金融專業(yè)術(shù)語(yǔ)

1、金融術(shù)語(yǔ)如下：影子銀行：一般是指具有一定銀行功能但不受監(jiān)管或監(jiān)管較少的非銀行金融機(jī)構(gòu)。總之，影子銀行是可以提供信貸但不屬于銀行的金融機(jī)構(gòu)。

2、金融相關(guān)術(shù)語(yǔ)：買空 投資者預(yù)測(cè)股價(jià)將會(huì)上漲，但自有資金有限不能購(gòu)進(jìn)大量股票于是先繳納部分保證金，并通過(guò)經(jīng)紀(jì)人向銀行融資以買進(jìn)股票，待股價(jià)上漲到某一價(jià)位時(shí)再賣，以獲取差額收益。

3、首先，對(duì)信用轉(zhuǎn)換、期限轉(zhuǎn)換、流動(dòng)性轉(zhuǎn)換等概念作簡(jiǎn)單介紹。依據(jù)金融理論，銀行作為中介機(jī)構(gòu)具備三大功能，包括信用轉(zhuǎn)換（credit transformation）、期限轉(zhuǎn)換（maturity transformation）和流動(dòng)性轉(zhuǎn)換（liquidity transformation）。

銀行營(yíng)銷怎么識(shí)別客戶

信用卡客戶范圍很廣，銀行需要界定優(yōu)質(zhì)客戶，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)客戶，依據(jù)就是客戶在銀行的資產(chǎn)水平。

給與接 一個(gè)人遞給你一個(gè)東西，你會(huì)習(xí)慣性地接??；而一個(gè)陌生人過(guò)來(lái)要你的東西，你肯定會(huì)護(hù)著不給，這都是人本能的反應(yīng)。

金鑰匙貴賓客戶是指其金融資產(chǎn)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、信用良好且與我行簽約的高價(jià)值個(gè)人客戶，并細(xì)分為金卡客戶、白金卡客戶、鉆石卡客戶三個(gè)等級(jí)。

(2)交叉營(yíng)銷。即不同業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的交叉推薦，如招商銀行可以根據(jù)客戶交易記錄分析，有效地識(shí)別小微企業(yè)客戶，然后用遠(yuǎn)程銀行來(lái)實(shí)施交叉銷售；(3)個(gè)性化推薦。

如何通過(guò)討論客戶之聲來(lái)分析銀行存量客戶的識(shí)別與定位。

我們的客戶分為：低端客戶，中端客戶，潛力客戶和高端客戶四類 分類依據(jù)是該客戶在銀行的資產(chǎn)水平，這樣分類，有利于銀行向他們深度營(yíng)銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品。

普通人必須了解的銀行知識(shí)有哪些?

1、普通人需要知道什么理財(cái)知識(shí)？活期里的錢越多，你就越窮。無(wú)論是購(gòu)買存款、國(guó)債、基金還是理財(cái)產(chǎn)品，任何小風(fēng)險(xiǎn)投資都比把錢放在活期賬戶上要好。存款可以提前取出，但沒(méi)有利息可以提前取出。

2、以下是普通人應(yīng)該知道的一些理財(cái)常識(shí)：制定預(yù)算和儲(chǔ)蓄計(jì)劃：制定預(yù)算和儲(chǔ)蓄計(jì)劃是理財(cái)?shù)幕A(chǔ)。計(jì)劃預(yù)算能夠讓你了解自己的收入和支出，確定每月的儲(chǔ)蓄金額。做好風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)管理是保證個(gè)人財(cái)務(wù)安全的重要手段。

3、首先作為普通人，可能我們沒(méi)有多少財(cái)產(chǎn)，那么首先我們應(yīng)該盡量的了解一些銀行存款的知識(shí)，我們都知道銀行存款其實(shí)有很多種類有活期定期，并且利率也都不一樣。所以我們應(yīng)該掌握相應(yīng)的理財(cái)?shù)闹R(shí)。

