疫情下,北京一企業(yè)的1.1億元巨款當(dāng)天分9筆分光,銀行是否涉嫌違法?_百度...
如果說，這筆500萬元的巨款真是非法的，當(dāng)你存入銀行后就意味著，隨時(shí)會(huì)被執(zhí)法機(jī)關(guān)依法凍結(jié)。因此，沒有人冒著會(huì)被隨時(shí)凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)而存入銀行的。不過，銀行不問不代表這筆巨款的流動(dòng)去向就無人問津了。
哪里有那樣的可耐？“僅有銀行！”解本正稱，在他不知道的情形下，銀行單方實(shí)際操作了其公司帳戶，將1億人民幣巨額，擅自劃撥到了最少9個(gè)收款人。
但因?yàn)槭艿揭咔橛绊懀诮衲甑那?個(gè)月里全國樓市都關(guān)停了售樓處，隨意一大批原本打算買房的人現(xiàn)在都沒地方去買房，只能把原本準(zhǔn)備用來買房的錢存進(jìn)銀行，最后的結(jié)果就是銀行的存款變多了。
案例分析:地產(chǎn)開發(fā)公司為了獲取建設(shè)資金,采用虛假售房的方法,令其單...
1、為融資以該房屋與單位職工簽訂虛假買賣合同，并借用單位職工的名義辦理銀行按揭貸款，單位職工作為買賣合同的買房人和借款合同的借款人，既未實(shí)際取得房屋亦未取得所借款項(xiàng)，買賣合同、借款合同系以合法形式掩蓋非法目的，應(yīng)為無效。
2、操作方式：在地方政府園區(qū)注冊一家新公司或分公司(不用實(shí)體入駐)，主體公司把業(yè)務(wù)分包到新公司，而新公司也等同于承擔(dān)了主體公司稅負(fù)，在園區(qū)納稅得到當(dāng)?shù)卣?cái)政支持，促進(jìn)企業(yè)和地方共同發(fā)展。這是地方政府園區(qū)的“有限公司返稅政策”。
3、比方說某房地產(chǎn)企業(yè)某項(xiàng)目取得土地使用權(quán)成本為5000萬元，房地產(chǎn)開發(fā)成本為3000萬元，其中“開發(fā)成本—開發(fā)間接費(fèi)用”中利息支出50萬元，“財(cái)務(wù)費(fèi)用—利息支出”20萬元，發(fā)生的利息費(fèi)用能夠按轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)項(xiàng)目計(jì)算分?jǐn)偛⑻峁┙鹑跈C(jī)構(gòu)證明。
4、案例：2009年格力電器的貨幣資金大幅增長。 為維持公司經(jīng)營活動(dòng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，公司必須保有一定的貨幣資金余額。 企業(yè)持有現(xiàn)金的動(dòng)機(jī)主要有三個(gè)： “貨幣資金”分析主要是結(jié)構(gòu)分析，即將企業(yè)“貨幣資金”占總資產(chǎn)的比例與同行業(yè)平均水平加以比較。
5、(一)市場比較法是房地產(chǎn)估價(jià)中最主要、最常用的方法之一。
6、企業(yè)集資要人民銀行批準(zhǔn)。各級人民銀行要根據(jù)申請集資企業(yè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表和集資方案，對企業(yè)全部資金來源和運(yùn)用、經(jīng)營狀況以及其它與集資有關(guān)的情況進(jìn)行全面審查。對經(jīng)營性虧損的企業(yè)，不準(zhǔn)集資。
轉(zhuǎn)走1200萬銀行柜圓已被判無期,法院為何會(huì)這么判?
銀行員工私自將客戶的1200萬轉(zhuǎn)到自己名下，從法律角度來說已構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)《刑法》，按照金額大小和情節(jié)嚴(yán)重程度，輕者拘役管制，重則判處10年以上有期徒刑或無期徒刑并處罰金。
在這個(gè)事情爆發(fā)之后，涉案的銀行柜圓已經(jīng)被判處無期徒刑，儲(chǔ)戶本身需要承擔(dān)八成的責(zé)任，銀行需要承擔(dān)2成的責(zé)任，責(zé)任劃分的問題引起了歧義。案件的細(xì)節(jié)之一是銀行柜圓的詐騙行為。
判決結(jié)果的原因是因?yàn)橛脩舭焉矸葑C交給了銀行職員。
