合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。

2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失。這種風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)更嚴(yán)重、造成的損失也更大。

3、根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。傳統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)這三大類風(fēng)險(xiǎn)有可能對(duì)銀行資本造成損失，但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要判別在于銀行經(jīng)營過程是守法還是違法。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括哪些風(fēng)險(xiǎn)

1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)就是商業(yè)銀行因?yàn)檫`反相關(guān)的法律和規(guī)則，可能會(huì)遭受的法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。反xq合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

2、本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反xq合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。參見教材（下冊）P202。

3、管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是企業(yè)在日常管理過程中對(duì)授權(quán)管理、印章管理、經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。一切力量來源于組織，公司制度是公司力量的保證。

4、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是法律風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的誘因。合規(guī)文化的核心理念：全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是什么

1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于三大風(fēng)險(xiǎn)之上的更基本的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行三大風(fēng)險(xiǎn)既有不同之處，又有緊密聯(lián)系。

2、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要有哪些商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)主要包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失。

4、合規(guī)定義為遵守一條規(guī)則的結(jié)果。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括未能根據(jù)內(nèi)部及外部法規(guī)及立法機(jī)構(gòu)行事而受到的法律及財(cái)務(wù)處罰。

5、合規(guī)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是商業(yè)銀行監(jiān)管的兩種不同手段。本質(zhì)上，它們都是監(jiān)督銀行的經(jīng)營行為是否符合相關(guān)規(guī)定。它們的監(jiān)管目標(biāo)是一致的，即最大限度地防范和遏制銀行風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)定和健康競爭。但在實(shí)踐中，存在差異。

6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。