怎么解釋頻繁銀行流水
1、一般來說，轉(zhuǎn)賬頻繁，流水過大，能被列入監(jiān)控和異常，主要是從兩個(gè)指標(biāo)判定出來的，一個(gè)是大筆金額頻繁出現(xiàn)，例如一天50萬以上的轉(zhuǎn)賬，出現(xiàn)好幾十筆，而且持續(xù)多日都如此。
2、如果個(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁、流水太大，顯然不符合常理，銀行日常都會(huì)進(jìn)行監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)就會(huì)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》向中國(guó)反xq監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
3、和銀行來電人員詳細(xì)說明，最近轉(zhuǎn)賬的情況。告知具體的轉(zhuǎn)賬時(shí)間，以及操作人是否是本人，或者持卡人是否知情。也可以提及頻繁轉(zhuǎn)賬的原因。
銀行卡頻繁轉(zhuǎn)賬異常了怎么辦
銀行卡頻繁轉(zhuǎn)賬被異常解決有些可能在投資者辦理當(dāng)天就能解除，有些可能一直無法解決，只能銷戶處理。
轉(zhuǎn)賬頻繁的銀行卡被凍結(jié)，持卡人可以聯(lián)系開卡行進(jìn)行解凍。銀行卡凍結(jié)后需要帶身份證照和銀行卡去銀行柜臺(tái)解凍，銀行確認(rèn)用戶沒有違規(guī)交易，就可以解凍，若是司法凍結(jié)的，那么需要司法機(jī)關(guān)作出處理為止。
銀行卡轉(zhuǎn)賬次數(shù)過多凍結(jié)的用戶，可以攜帶本人身份證到發(fā)卡銀行的線下網(wǎng)點(diǎn)辦理解凍手續(xù)即可。如果只是轉(zhuǎn)賬次數(shù)太多導(dǎo)致的凍結(jié)，在會(huì)在3個(gè)工作日內(nèi)解凍的。
用戶需要聯(lián)系發(fā)卡銀行卡，解決卡片狀態(tài)異常的問題。另外，卡片長(zhǎng)期處于異常的狀態(tài)，難免會(huì)影響用戶的日常生活。銀行卡狀態(tài)異?？赡苁敲艽a輸錯(cuò)導(dǎo)致卡片被鎖定、交易存在風(fēng)險(xiǎn)等原因?qū)е碌?，只要解決了問題，那么卡片就可以恢復(fù)。
銀行問我轉(zhuǎn)賬頻繁我該怎么回答
經(jīng)查詢?nèi)A律網(wǎng)可知，如果銀行是正常的詢問一下，你在核實(shí)對(duì)方身份的情況下，可以配合對(duì)方工作，說明原因即可。
個(gè)人轉(zhuǎn)賬頻繁，銀行打電話的話，你可以和銀行說你是做生意的。小生意經(jīng)常會(huì)有資金往來，這是正常的。不過就拿遺憾就打電話給你了，如果你真的是正常交易的話，沒關(guān)系，如果是有點(diǎn)灰色的，那最好是換張卡。
一般來說，轉(zhuǎn)賬頻繁，流水過大，能被列入監(jiān)控和異常，主要是從兩個(gè)指標(biāo)判定出來的，一個(gè)是大筆金額頻繁出現(xiàn)，例如一天50萬以上的轉(zhuǎn)賬，出現(xiàn)好幾十筆，而且持續(xù)多日都如此。
那么可以向其說明情況，并或者是拿身份證到銀行講明緣由。如果自己的工銀行交易流水涉及到一些個(gè)人隱私，這種情況可以向銀行證明確實(shí)是本人的自愿交易行為。另外，對(duì)于網(wǎng)上的東西不要輕信，要慧眼識(shí)珠，防止上當(dāng)受騙。
由于頻繁轉(zhuǎn)賬導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)的，立刻就能解凍，但需要我們自己主動(dòng)提交解凍申請(qǐng)。
當(dāng)個(gè)人賬戶受到大額轉(zhuǎn)賬的時(shí)候銀行咨詢的時(shí)候只要是不涉及到一些違法活動(dòng)的話，正常解釋就可以了。
