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銀行風(fēng)險(xiǎn)部要上門核實(shí)什么 ?

2023-10-23 21:24:42 生財(cái)有道 9675次閱讀 投稿:淺涼

即墨青島銀行上門核實(shí)什么

銀行打電話的目的是為了核實(shí)申請(qǐng)人是否有穩(wěn)定的工作,以及有沒有還款能力。所以問的問題,也和這些方面有關(guān),通常會(huì)問工作單位是什么,單位地址在哪里,在哪個(gè)部門就職,收入如何等等。

一般兩到三個(gè)工作日即可完成審核。到銀行提交相關(guān)資料后,銀行會(huì)將資料提交給中國(guó)人民銀行審核,中國(guó)人民銀行需要自2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)資料進(jìn)行審核并給與審核意見。

銀行工作人員上門主要是摸底實(shí)際情況,好做資料報(bào)表上交上級(jí)部門。對(duì)你說明欠款不還的各種危害等等,同時(shí)也是側(cè)面通知家人和鄰居朋友,給你心里帶來負(fù)擔(dān)和壓力,好迫使你早日還款。

公司開一般戶,銀行要委托人上門核實(shí),請(qǐng)問都要核實(shí)什么?.問什么?.

若有兩個(gè)及以上股東占比超過25%需要提供相應(yīng)股東身份證原件(每個(gè)銀行要求不一樣,具體以銀行為準(zhǔn))。材料提交滿足之后,銀行會(huì)安排專人上門看點(diǎn)審查。

有些地方在注冊(cè)公司的時(shí)候確實(shí)需要核實(shí)地址,如果你沒有實(shí)際地址的話,有可能公司注冊(cè)審核不通過,你可以找代理公司幫你想辦法看怎么能注冊(cè)并核實(shí)通過。

銀行要親自派人查看公司的地址。為了證明公司的辦公場(chǎng)所是否真實(shí)除了有紅本的租賃憑證以外,銀行還會(huì)有專門的人去看現(xiàn)場(chǎng)。以上兩點(diǎn)都是為了核實(shí)現(xiàn)場(chǎng),看您的地址是否是真實(shí)的辦公地址。

新公司去銀行開戶需要什么東西,可能很多會(huì)計(jì)人都不清楚,但是一般幫忙注冊(cè)新公司的會(huì)計(jì)人應(yīng)該就會(huì)比較了解,如果你對(duì)這部分內(nèi)容不了解,那就和深空網(wǎng)一起來學(xué)習(xí)吧。

基本戶的開戶許可證原件+復(fù)印件三份 復(fù)印件加蓋公章 并注明“與原件相符”。法人的身份證+身份證復(fù)印件 復(fù)印件加蓋公章。法定代表人授權(quán)委托書。

一般戶是已有基本戶基礎(chǔ)上,再開立的其他賬戶為一般戶,一般戶可以有多個(gè),但一般戶無法辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù),只能轉(zhuǎn)賬。公司開一般戶要需要的資料如下 借款合同或借款借據(jù)。

公司在銀行開戶,為什么銀行還要上門核查地址呢?

開戶的時(shí)候銀行要求上門是為了核查企業(yè)是否有實(shí)際辦公地址,銀行工作人員會(huì)到公司執(zhí)照上的地址實(shí)際去核驗(yàn)。

公司銀行開戶要上門拍照嗎公司開立一般戶時(shí),開戶行需對(duì)單位進(jìn)行核查,如有需要,銀行是會(huì)安排工作人員會(huì)上門核實(shí)的,上門核實(shí)通常需要拍照作為資料留存。

銀行需要核實(shí)公司的真實(shí)性,有無公司門頭等。對(duì)公賬戶,即企業(yè)銀行結(jié)算賬戶,是為企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶,能有效保障資金安全。 對(duì)公賬戶分為基本賬戶、一般賬戶、臨時(shí)賬戶及專用賬戶。

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