業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險機構(gòu)及其從業(yè)人員
行業(yè)案件主要是指因銀行保險機構(gòu)及其從業(yè)人員獨立實施或參與，侵害銀行保險機構(gòu)合法權(quán)益而被公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案偵查的刑事案件。
業(yè)內(nèi)案件是指保險公司、保險中介公司及保險從業(yè)人員，因執(zhí)業(yè)行為，獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，觸犯刑法，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、xq、傳銷等，被公安司法機關(guān)依法處理的案件。
指各保險機構(gòu)工作人員，利用職務(wù)便利挪用本單位的資金，歸個人使用或者借貸給他人的行為。詐騙類案件。
銀行保險機構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
業(yè)外案件是指僅由保險業(yè)以外的單位或個人實施的，涉嫌保險欺詐、非法設(shè)立保險機構(gòu)、非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，以及利用保險業(yè)xq、非法集資等，被公安司法機關(guān)依法處理的案件。
銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法
1、法律分析：2020年5月22日已經(jīng)將該通知發(fā)至銀保監(jiān)分局與地方法人銀行保險機構(gòu)。
2、銀保監(jiān)會案件管理部門可以直接查處派出機構(gòu)管轄的案件，也可以指定派出機構(gòu)查處銀保監(jiān)會管轄的案件。銀行保險機構(gòu)、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當按照要求對案件準確分類，區(qū)分不同類型案件開展查處工作。
3、日前，銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》，辦法共六章55條，對銀行保險機構(gòu)涉刑案件的定義、分類、信息報送、案件處置、監(jiān)督管理等方面進行了明確。目前已正式印發(fā)，將自7月1日起施行。
4、該《辦法》自2020年7月1日起施行。銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布關(guān)于印發(fā)《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》的通知。
銀保監(jiān)會合并以來,案件管理方面制定的第一個制度是《涉刑案件管理辦法...
法律依據(jù)：《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法的通知》第三條 本辦法所稱案件管理工作包括案件分類、信息報送、案件處置和監(jiān)督管理等。第四條 案件管理工作堅持機構(gòu)為主、屬地監(jiān)管、分級負責(zé)、分類查處原則。
第四節(jié) 業(yè)內(nèi)案件內(nèi)部問責(zé)銀行保險法人機構(gòu)應(yīng)當制定與本機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的內(nèi)部責(zé)任追究制度，報送銀保監(jiān)會案件管理部門或?qū)俚嘏沙鰴C構(gòu)。
法律依據(jù)：《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法》第五十五條為銀保機構(gòu)提出了明確的刑事合規(guī)要求。對銀行、保險等機構(gòu)的涉刑案件管理，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督查處責(zé)任等多方面進行了規(guī)定。
