銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告

銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文(一) 按照《***銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示有關(guān)文件的通知》(*銀監(jiān)辦通***號(hào))文件要求，我部組織進(jìn)行全員排查，排查重點(diǎn)是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為。

根據(jù)市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。

風(fēng)險(xiǎn)排查情況 未發(fā)現(xiàn)我行與影子銀行有任何業(yè)務(wù)往來(lái)，與我行合作的xxx融資擔(dān)保有限公司、xxxx擔(dān)保有限公司、xxxx融資擔(dān)保(集團(tuán))有限公司在我行無(wú)貸款業(yè)務(wù)，且我行無(wú)理財(cái)業(yè)務(wù)及信托業(yè)務(wù)，目前不存在影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

單位賬戶清理排查情況自查報(bào)告

1、現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 自查情況 (一)賬戶檢查方面 截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶，自查時(shí)間范圍內(nèi)我行開(kāi)立12個(gè)單位銀行結(jié)算賬戶，并且均為基本戶，自查期間未開(kāi)立其他類型單位賬戶。

2、單位財(cái)務(wù)的自查報(bào)告1 為嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)學(xué)校財(cái)務(wù)管理，提高教育經(jīng)費(fèi)的使用效率。

3、事業(yè)單位財(cái)務(wù)自查報(bào)告 為了切實(shí)加強(qiáng)自查工作力度，確保自查工作的科學(xué)性、準(zhǔn)確性，我校專門(mén)成立了天津八中工會(huì)財(cái)務(wù)管理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組組織專門(mén)人員對(duì)我校工會(huì)財(cái)務(wù)賬目進(jìn)行了自查。

境內(nèi)IPO--企業(yè)銀行流水核查

1、主要還是控股股東資金占用，如果不進(jìn)行資金流水的核查，很難發(fā)現(xiàn)賬上的和對(duì)賬單不相符的地方，有可能股東資金占用半年，在年末還款，而通過(guò)函證時(shí)發(fā)現(xiàn)不了的，實(shí)際上控股股東占用了半年的資金。

2、如果是國(guó)內(nèi)A股市場(chǎng)，公司進(jìn)行IPO是需要查詢高管銀行賬戶流水等其他方面材料的。大體原因分為兩種：財(cái)務(wù)規(guī)范性 實(shí)際在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，有些公司會(huì)存在利用個(gè)人賬戶對(duì)外收付款項(xiàng)等行為，以此達(dá)到逃稅的目的。

3、打印銀行流水可以通過(guò)四種方法操作：需要攜帶身份證、銀行卡到所屬銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)非現(xiàn)金業(yè)務(wù)窗口通過(guò)銀行工作人員打?。粩y帶銀行卡到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助查詢?cè)O(shè)備打印。

4、一般情況下是只要求控股股東和實(shí)際控制人提供的，擴(kuò)大到董監(jiān)高和采購(gòu)銷售那可能是券商或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)懷疑你們公司有財(cái)務(wù)造假所以要擴(kuò)大化核查。

銀行結(jié)算賬戶的管理

1、銀行結(jié)算賬戶管理的基本原則1．一個(gè)基本賬戶原則一個(gè)基本賬戶原則是指單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶，不能多頭開(kāi)立基本銀行賬戶。

2、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法，具體情況如下：企業(yè)開(kāi)立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶實(shí)行備案制。

3、法律分析：銀行賬戶管理的基本規(guī)定：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。存款人應(yīng)在注冊(cè)地或住所地開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。符合本辦法規(guī)定可以在異地（跨省、市、縣）開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的除外。

4、中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用、變更和撤銷進(jìn)行檢查監(jiān)督。其對(duì)銀行結(jié)算賬戶的管理主要有以下內(nèi)容：負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用、變更和撤銷，并實(shí)施監(jiān)控和管理。

5、(1) 一個(gè)基本賬戶原則。即存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶，不能多頭開(kāi)立基本存款賬戶。(2) 自主選擇銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶原則。即存款人可以自主選擇銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。