4、資產(chǎn)業(yè)務(wù) 資產(chǎn)業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行的主要收入來(lái)源。貸款(放款)業(yè)務(wù)--商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 1）信用貸款：信用貸款，指單憑借款人的信譽(yù)，而不需提供任何抵押品的貸款，是一種資本貸款。

5、要了解一些有關(guān)銀行的知識(shí)，比如說(shuō)銀行的性質(zhì)，特點(diǎn)，銀行的業(yè)務(wù)（資產(chǎn)業(yè)務(wù)，負(fù)債業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)，表外業(yè)務(wù)等）。要知道基本的金融知識(shí)，比如金融市場(chǎng)意義，分類，作用。

6、首先，要了解銀行理財(cái)產(chǎn)品的盈利模式。銀行憑什么能夠在理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)償還你的本金和預(yù)期收益？銀行收取了你的理財(cái)資金后會(huì)投入其他領(lǐng)域，比如說(shuō)房地產(chǎn)企業(yè)、購(gòu)買信托、固定收益的債券產(chǎn)品等。

什么是銀行大客戶

銀行的大客戶一般來(lái)講對(duì)于銀行來(lái)講大客戶就是在銀行存款比較多啊，比如說(shuō)每日都有一定的固定存款額度，其實(shí)在內(nèi)的一般我覺(jué)得至少是日均存款額度可能在50萬(wàn)以上吧，然后這樣才能享受銀行的大客戶的待遇。

銀行大客戶是指存錢比較多的人銀行需要存款，需要大量的存款。因?yàn)殂y行每天運(yùn)行需要付出大量的錢，沒(méi)有錢是不行的。所以存錢多的人就有了優(yōu)勢(shì)。就好比一個(gè)人帶著大量的錢，去存款這時(shí)這些人就得到不一祥服務(wù)。

銀行大客戶是經(jīng)常在該銀行辦理業(yè)務(wù)的客戶，直營(yíng)是指透過(guò)經(jīng)營(yíng)渠道的拓展從消費(fèi)者手中獲取利潤(rùn)，銀行大客戶業(yè)務(wù)直營(yíng)是直接營(yíng)銷客戶、直接設(shè)計(jì)和運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)模式。

一般高凈值客戶指大客戶，就是理財(cái)或者存款或者收入比較高用戶。

最大的大客戶部是對(duì)公業(yè)務(wù)這塊的，公司業(yè)務(wù)部下的大客戶部.，主要就是大型企業(yè)客戶的授信和關(guān)系維護(hù).，客戶經(jīng)理這個(gè)崗位.，說(shuō)白了就是如何跟大企業(yè)打好關(guān)系，讓他們跟你貸款。

銀行大客戶的標(biāo)準(zhǔn)各銀行都不同，而且地區(qū)不同標(biāo)準(zhǔn)也不同。例如，建設(shè)銀行 20 萬(wàn)，工商銀行是 30 萬(wàn)，農(nóng)業(yè)銀行是 50 萬(wàn)。許多商業(yè)銀行有針對(duì)大客戶設(shè)計(jì)的“大客戶管理”策略。

銀行專業(yè)化服務(wù)如何做

1、既然做為一個(gè)銀行從業(yè)人員，那么就要做到熟知自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。如果自己的本職工作的內(nèi)容都不知道的話，那是很難有所發(fā)展的。所以我們?cè)谄匠５臅r(shí)候，要多了解業(yè)務(wù)，讓自己的業(yè)務(wù)水平穩(wěn)步提升。

2、微笑是文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引言。技能是提升服務(wù)水平的基礎(chǔ)。知識(shí)是提高服務(wù)能力的堅(jiān)強(qiáng)保證。溝通是做好服務(wù)的有效手段。團(tuán)結(jié)是提升整體服務(wù)形象的無(wú)形力量。滿意是服務(wù)工作不懈追求的目標(biāo)。

3、微笑服務(wù)是必須的：服務(wù)業(yè)最重要的就是服務(wù)，而服務(wù)最直觀的感受就是微笑，微笑待人，微笑辦事，微笑解答等等，保證你的微笑，才能顯示你的親切。