根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的...

《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第十八條規(guī)定，合規(guī)管理部門應(yīng)履行以下基本職責：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展。（2）制訂并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃。（3）審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性。

【答案】：A 合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負責人的管理下，協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風險，制訂并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃，實施合規(guī)風險識別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓與教育。A項，審批貸款不包括在內(nèi)。

【例3·判斷題】根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，合規(guī)負責人可以分管業(yè)務(wù)條線。()A.正確 B.錯誤 『正確答案』B 『答案解析』本題考查合規(guī)負責人職責。

BE兩項，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第二十條，商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

【答案】：A 《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第二十六條規(guī)定，“商業(yè)銀行應(yīng)及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告。

【答案】：A 【解析】A項，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第十四條，合規(guī)負責人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。

下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》相關(guān)規(guī)定的表述,錯誤的是...

1、【答案】：A 【解析】A項，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第十四條，合規(guī)負責人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。

2、本指引所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法津制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。故選A。

3、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項報告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。”因此A項錯誤?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第二十七條規(guī)定，“商業(yè)銀行任命合規(guī)負責人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報告銀監(jiān)會。

4、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核對，的風險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。合規(guī)管理并不是商業(yè)銀行最重要的風險管理活動，故B項錯誤。

5、合規(guī)風險管理體系，是商業(yè)銀行實施全面風險管理戰(zhàn)略的有機組成部分，是商業(yè)銀行構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，更是銀行安全穩(wěn)健運營的重要基礎(chǔ)。

商業(yè)銀行倡導在什么合規(guī)

1、銀行合規(guī)理念應(yīng)當遵循獨立性、系統(tǒng)性、全員參與、強制性、管理地位與職責明確的科學管理原則。根據(jù)《銀行機構(gòu)的內(nèi)部控制制度框架》規(guī)定，合規(guī)性目標是銀行內(nèi)部控制過程的三大主要目標之一。

2、也就是說，商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合“外規(guī)”，也應(yīng)合“內(nèi)規(guī)”。

3、銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標準，指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。

4、對。合規(guī)風險管理理念是風險管理理念的重要組成部分，指的是商業(yè)銀行在長期發(fā)展過程中形成的，有關(guān)合規(guī)風險管理的思想觀念，價值標準，道德規(guī)范和行為模式等精神要素的總和，是風險管理文化的最高層次和核心。