簡(jiǎn)單的理財(cái)案例分享

1、理財(cái)師建議這部分預(yù)留的資金量，可在50萬(wàn)左右。這部分資金，短期可以放置在一些余額寶、財(cái)付通等活期理財(cái)工具，享受4%-5%左右的利息收益，而不是單單放置在銀行，只拿到0.35%的活期利息收益。

2、可以購(gòu)買一些保本固定收益的銀行理財(cái)產(chǎn)品。成熟家庭理財(cái)規(guī)劃 該階段自身工作能力、工作經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)濟(jì)狀況都達(dá)到高峰期，子女自立債務(wù)逐漸減輕，理財(cái)重點(diǎn)是增加收入和退休基金；穩(wěn)健增值及準(zhǔn)備退休；享受生活和規(guī)劃遺產(chǎn)。

3、例子1：倒退五年，小王和小李的財(cái)務(wù)狀況差不多。倆人的存款都在30萬(wàn)左右，小王選擇買了一套房子，小李則買了一輛汽車?，F(xiàn)在小王的房子在穩(wěn)步升值當(dāng)中，反觀小李的汽車5年來(lái)卻在一直貶值，現(xiàn)在5萬(wàn)塊可能都不見得能賣出去。

4、目前互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展迅速，P2P理財(cái)?shù)某山灰?guī)模在上個(gè)月已經(jīng)達(dá)了2萬(wàn)億，前一萬(wàn)億用了7年時(shí)間，后一萬(wàn)億只用了7個(gè)月，對(duì)比之下可以發(fā)現(xiàn)P2P行業(yè)在國(guó)內(nèi)發(fā)展有多迅猛，不過(guò)投資p2p有一定的技巧性。

5、簡(jiǎn)單總結(jié)一下我給小王制定的理財(cái)規(guī)劃：理財(cái)目標(biāo)：在原來(lái)月結(jié)余4500元的基礎(chǔ)上再省下2000元左右，每月能攢下6500元。

金融理財(cái)師一次通過(guò)有什么復(fù)習(xí)經(jīng)驗(yàn)?

1、結(jié)合考試大綱，對(duì)于CA3重點(diǎn)知識(shí)重點(diǎn)把握復(fù)習(xí)AFP考試，一定要學(xué)會(huì)結(jié)合考試大綱，對(duì)于考試重點(diǎn)、難點(diǎn)有所明確。比如對(duì)于于CA3要求必須掌握的內(nèi)容，必須重點(diǎn)把握。

2、其實(shí)也是梳理復(fù)習(xí)思路的一個(gè)過(guò)程，明確的復(fù)習(xí)方向，才能達(dá)到更好的復(fù)習(xí)效果。

3、首先要聽課，理財(cái)師的知識(shí)本就繁多且知識(shí)點(diǎn)較為瑣碎，只有認(rèn)真聽課，再通過(guò)閱讀教材才能更加精準(zhǔn)的掌握教材的重難點(diǎn)。

家庭金融理財(cái)案例分析

對(duì)此，建議張先生應(yīng)從三個(gè)方面加強(qiáng)家庭的理財(cái)：首要的考慮，對(duì)于儲(chǔ)蓄方面，建議在預(yù)留平時(shí)的日常生活費(fèi)用支出預(yù)備金后，其余可用80%左右的資金進(jìn)行投資，這部分投資，應(yīng)以穩(wěn)健型投資為主。

陳先生之前的資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)極高，8萬(wàn)全部投入P2P理財(cái)，而銀行存款竟無(wú)一分。筆者建議他可以適當(dāng)做些銀行理財(cái)產(chǎn)品，收益略高于銀行存款，而風(fēng)險(xiǎn)又遠(yuǎn)低于P2P理財(cái)。

適當(dāng)減少每月開支。林先生理財(cái)?shù)牡谝患戮褪且幸庾R(shí)地存錢。房貸支出方面，因?yàn)榱窒壬驄D是公務(wù)員，公積金方面應(yīng)該有不少積累，建議用公積金還貸款，減少現(xiàn)金還款數(shù)量，以減少每月開支。

財(cái)務(wù)狀況分析 王女士家庭年稅后總收入為153300元；王女士家庭年支出為39600元，年結(jié)余為113700元，結(jié)余比率為717%，高于40%的參考值，這說(shuō)明王女士家庭的儲(chǔ)蓄意識(shí)較為強(qiáng)烈，可以進(jìn)行規(guī)劃的資金較多。

理財(cái)案例：李先生夫婦，均為“80后”，有一四歲兒子。

家庭理財(cái)規(guī)劃案例分析 播播的兄弟小王剛結(jié)婚，他準(zhǔn)備婚禮、婚房裝修，再加上平時(shí)請(qǐng)兄弟吃飯，這些事都耗費(fèi)了好多資金。

高凈值客戶金融產(chǎn)品的資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)

針對(duì)這種狀況，私人銀行的客戶經(jīng)理可以為高凈值客戶們灌輸資產(chǎn)配置的觀念，通過(guò)檢視客戶的投資組合是否合理，來(lái)搭配銷售金融產(chǎn)品。

坦城一點(diǎn)，我做的比較多的是1億美金以上的家族客戶的資產(chǎn)配置，不過(guò)有些大的理念是可以通用的：資產(chǎn)配置分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置。

尋找最優(yōu)組合 根據(jù)資產(chǎn)配置理論，投資者應(yīng)根據(jù)投資計(jì)劃的時(shí)限、可承受的風(fēng)險(xiǎn)、投資目標(biāo)和自身特定的情況等因素，把投資分配在不同種類的資產(chǎn)上，如股票、債券、貴金屬、現(xiàn)金等，在一定的風(fēng)險(xiǎn)水平下，獲得最大限度的收益。