又有4家銀行暫停開戶,貴金屬市場究竟怎么了?

國內(nèi)多家銀行暫停賬戶鉑金，賬戶鈀金開倉產(chǎn)品交易，一方面基于銀行對其客戶群體風(fēng)險控制的擔(dān)憂，大部分投資客對于貴金屬領(lǐng)域的投資專業(yè)知識相對匱乏，另一方面銀行內(nèi)部系統(tǒng)管理、系統(tǒng)風(fēng)控有待進(jìn)一步調(diào)整完善。

近日，又有一家銀行官員相繼宣布暫停貴金屬交易業(yè)務(wù)。多家銀行“停擺”招商銀行近日宣布，其個人紙貴金屬雙向交易業(yè)務(wù)、個人外匯雙向交易業(yè)務(wù)、個人實盤紙黃金紙白銀交易業(yè)務(wù)和“壓歲錢”業(yè)務(wù)即將關(guān)閉。

銀行方面此舉是出于擔(dān)憂貴金屬價格波動帶來的潛在風(fēng)險，在前段時間發(fā)生轟動全國的原油寶事件之后，國內(nèi)各銀行對大宗商品及貴金屬市場波動的反應(yīng)更趨謹(jǐn)慎。

給出的理由都是“受國際政治經(jīng)濟形勢、新冠疫情等影響，貴金屬市場價格波動劇烈，投資交易風(fēng)險加大”。

這就意味著未來的貴金屬的價格會出現(xiàn)非常大的波動，而且這些波動是普通人沒有辦法承受的，在波動的過程當(dāng)中肯定會帶來巨大的損失，這些損失會讓開戶者認(rèn)為銀行沒有很好地進(jìn)行經(jīng)營操作。

銀行為什么限制個人開戶

、 不符銀行開戶申請：例如涉及到銀行開戶理由、資金來源、銀行開戶后資金進(jìn)出額不對等的情況；3 、銀行主管不愿開，覺得具有風(fēng)險性；4 、申請人的個人征信存在問題 ；5 、客戶的辦卡頻次高于了 規(guī)定。

個人賬戶一般拒開原因： 1，文件不齊全，身份證、港澳通行證、住址證明、流水證明。 2，銀行對答不符合開戶申請，涉及開戶原因、資金來源、開戶后資金出入額等不對等。 3，銀行經(jīng)理不想開，認(rèn)為存在風(fēng)險。

浦發(fā)銀行不給開卡可能是因為辦卡人是外地居民，根據(jù)反xq要求辦理銀行卡要核實辦卡人身份信息，所以銀行對辦卡人信息審核較為嚴(yán)格，本地居民帶身份證可以直接辦卡（本地居民以身份證地址為準(zhǔn)）。

銀行為了防范金融風(fēng)險的發(fā)生，對個人銀行賬戶開設(shè)過于嚴(yán)格，對客戶開設(shè)個人銀行賬戶設(shè)置了較高的門檻，使得部分用戶無法在銀行成功開設(shè)個人銀行賬戶，甚至部分銀行采取了一刀切的方式。開戶條件的嚴(yán)格限制成為了開戶的障礙。

個人賬戶一般拒開原因有3個：一共有三大原因一。

22家銀行網(wǎng)點暫停開戶!私轉(zhuǎn)私、公轉(zhuǎn)私10萬元起將被嚴(yán)查

1、近日，人民銀行杭州中心支行召開全省金融機構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪暨跨境賭博工作推進(jìn)會， 對違規(guī)銀行通報批評、暫停開戶資格、追責(zé)相關(guān)機構(gòu)和人員、降級。

2、通過 銀行代發(fā) ，發(fā)放工資薪金、勞務(wù)報酬等，并代扣代繳了稅費，公戶轉(zhuǎn)私戶，沒事。扣除了費用、交了 稅費 ，將利潤打到個人獨資企業(yè)的負(fù)責(zé)人，這種公戶轉(zhuǎn)私戶，沒事。

3、轉(zhuǎn)賬超十萬嚴(yán)查是中國人民銀行對大額現(xiàn)金進(jìn)行管理的一種措施。中國人民銀行新近發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知》決定自2020年7月起，在河北省、浙江省和深圳市開展大額現(xiàn)金管理試點。

4、法律分析：國務(wù)院確定將開戶許可證取消，并將增加對于個人銀行賬戶的管控，尤其是公轉(zhuǎn)私賬戶，以及超過限額的賬戶。以后私戶避稅徹底行不通了，個人五萬以上交易、二十萬以上轉(zhuǎn)賬注意了，可能受大額可疑監(jiān)控。

5、任何賬戶的現(xiàn)金交易超過5萬； 公戶轉(zhuǎn)賬超過200萬； 私戶轉(zhuǎn)賬境外超20萬或者是境內(nèi)超50萬。 另外個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬以上現(xiàn)金收付等可疑交易，也是會被重點監(jiān)管。

6、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。

銀行開戶被拒的原因有哪些?

1、銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶的情形如下：不配合客戶身份識別；有組織同時或分批開戶；開戶理由不合理；開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符；有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形。

2、法律分析：不配合客戶身份識別；有組織同時或分批開戶；開戶理由不合理；開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符；有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形。

3、個人賬戶一般拒開原因： 1，文件不齊全，身份證、港澳通行證、住址證明、流水證明。 2，銀行對答不符合開戶申請，涉及開戶原因、資金來源、開戶后資金出入額等不對等。 3，銀行經(jīng)理不想開，認(rèn)為存在風(fēng)險。

4、如提供虛假身份證件、無法提供真實的聯(lián)系方式等。信用記錄不良：開戶申請人的信用記錄不良，如存在逾期還款、欠款等情況。其他原因：開戶申請人可能還存在其他不符合銀行要求的情況，如涉及違法犯罪、被列入失信名單等。

5、個人賬戶一般拒開原因有3個：一共有三大原因一。