻繁轉(zhuǎn)賬會被調(diào)查，銀行卡資金流動大，也可能被銀行凍結(jié)。但如果是正常的業(yè)務(wù)往來，你又簽了合同，即使被調(diào)查，也不會對自己產(chǎn)生任何影響，如果沒有手續(xù)，會對卡里的資金產(chǎn)生一定的影響。
3、通常情況下只要賬戶的資金往來不涉嫌違法犯罪基本上是不會被查的，每天銀行流水幾萬對于銀行來說并不算大流水。值得注意的是，若是存在不正常的進(jìn)出賬情況則會引起人民銀行反xq系統(tǒng)的關(guān)注。
大額現(xiàn)金監(jiān)管什么意思
大額現(xiàn)金監(jiān)管是國務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)中國人民銀行正式印發(fā)的《關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知》，在河北、浙江和深圳三個地區(qū)展開大額現(xiàn)金管理試點工作。
對大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管只是銀行采取的反xq手段，監(jiān)管信息僅為銀行獲知，不會對外泄露客戶的個人賬戶隱私。如出現(xiàn)問題可及時與銀行取得聯(lián)系或向有關(guān)部門進(jìn)行投訴。
從狹義上講，銀行業(yè)監(jiān)管是指國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的組織及其業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督和管理的總稱。
