銀行卡每天進(jìn)賬一萬(wàn)元一個(gè)月大約35萬(wàn)會(huì)被銀行查嗎?如果不會(huì)日后取大額...
1、一張個(gè)人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動(dòng)，會(huì)被銀行方面監(jiān)管。賬戶(hù)資金突然大于50萬(wàn)；一日資金進(jìn)出超過(guò)50萬(wàn)；銀行可能會(huì)進(jìn)行監(jiān)管，但是一天1萬(wàn)是不會(huì)監(jiān)管的。
2、銀行卡每天過(guò)賬幾十萬(wàn)，銀行不會(huì)查，銀監(jiān)會(huì)會(huì)查。
3、不會(huì)。這個(gè)不用擔(dān)心的，轉(zhuǎn)賬一萬(wàn)對(duì)銀行來(lái)說(shuō)是很小的金額，不會(huì)被關(guān)注的，一般每天五萬(wàn)以上的轉(zhuǎn)款才會(huì)被關(guān)注。
4、會(huì)的，銀行將關(guān)注。銀行將通過(guò)大數(shù)據(jù)和反xq制度篩選資金。如果您彼此相互擁有金融交易，并且金額數(shù)據(jù)具有類(lèi)似的記錄，則該銀行將不會(huì)查詢(xún)太多。
取20萬(wàn)現(xiàn)金銀行人問(wèn)起怎么說(shuō)
用正當(dāng)?shù)睦碛烧f(shuō)合理。銀行問(wèn)取現(xiàn)金干嘛，用正當(dāng)?shù)睦碛苫貜?fù)比較合理，例如可以說(shuō)旅游、留學(xué)、出差、裝修等等。
會(huì)問(wèn)的。根據(jù)新規(guī)的規(guī)定，如果去柜臺(tái)取現(xiàn)金，當(dāng)取款金額超過(guò)5萬(wàn)元，或者是等同于1萬(wàn)美金價(jià)值的貨幣，那么就需要登記取錢(qián)的具體用途。
一是，“一日一次性提取現(xiàn)金5萬(wàn)元(不含5萬(wàn)元)以上的″，需要核驗(yàn)身份信息。二是，“一次性提取現(xiàn)金20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元）以上的”，取款人必須至少提前1天以電話等方式預(yù)約，以便銀行準(zhǔn)備現(xiàn)金。
第一，取現(xiàn)需要登記。 很多人會(huì)覺(jué)得奇怪，為什么去銀行取錢(qián)一定要登記？這是什么原因呢？這是因?yàn)楝F(xiàn)金是一種非常特殊的支付方式。與其他支付方式相比，現(xiàn)金最大的區(qū)別是一種匿名支付方式。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反xq監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。而非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)則是要對(duì)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元及以上、外幣等值20萬(wàn)美元及以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)進(jìn)行上報(bào)。
現(xiàn)金存20萬(wàn)會(huì)被銀行查嗎?
個(gè)人銀行卡流水達(dá)20萬(wàn)張以上，會(huì)被監(jiān)管。根據(jù)國(guó)家監(jiān)管體系，當(dāng)日累計(jì)人民幣交易金額超過(guò)20萬(wàn)元或等值1萬(wàn)美元以上外幣交易金額的現(xiàn)金存取款將受到監(jiān)管。此外，國(guó)內(nèi)主要銀行也將對(duì)頻繁的大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。
一次性存20萬(wàn)銀行會(huì)查的。人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法中顯示大額現(xiàn)金支付交易超過(guò)20萬(wàn)以上就需要進(jìn)行審查。
會(huì)的，銀行將關(guān)注。銀行將通過(guò)大數(shù)據(jù)和反xq制度篩選資金。如果您彼此相互擁有金融交易，并且金額數(shù)據(jù)具有類(lèi)似的記錄，則該銀行將不會(huì)查詢(xún)太多。
在商業(yè)銀行一次存20萬(wàn)塊錢(qián)是不會(huì)被查詢(xún)的，幾次一共存20萬(wàn)塊錢(qián)，也不會(huì)被查詢(xún)的，除非你有相關(guān)的違法線索。
以下情況被視為大額交易，會(huì)被調(diào)查：規(guī)定法人、各單位、個(gè)體戶(hù)之間，每筆存款或者轉(zhuǎn)賬超過(guò)100萬(wàn)。個(gè)人現(xiàn)金存款超過(guò)20萬(wàn)元的。如果現(xiàn)金存款、取款、匯款或者收付款交易的金額達(dá)到20萬(wàn)后，都是屬于大額交易。
