銀行卡一次性進(jìn)賬20萬,是不是百分之百,有人會(huì)來問這筆錢的來路?_百度...
1、會(huì)的。按照國家的規(guī)定，人民銀行會(huì)監(jiān)控所有銀行客戶賬號，如若有大額存款變動(dòng)則會(huì)受到銀行的監(jiān)控。一般來說現(xiàn)金存?zhèn)€一兩千是不會(huì)被過問的，而五萬（含）以上現(xiàn)金的存取則會(huì)觸發(fā)監(jiān)管規(guī)定，銀行是需要上報(bào)給央行的。
2、無論是存款還是轉(zhuǎn)賬，銀行基本都不會(huì)核實(shí)你的資金來源，但這也要分情況。如果你的賬戶經(jīng)常是有幾千萬流出流入的，銀行也習(xí)慣了，也不會(huì)刻意的去查看你的資金來源。
3、普通人一次性存50萬在銀行，這并不會(huì)被查，因?yàn)殂y行都是有記錄的，同時(shí)這屬于個(gè)人隱私，不會(huì)被其他外人查。
4、您好，一個(gè)人的銀行卡長期只有幾萬元，突然之間，銀行卡有幾千萬的存款，會(huì)有風(fēng)控部門進(jìn)行評估處理的。
5、一張個(gè)人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動(dòng)，會(huì)被銀行方面監(jiān)管。賬戶資金突然大于50萬；一日資金進(jìn)出超過50萬；銀行可能會(huì)進(jìn)行監(jiān)管，但是一天1萬是不會(huì)監(jiān)管的。
6、以跨行ATM轉(zhuǎn)賬為例，一天不能一次性轉(zhuǎn)20萬。
在銀行幾次一共存二十萬會(huì)被查嗎?
個(gè)人銀行卡流水達(dá)20萬張以上，會(huì)被監(jiān)管。根據(jù)國家監(jiān)管體系，當(dāng)日累計(jì)人民幣交易金額超過20萬元或等值1萬美元以上外幣交易金額的現(xiàn)金存取款將受到監(jiān)管。此外，國內(nèi)主要銀行也將對頻繁的大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。
正常存現(xiàn)金20萬元，不會(huì)被查，但金融機(jī)構(gòu)要報(bào)告而且要登記；如果涉嫌xq，那就會(huì)被查。一次性存款20萬元，指的是現(xiàn)金存取，那毫無疑問屬于大額交易了。對于大額交易，金融機(jī)構(gòu)是要進(jìn)行報(bào)告的。
會(huì)的。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
銀行卡轉(zhuǎn)入二十萬不夠一天查不出流水銀行有記錄嗎
1、會(huì)。個(gè)人的銀行賬戶如果單日的累計(jì)進(jìn)賬交易達(dá)到人民幣20萬元以上，就有可能被銀行查賬并可能被銀行列入監(jiān)控名單，銀行可能會(huì)要求客戶履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)。
2、不會(huì)的。個(gè)人賬戶如果不是存取款金額較大，銀行是不會(huì)查詢的。
3、突然存30萬銀行會(huì)查嗎 突然存30萬到銀行賬戶，是有可能被列入大額可疑交易進(jìn)行監(jiān)控的。 根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，從2019年1月1日起，個(gè)人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監(jiān)控管理。
4、銀行轉(zhuǎn)賬超過20萬會(huì)被監(jiān)控。負(fù)責(zé)監(jiān)控的相關(guān)機(jī)構(gòu)有銀行以及第三方支付機(jī)構(gòu)，比如微信、支付寶、云閃付等。
5、個(gè)人銀行卡流水達(dá)到20萬以上每天則會(huì)被監(jiān)控。按照國家的監(jiān)管制度來看，當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取，則會(huì)被監(jiān)控。而且，國內(nèi)各大銀行還會(huì)對頻繁的、大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。
