結(jié)合生活實(shí)際談?wù)勩y行卡在使用時(shí)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。

1、在一些需要寄放外套的公共場(chǎng)合，不要將裝有銀行卡的錢包放在外套口袋，也不要將其置于車內(nèi)或寄物柜中。不要轉(zhuǎn)借他人，不可到處?kù)乓?，不要隨意置露銀行卡卡號(hào)和密碼。

2、安全保管銀行卡 裝有銀行卡的錢包應(yīng)隨身保管，切勿丟失。對(duì)暫時(shí)不用的銀行卡，要保管好，不可隨意放置，以免被他人竊取后盜刷。

3、保護(hù)好個(gè)人的信息。現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展非常迅速，個(gè)人信息很容易在網(wǎng)絡(luò)上遭到泄露。這就要求我們?cè)谄綍r(shí)上網(wǎng)的過(guò)程中注意保護(hù)好自己的個(gè)人信息，不要隨意透漏自己的個(gè)人賬戶或者身份等信息，防止銀行卡被盜刷。

4、第一招：安裝防毒軟件，避免在公共電子設(shè)備上使用電子銀行 建議您使用安全正版的防范病毒軟件并及時(shí)更新版本和病毒識(shí)別碼。最好不要在公共場(chǎng)所，比如網(wǎng)吧登陸使用網(wǎng)上銀行。

5、安裝防病毒軟件，防病毒軟件可以防御病毒攻擊，還可以識(shí)別詐騙短信和電話。謹(jǐn)慎使用短信同步功能，一旦關(guān)聯(lián)的賬號(hào)被竊取，可能存在信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。妥善保管各類密碼，定期修改密碼，將交易密碼與其他密碼區(qū)分開。

如何有效識(shí)別和防范異常開卡行為

1、對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常辦卡情形的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕辦卡。具體識(shí)別辦法由國(guó)務(wù)院電信主管部門制定。國(guó)務(wù)院電信主管部門組織建立電話用戶開卡數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為用戶查詢名下電話卡信息提供便捷渠道。

2、加強(qiáng)日常排查，掌握員工思想動(dòng)態(tài)。充分發(fā)揮支行、部門負(fù)責(zé)人與員工直接、頻繁接觸的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)平時(shí)的業(yè)務(wù)處理、工作交流、相互交往、日常表現(xiàn)等觀察、掌握員工思想動(dòng)態(tài)。

3、檢査銀行卡正面的英文凸字姓名、性別與本人填寫在申請(qǐng)表上的內(nèi)容是否相同。在卡片背面的簽名條上，用簽字筆以熟悉的筆體簽上自己的名字。

4、保護(hù)好身份證信息不被泄露 每個(gè)人都有身份證，身份證上面有我們的唯一身份證號(hào)碼、頭像等信息，保護(hù)好自己的身份證信息，可以防止信用卡被冒領(lǐng)，降低盜刷風(fēng)險(xiǎn)。

5、具體原因可能如下：資金連續(xù)多筆到賬，到賬后立即轉(zhuǎn)走。交易筆數(shù)過(guò)多、交易金額過(guò)大，與客戶身份不匹配。交易時(shí)間不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的轉(zhuǎn)賬交易。

銀行卡一般存在哪些風(fēng)險(xiǎn)?如何防范銀行卡風(fēng)險(xiǎn)?

1、銀行卡存在風(fēng)險(xiǎn)最常見的原因是：銀行卡被盜刷、銀行卡欠費(fèi)導(dǎo)致異常、網(wǎng)絡(luò)詐騙、銀行內(nèi)部系統(tǒng)故障導(dǎo)致賬戶異常等。

2、銀行卡最好放在硬皮錢夾里，不能太貼近磁性包扣；要防止尖銳物品磨損、刮傷磁條或扭曲折壞；不要緊貼一起存放，也不要背對(duì)背放置，避免磁條相互摩擦。

3、銀行卡存在風(fēng)險(xiǎn)最大的可能就是有盜刷的風(fēng)險(xiǎn)，而閃付交易時(shí)不需要輸入密碼，不需要與刷卡機(jī)緊密接觸，使銀行卡存在資金被盜刷風(fēng)險(xiǎn)，所以大家要注意到這一點(diǎn)。

4、安全保管銀行卡 裝有銀行卡的錢包應(yīng)隨身保管，切勿丟失。對(duì)暫時(shí)不用的銀行卡，要保管好，不可隨意放置，以免被他人竊取后盜刷。

5、銀行ATM、POS機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。犯罪分子利用ATM機(jī)、POS機(jī)加裝盜取銀行卡信息設(shè)備盜取銀行卡信息，進(jìn)而制作“復(fù)制卡”進(jìn)行盜刷的犯罪活動(dòng)的案例也呈現(xiàn)上升趨勢(shì)。

淺談商業(yè)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施

1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是我國(guó)商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一。隨金融市場(chǎng)的開放在不斷加大，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)一旦加大成為流動(dòng)性危機(jī)，則會(huì)造成不可逆的損失。

2、簡(jiǎn)單地說(shuō)就是：不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)在現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可以通過(guò)限制某些業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)資本配置來(lái)實(shí)現(xiàn)。

3、(1)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中“市場(chǎng)失靈”現(xiàn)象的存在使政府宏觀調(diào)控與干預(yù)必不可少，但是政府也不是萬(wàn)能的，“政府失靈”的現(xiàn)象也同樣存在，其對(duì)商業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶來(lái)了直接的沖擊。

4、內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；信息傳輸風(fēng)險(xiǎn)；外包風(fēng)險(xiǎn)；客戶安全意識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。

5、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理淺析 我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀分析 商業(yè)銀行在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，其影響因素來(lái)自于外界經(jīng)濟(jì)環(huán)境的多個(gè)層面。就目前我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行存在的主要問(wèn)題而言，不良貸款、銀行內(nèi)部違規(guī)操作、過(guò)度投機(jī)等問(wèn)題都時(shí)有發(fā)生。

6、商業(yè)銀行如何管理風(fēng)險(xiǎn)2 對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的防范： (1)利用國(guó)際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)盡快建立符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)模型。