風(fēng)險管理中存在的問題和建議工作報告

針對查找確定的各類風(fēng)險，按照風(fēng)險發(fā)生幾率和危害程度，確定風(fēng)險等級和采取工作措施的力度，有效防范廉政風(fēng)險。三是加強檢查考核。加強檢查考核是確保廉政風(fēng)險防范管理工作取得實效的重要手段。

【篇一】內(nèi)部風(fēng)險控制調(diào)研報告 內(nèi)部風(fēng)險控制工作的難點 (一)思想認識不盡到位。人民銀行內(nèi)控制度主要目標(biāo)在于控制風(fēng)險，提高內(nèi)控制度執(zhí)行力對防范各類風(fēng)險具有極端的重要性。但部分干部職工對此認識不夠到位。

采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，對領(lǐng)導(dǎo)崗位，重點查找在重大事項決策、重要人事任免、重大項目安排、大額資金使用等方面存在的廉政防控風(fēng)險點。

企業(yè)風(fēng)險管理存在三大問題 0缺乏全生命周期風(fēng)險控制的概念，基礎(chǔ)信息缺失造成過程安全管理推進難度大。對全生命周期不了解的企業(yè)，往往沒有過程安全管理的概念，尤其是建廠較早的企業(yè)。

企業(yè)資金風(fēng)險管理中的突出問題 第一，財務(wù)信息失真。相當(dāng)多的企業(yè)財務(wù)信息不透明、不完整、不及時。

存在問題 （一）在監(jiān)管工作中風(fēng)險監(jiān)測及處置機制有待于進一步完善；（二）企業(yè)的主體責(zé)任意識不強。（三）廣大干部職工的思想有待提高。

銀行柜面風(fēng)險主要有哪些方面?

員工執(zhí)行規(guī)章制度，存在盲區(qū)風(fēng)險。員工柜面操作，存在系統(tǒng)流程風(fēng)險。員工崗位管理模式，存在道德和操作風(fēng)險。IC卡和密碼口令，存在管理不善風(fēng)險。執(zhí)行授權(quán)制度，存在執(zhí)行不力風(fēng)險。

銀行柜圓經(jīng)辦業(yè)務(wù)的風(fēng)險點：現(xiàn)金收付出錯，短款自賠，長款歸公。因顧客蠻不講理，被投訴罰款。3 、丟失銀行憑證，被罰款。4 、空白憑證未蓋章戳，被罰款。5 、為遵守雙人復(fù)核，雙人臨柜等多如牛毛規(guī)矩被處罰。

柜臺業(yè)務(wù)存在的操作風(fēng)險主要有：（1）賬戶開立、使用、變更與撤銷。（2）現(xiàn)金存取款。（3）柜圓管理。（4）重要憑證和重要物品管理。（5）現(xiàn)金庫箱管理。（6）平賬和賬務(wù)核對。（7）抹賬、錯賬沖正、掛賬、掛失業(yè)務(wù)。

如何規(guī)避柜面票據(jù)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險

②加強“三道防線”建設(shè)。業(yè)務(wù)管理條線作為第一道防線；風(fēng)險合規(guī)條線作為第二道防線；審計監(jiān)督條線作為第三道防線。

四是加強崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)權(quán)限的制約均衡。農(nóng)村商業(yè)銀行實行雙人臨柜、雙人復(fù)核，從很大程度上降低了風(fēng)險，但不是完全消滅了風(fēng)險。

也就是說，沒有完善的法人治理結(jié)構(gòu)，就不可能形成有效的內(nèi)控機制，也就難以從根本上控制風(fēng)險。加強內(nèi)控機制建設(shè)，規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程銀行要嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)操作，建立各部門分工協(xié)作、相互制約的制度，切實堵塞漏洞。

防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險的措施：加快《票據(jù)法》的修訂進程，強化票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。在當(dāng)前我國金融業(yè)自律管理能力較弱及內(nèi)控機制不健全的情況下，防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險的有效方法是金融監(jiān)管機構(gòu)依法加強監(jiān)督管理。

如何落實大風(fēng)險理念,嚴(yán)防柜面操作風(fēng)險,提高柜圓業(yè)務(wù)素質(zhì)

1、建立健全制度：銀行應(yīng)該制定客戶身份驗證、賬戶查證等規(guī)范，以及員工信用評估、內(nèi)部監(jiān)督等制度，嚴(yán)格落實告知制度，及時檢查操作流程的頻率和核對。

2、業(yè)務(wù)分流：告訴他們?nèi)″X的可以去ATM機預(yù)先檢查資料，是否手續(xù)齊全安撫他們的情緒做好本職工作的同時講究效率。就能很好的解決問題。什么是臨柜人員：銀行臨柜人員就在柜臺里為客戶辦理業(yè)務(wù)的人員。

3、產(chǎn)生柜面操作風(fēng)險的主觀因素，主要有三個：一是風(fēng)險意識淡薄。柜圓沒有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對風(fēng)險文化培育不夠，銀行風(fēng)險文化沒有成型。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)不高。

4、一是嚴(yán)守規(guī)章，預(yù)防風(fēng)險。銀行要倡導(dǎo)依法合規(guī)文化，守法遵章光榮，違法違章可恥，使網(wǎng)點操作人員牢固樹立依法合規(guī)意識，遵章守法。二是嚴(yán)格操作，防范風(fēng)險。只有嚴(yán)格的操作規(guī)范，才能把好第一道防線。

5、通過培育金融企業(yè)合規(guī)文化，營造良好的內(nèi)控文化氛圍，并通過教育與管理、激勵與約束相結(jié)合，這不僅有助于提高員工的綜合素質(zhì)，還使人的自覺行為與制度對人的約束有機結(jié)合，也有助于防范道德風(fēng)險。

銀行柜面操作風(fēng)險與措施

三是嚴(yán)格執(zhí)行銀行的各項柜臺業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)厲禁止違規(guī)操作。銀行的每一項業(yè)務(wù)操作流程都是經(jīng)歷了很多次的實踐操作和不斷檢驗才形成的，每一個操作步驟都是為防范風(fēng)險而設(shè)置的，有很深刻的風(fēng)險防范措施貫穿其中，不能輕易打破。

業(yè)務(wù)分流：告訴他們?nèi)″X的可以去ATM機預(yù)先檢查資料，是否手續(xù)齊全安撫他們的情緒做好本職工作的同時講究效率。就能很好的解決問題。什么是臨柜人員：銀行臨柜人員就在柜臺里為客戶辦理業(yè)務(wù)的人員。

銀行柜面操作風(fēng)險主要呈現(xiàn)以下特點：一是多樣性。柜面操作風(fēng)險的形成有的是由于內(nèi)部的管理機制不健全所造成的，有的是由于柜圓風(fēng)險意識和能力不足所造成的，有的則是內(nèi)部人員或內(nèi)外勾結(jié)作案，呈現(xiàn)多樣化的特征。二是破壞性。