如何貫徹落實(shí)銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則和規(guī)范

1、所謂銀行“展業(yè)三原則”，即銀行辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則。

2、“外匯展業(yè)三原則”主要是銀行業(yè)在開展業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶、了解你的業(yè)務(wù)、盡職審查”的原則“展業(yè)三原則”的有效貫徹落實(shí)，不僅承擔(dān)著防范銀行機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，也承擔(dān)著更加重大的社會(huì)意義。

3、個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)展業(yè)原則是指我行各級(jí)機(jī)構(gòu)“了解客戶”、“了解業(yè)務(wù)”和“盡職審查”。“展業(yè)三原則”的有效貫徹落實(shí)，不僅承擔(dān)著防范銀行機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，也承擔(dān)著更加重大的社會(huì)意義。

4、【展業(yè)基本要求】銀行辦理外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持圍繞真實(shí)性、合規(guī)性、審慎性的層層遞進(jìn)邏輯開展盡職審查，切實(shí)貫徹銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則要求。

5、提高外匯業(yè)務(wù)展業(yè)三原則技能的關(guān)鍵在于：進(jìn)行全面而深入的市場(chǎng)分析，以便深入了解外匯市場(chǎng)的走勢(shì)；了解外匯交易的基本知識(shí)，以便及時(shí)做出正確的交易決定；學(xué)習(xí)技術(shù)分析，以便在外匯市場(chǎng)中把握趨勢(shì)，做出準(zhǔn)確的交易決策。

銀行對(duì)客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)堅(jiān)持什么原則

合法原則。自主經(jīng)營(yíng)原則。效益性、安全性、流動(dòng)性原則。平等、自愿、公平、誠(chéng)信原則。公平競(jìng)爭(zhēng)原則。有擔(dān)保原則。

責(zé)任到位原則：銀行應(yīng)當(dāng)充分履行自身的責(zé)任，確?？蛻糍Y金的安全，及時(shí)解決客戶的問題和疑慮，并積極協(xié)助監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)管和管理。

銀行對(duì)客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持實(shí)需交易原則。客戶辦理衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)，應(yīng)具有對(duì)沖外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口的真實(shí)需求背景，作為交易基礎(chǔ)所持有的外匯資產(chǎn)負(fù)債、預(yù)期未來(lái)的外匯收支應(yīng)按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)售匯。

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則是

1、一是銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)貫徹“展業(yè)三原則”的必要性。(1)“認(rèn)識(shí)你的客戶，了解你的業(yè)務(wù)，進(jìn)行盡職調(diào)查”是國(guó)際銀行業(yè)已有的“規(guī)則”。銀行在外匯業(yè)務(wù)中遵循展業(yè)原則是必然趨勢(shì)。

2、在審核個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯和購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，通常會(huì)遵循以下原則：真實(shí)性原則。審核人員會(huì)檢查申請(qǐng)人提供的相關(guān)證明和材料，以確保其真實(shí)性。公平性原則。審核人員會(huì)保證所有申請(qǐng)人在辦理業(yè)務(wù)時(shí)得到平等對(duì)待。合法性原則。

3、銀行對(duì)客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持原則實(shí)需交易原則。銀行對(duì)客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)不能簡(jiǎn)單比照即期業(yè)務(wù)的做法，將是否有交易單證作為實(shí)需交易原則審核的唯一或主要標(biāo)尺。

辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)的原則是什么?

1、銀行在為企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：通過查詢《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》可知，合法合規(guī)原則：銀行應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)的法律、法規(guī)和政策，確保外匯業(yè)務(wù)的合法性和合規(guī)性。

2、同時(shí)，對(duì)于貨物貿(mào)易的外匯管理，境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“誰(shuí)出口誰(shuí)收匯、誰(shuí)進(jìn)口誰(shuí)付匯”原則辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，及時(shí)辦理收匯業(yè)務(wù)，完善經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入存放境外統(tǒng)計(jì)，要求主動(dòng)報(bào)告相關(guān)信息。

3、一是優(yōu)化貿(mào)易外匯收支單證審核。銀行按照“了解客戶”、“了解業(yè)務(wù)”、“盡職審查”的展業(yè)三原則為企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)；二是貿(mào)易外匯收入無(wú)需經(jīng)過待核查賬戶。

4、法律分析：中國(guó)在制定和執(zhí)行外匯管理政策時(shí)，堅(jiān)持以下兩項(xiàng)基本原則：一是堅(jiān)持改革開放，支持和推動(dòng)金融市場(chǎng)的雙向開放，進(jìn)一步提升跨境貿(mào)易、投資的便利化水平，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

5、原則上境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人的外匯收入可以調(diào)回境內(nèi)或者存放境外，調(diào)回境內(nèi)或者存放境外的條件、期限等，由國(guó)務(wù)院外匯管理部門根據(jù)國(guó)際收支狀況和外匯管理的需要作出規(guī)定。

6、在國(guó)際收支核算中，本國(guó)和國(guó)外的界限，主要是依據(jù)交易者原則來(lái)確定的：即國(guó)內(nèi)是指本國(guó)常住單位，國(guó)外是指非常住單位。對(duì)不同的交易者類型來(lái)說，常住單位與非常住單位的劃分原則是不盡相同的。